Как организовать прием платежей на сайте: Как принимать оплату на сайте через интернет

Как организовать приём платежей на сайте разными способами

• 26.04.2019
• Просмотров:

Интернет-коммерция сегодня просто процветает, через глобальную сеть можно оплатить практически любую вещь или услугу, а также заказать доставку на дом. Всё более популярным стал безналичный расчёт, поэтому долг каждого владельца интернет-магазина – предоставить своим покупателям комфортный способ оплаты покупок. В этом отношении удобство покупателей стоит на первом месте. Рассмотрим, какие существуют популярные способы приёма платежей на сайтах сегодня? Что нужно сделать, чтобы настроить систему оплаты на своём сайте?

Банковские карты

Банковские карты – универсальное средство оплаты, которое позволяет рассчитываться за покупки в супермаркетах, оплачивать услуги ЖКХ, мобильной связи, счета в кафе и ресторанах, а также онлайн-покупки и заказы. Большинство интернет-магазинов с удовольствием принимают платежи с пластиковых карт, однако настройка этого метода оплаты сопряжена с некоторыми трудностями:

• Необходимость заключить договор с банком на приём платежей и открыть счёт, куда будут поступать средства.

• Некоторые банки требуют внесения депозита.

• Предоставление информации о продаваемых товарах.

Для небольшого бизнеса такое «плотное» сотрудничество с банком может оказаться не самым выгодным решением.

Яндекс.Деньги

Работать с Яндексом проще, чем с банком. Приём платежей на сайте в Яндекс.Деньгах можно настроить юридическим лицам и ИП. Чтобы воспользоваться услугами сервиса, необходимо заключить договор и представить некоторые идентифицирующие документы. Система предлагает своим пользователям несколько вариантов тарифов в зависимости от оборота интернет-магазина.

Если изначально сервис был довольно узок и предоставлял возможность расчёта только Я.Деньгами, то сегодня он позволяет принимать оплату на Я.Кошелек с пластиковых карт, счетов мобильных телефонов, а также Webmoney. При этом комиссия за каждую транзакцию будет отличаться в зависимости от способа оплаты, в среднем она составляет от 3% до 5%.

Qiwi

Платежная система Qiwi доступна для подключения на сайтах юр. лиц или ИП. Для этого нужно предоставить информацию о товарах и деятельности магазина, в соответствии с которой сотрудники сервиса будут готовы предложить оптимальный тариф.

На сегодняшний день сервис позволяет принимать к оплате валюту Qiwi, наличные через терминалы Qiwi, оплату со счета мобильного или с банковских карт. Комиссия системы Visa QIWI Wallet составляет от 1% до 5%.

WebMoney

WebMoney – одна из старейших платежных систем, которая позволяет принимать платежи в формате WM. Для интернет-магазинов система предлагает несколько вариантов обслуживания, в том числе Web Merchant Interface, которая предполагает прием средств с:

• WM-кошельков,

• WM-карт,

• WebMoney Check,

• Пластиковых карт,

• Банковскими переводами,

• Через платежные терминалы,

• Денежными переводами.

Юридические лица могут принимать платежи от участников системы на банковский счет, не создавая собственный WM-кошелек. В таком случае, им необходимо сотрудничать с платежным агрегатором, который исполняет роль посредника.

Агрегаторы

Агрегаторы представляют собой платежные системы, которые позволяют принимать на сайте самые распространённые формы оплаты. С помощью такого сервиса покупатель может рассчитаться Я.Деньгами, Вебмани, через терминал или кошельки Киви, с банковской карты или счета мобильного телефона.

Преимущество данного способа приема оплаты заключается в том, что владельцу сайта не приходится заключать договор с каждой отдельной платежной системой, только один договор с агрегатором. При этом необходимо иметь статус ИП или юр. лица. За каждую транзакцию агрегатор берет небольшую комиссию. Один из примеров такого сервиса — платежный агрегатор PayMaster. В среднем при приеме платежей через данный сервис комиссия составляет от 2%. Тариф выбирается с учетом оборота магазина. При этом агрегатор берет на себя обязательство по установке платежного окна или виджета на сайте магазина, чтобы расчёт для клиентов был максимально простым и удобным.

Как на сайте сделать систему онлайн оплаты?

Как на сайте сделать систему онлайн оплаты?

Как настроить приём платежей на сайте?

Одна из главных забот владельцев интернет-магазинов заключается в том, как сделать приём платежей на сайте удобным для покупателей. Под удобством в данном случае подразумевается безопасность сделки и большой выбор форм оплаты (банковской картой, электронным кошельком, мобильными деньгами и т.д.). Самый простой способ решить эту задачу — воспользоваться готовым предложением надёжного платёжного сервиса.

Сложно ли установить платёжную систему на сайт? Сам по себе процесс добавления платёжной системы не так сложен. Если интернет-магазин соответствует всем требованиям банка-эквайера, то владельцу сайта останется только интегрировать модуль онлайн-оплаты. Вставить код на нужную страницу сможет даже человек без специальных навыков. Однако есть здесь и свои нюансы, связанные с платформами сайтов. Случается, что некоторые самописные сайты требуют доработки. О том, как добавить оплату на сайт с самописной CMS, владельца сайта должны проконсультировать в компании, с которой планируется заключить договор на приём платежей.

Как создать систему оплаты на сайте: советы и рекомендации

Как правило, подключение сервиса оплаты на сайте проходит в несколько этапов. Владельцу ресурса нужно предпринять следующие шаги.

1. Выбрать подходящий платёжный агрегатор, то есть компанию, которая реализует возможность принимать онлайн-платежи на данном ресурсе.
2. Получить рекомендации по доработкам сайта под требования банков и платёжных систем.
3. Выбрать подходящий тариф. За услуги платёжного сервиса взимается комиссия с каждой совершённой покупки. Размер комиссии чаще всего зависит от объёмов продаж.
4. Заключить договор с компанией-агрегатором и получить данные для интеграции модуля приёма платежей на сайте.

По такой схеме происходит подключение к платёжному сервису в компании Net Pay. К преимуществам этой системы относятся:

• безопасность сделок как для продавца, так и для покупателя;
• поступление средств на расчётный счёт продавца уже на следующий день после покупки;
• круглосуточная клиентская поддержка.

С Net Pay владельцы сайтов могут настроить отслеживание информации о клиентах и платежах (создавать «чёрный список», вести статистику продаж и т.д.).

Если у вас остались вопросы о том, как сделать оплату на сайте, вы можете задать их прямо сейчас нашим консультантам по тел. 8 (800) 200 63 62.

Онлайн оплата и платежи на сайте

В процессе ведения собственного бизнеса одной из практичных функций является онлайн оплата на сайте с использованием банковских карт или через систему быстрых платежей(СБП) Банка России. Дистанционный способ оплаты будет очень удобен как для вас, так и для вашего клиента, ведь для этого необходимо лишь наличие интернета и денежных средств на банковском счету. Процесс онлайн оплаты выполняется через платёжную форму, которая будет встроена на ваш сайт. На этой форме ваши покупатели вводят данные своей карты или сканируют QR код системы быстрых платежей и производят оплату.

Оплата картой на сайте способна значительно поднять уровень ваших продаж в максимально сжатые сроки. Чтобы снизить коэффициент отказов по оплате онлайн, наши специалисты оптимизировали платёжную форму и настроили весь процесс проведения платежей с максимальным удобством для плательщика и высоким уровнем безопасности. Благодаря оптимизации, вашему клиенту будет гораздо проще оплачивать свои заказы, а значит он будет возвращаться к вам снова и рекомендовать своим знакомым.

Платежный шлюз GateLine подключен к такими ведущими банками-эквайерами, как ВТБ, Сбербанк, Банк Русский Стандарт, ФК Открытие и др. Благодаря этому, проведя интеграцию с нашим шлюзом, вы можете организовать приём онлайн-платежей на сайте на выгодных условиях в режиме мультиэквайринга. При этом, всю необходимую вам поддержку при организации онлайн оплат на вашем сайте, подготовку договоров, консалтинг и круглосуточное техническое обслуживания мы Вам предоставим с выделением персонального менеджера. Используя платёжный шлюз GateLine, вы сможете повысить объем ваших продаж и лояльность ваших клиентов.

Благодаря разнообразным функциональным возможностям нашего шлюза, Вы можете организовать привязку банковских карт плательщиков на Вашем сайте для удобства повторных онлайн оплат, предоставить плательщику возможность оплаты на сайте в один клик с использованием его карт, сохраненных в таких сервисах, как GooglePay, Apple Pay, MasterPass, а также организовать автоматическое списание с карт клиентов определенных сумм при использовании ими услуг, требующих ежемесячные оплаты.

В личном кабинете платежного шлюза вы можете всегда просмотреть все ваши заказы, их статус, операции онлайн оплаты заказов, при необходимости оформить возвраты платежей, выставить клиенту электронный счет для дистанционной онлайн оплаты ваших товаров и услуг, а также сформировать, распечатать или выгрузить необходимую вам отчетность по интернет эквайрингу.

Для вашего удобства, есть возможность проведения брендирования, кастомизации платёжной формы, а также её встраивания на ваш сайт, что будет отличать вас от остальных организаций. Максимально удобный сервис оплаты и привлекательный внешний вид страницы вызовет больше доверия у вашего покупателя, а значит поднимет продажи.

Прием онлайн-платежей на сайте – подключите онлайн-кассу

Мы ценим своих клиентов, а поэтому предоставляем своим клиентам комплексные услуги. Вам не надо отдельно искать поставщиков онлайн-касс и проводить с ними интеграцию вашего сайта. Для вашего удобства, мы можем при приеме платежей на сайте или в мобильном приложении автоматически направлять данные для формирования фискальных чеков через сервис по аренде онлайн касс нашего партнера — компании Orange Data (https://orangedata.ru/).

Чтобы подключить онлайн кассу и узнать все подробности, Вы можете воспользоваться консультацией наших специалистов, которые предоставят вам полную информацию по условиям подключения интернет-эквайринга с использованием онлайн-кассы по 54-ФЗ, предложат выгодные тарифы приёма банковских карт, а также возможность проведения оплат C2B через систему быстрых платежей Банка России.

Воспользуйтесь услугами нашей компании, и вы по достоинству оцените преимущества использования нашего платёжного шлюза при приёме платежей на сайте с онлайн-кассой. Вы будете удовлетворены результатом сотрудничества с нами, система оплаты на сайте с использованием нашего платежного шлюза оправдает все ваши ожидания и сделает ваш бизнес более конкурентоспособным.

Как добавить методы оплаты на сайт? – Справочный центр Vigbo

Интернет-магазин позволяет добавлять на своем сайте различные способы оплаты заказов, в том числе и оплату онлайн. Если вариантов оплаты вы предлагаете несколько, то все добавленные варианты будут отображаться на странице заказа и покупатель сможет выбрать наиболее удобный для него способ оплаты.

ВАЖНО: как видно на картинке выше, вы можете создавать не только варианты оплаты онлайн, но и свои варианты. В случае со своими вариантами, оплата за товар будет происходить НЕ через сайт, а все взаимоотношения по оплате будут происходить между вами и покупателем напрямую. 

Например, при выборе вариантов «При получении курьеру» или «Перевод на карту Сбербанка» оплата за заказ будет происходить НЕ через сайт при оформлении заказа. А при выборе вариантов «Через систему ЮMoney» или «Оплата с банковской карты» покупатель со страницы оформления заказа будет перенаправлен на страницу оплаты соответствующей системы и после оплаты вернется на страницу успешного завершения заказа на вашем сайте.

Рассмотрим процесс создания вариантов оплаты более подробно.

1. В системе управления магазином перейдите в раздел Продажи > Методы оплаты.

2. Нажмите кнопку Добавить метод оплаты.

3. Выберите желаемый вариант из списка и нажмите кнопку Сохранить.

В выпадающем списке вам доступны следующие варианты оплаты:

Мой вид оплаты — это вид, который вы полностью задаете самостоятельно. При использовании данного вида оплата за товар будет происходить НЕ через сайт, а все взаимоотношения по оплате будут происходить напрямую между вами и покупателем.

Вы можете использовать любое удобное для вас название для этого варианта и создать необходимое количество вариантов такого вида оплаты: «наличными курьеру», «переводом на банковский счет после получения квитанции», «перевод на карту» и любые другие.

При этом варианте оплаты покупатель со страницы корзины будет перенаправлен сразу на страницу успешного завершения заказа. Покупателю и администратору магазина отправляются автоматические письма-уведомления.

Robokassa, PayPal, ЮMoney и т.д.— все эти варианты означают оплату на вашем сайте через соответствующий сервис приема платежей. В настоящее время с VIGBO интегрировано 8 платежных сервисов. Выбор любого из этих видов оплаты требует последующей настройки (смотрите подробные руководства по каждому из методов оплаты в соответствующих разделах).

При выборе любой из этих платежных систем, покупатель со страницы оформления заказа перенаправляется на страницу оплаты соответствующей системы. После совершения оплаты, он попадает на страницу успешного завершения заказа на вашем сайте. Покупателю и администратору магазина отправляются автоматические письма-уведомления.

4. Заполните настройки добавленного метода оплаты.

Название оплаты — то название, которое будет видеть покупатель на вашем сайте.

Вы можете отредактировать название любого метода оплаты так, как считаете будет удобнее для ваших покупателей. Например, если вы добавляете метод оплаты «Robokassa», то изменить название можно на вариант «Банковской картой, через Qiwi и другие методы оплаты».

Пояснение для покупателя — это дополнительная информация, которая отображается под названием метода оплаты. Данная настройка не обязательна, но может быть полезна вашим клиентам.

Наценка — введенная сумма будет добавлена к стоимости заказа при выборе данного метода оплаты.

Блокировать этот способ оплаты, если в корзину добавлены цифровые товары — при активации чекбокса покупатель не сможет выбрать данный метод оплаты, если в корзину добавлены цифровые товары и будет видеть соответствующее пояснение.

Кроме этого, каждый метод оплаты имеет свои собственные настройки.

5. Отсортируйте варианты оплаты в нужном порядке и отобразите их на сайте.

6. Обязательно протестируйте каждый вариант оплаты самостоятельно, сделав несколько тестовых заказов. Убедитесь, что оплата работает верно.

Возможен ли эквайринг без терминала?

27 Августа 2020

Многие люди предпочитают совершать покупки онлайн, потому что это удобно, быстро и выгодно. Сегодня всего в несколько кликов можно купить продукты, одежду, книги, билеты в кино, мебель, бытовую технику и другие товары. Оплатить заказ также можно банковской картой на сайте. В таком случае не придется собирать к приезду курьера нужную сумму наличными без сдачи.

Чтобы предоставлять покупателям возможность оплаты на сайте, продавцам необходимо подключить интернет-эквайринг. Данную услугу предоставляют процессинговые центры. Интернет-магазинам доступен эквайринг без терминала. Онлайн-платеж происходит по следующей схеме:

• 
  при оформлении заказа покупатель вводит данные банковской карты,
• 
  система перенаправляет его на страницу банка,
• 
  для подтверждения платежа владелец карты вводит в форму одноразовый пароль, который высылается на номер телефона и имеет ограниченный срок действия.

Услуги интернет-эквайринга

Не знаете, как организовать прием платежей на сайте? Воспользуйтесь выгодным предложением от ООО «БПЦ Процессинг». Мы предоставляем эквайринговые услуги и актуальные сервисы для дистанционной торговли. В пакет интернет-эквайринга входит не только подключение, но также личный кабинет продавца, антифрод и служба поддержки.

Наш процессинговый центр является сертифицированным участником платежных систем VISA, MasterCard, МИР. Мы предлагаем эффективное решение для приема платежей на сайте, отличающееся:

• 
  надежной инфраструктурой,
• 
  удобством использования,
• 
  безопасностью.

Отправить заявку на подключение интернет-эквайринга можно с помощью электронной формы. Вскоре мы свяжемся с Вами для обсуждения деталей сотрудничества. Узнать точную стоимость услуги можно по телефону, указанному в разделе «Контакты».

пошаговая инструкция — PaySpace Magazine

ШАГ 5: Выбираем, каким способом подключить сервис на свой сайт

В зависимости от типа вашего бизнеса, Fondy предлагает разные решения по приему онлайн-платежей. Рассмотрим подробнее, чем они отличаются и как выбрать тот или иной инструмент для своего бизнеса.

5.1. Как поступить, если у меня еще нет сайта, а все продажи совершаются через социальные сети

Вам подойдет простой и понятный инструмент приема платежей — выставление счетов или онлайн-инвойсинг. Как настроить инвойсинг всего за пару минут в личном аккаунте мерчанта? В меню «Инвойсы» выбираем «Создать инвойс», указываем сумму, электронную почту получателя (или нескольких получателей). Счет можно отправить клиенту через email, sms или любой мессенджер.

Клиент переходит по ссылке и оплачивает инвойс, а деньги зачисляются на ваш счет.

5.2. Как настроить систему приема платежей, если у меня простой сайт на конструкторе и минимальный бюджет

Для начинающего бизнеса, фрилансеров и компаний с ограниченным штатом (например, нет веб-разработчика) Fondy предлагает платежную кнопку. Ее можно адаптировать под свой сайт, а затем вставить в нужном месте на сайте. Нажав на платежную кнопку, клиент автоматически переходит на страницу онлайн оплаты.

Создать и настроить платежную кнопку можно в своем мерчант-аккаунте. Для этого в меню «Платежные кнопки» выбираем «Конструктор кнопок». Здесь можно указать такие параметры, как: будет ли платеж одноразовым или регулярным, сумму, можно добавить дополнительные поля (например, требование ввести email перед оплатой).

Далее нажимаем «Сгенерировать» и получаем возможность изменить внешний вид платежной кнопки в зависимости от стилистики сайта или предпочтений предпринимателя.

Кнопка готова к использованию. Исходный код, который вы получаете, необходимо вставить в любое место на вашем сайте. Когда клиент нажимает на кнопку, он сразу попадает на страницу оплаты Fondy:

5.3. Какое решение выбрать, если у меня сайт на одной из CMS-систем

Чаще всего интернет-магазины создают при помощи систем управления контентом (CMS) — это занимает меньше всего времени. Добавить все необходимые изменения в этом случае можно легко и быстро. Также CMS-системы позволяют получить быстрый доступ к поддержке. Учитывая это, компания Fondy предоставляет модули оплаты для более 30 популярных CMS (Magento, Opencart, WordPress, Simpla, Битрикс и др.). Вам необходимо выбрать свою CMS, скачать платежный модуль и, следуя подробной инструкции, установить его. В результате торговец получает брендированную форму оплаты на сайте.

5.4. Как поступить, если у меня сложный продукт и есть команда разработчиков

В этом случае вам подойдет интеграция по API. С его помощью разработчики могут сделать кастомное платежное решение под ваш проект. API предполагает выполнение платежных операций, формирование отчетов и мониторинг платежей на стороне сервера или приложения торговца. Полное описание схемы API Fondy доступно на сайте компании.

Битрикс — Интернет-эквайринг Сбербанк РФ (прием платежей)

Служба приема платежей на сайте

Время не стоит на месте, и сегодня абсолютно любую вещь можно приобрести в Интернете в интернет-магазинах, которые набирают все большую популярность и продолжают развиваться.

Оставить заявку на консультацию

Каждый владелец продающего сайта задумывается об упрощении условий покупки товаров и повышении качества услуг для своих клиентов. Особенно важно обеспечить удобный прием платежей на сайте.Это необходимое условие для достижения регулярных онлайн-продаж. Не менее важным является то, что при выборе способа оплаты на своем ресурсе владелец интернет-магазина учел не только тарифы и надежную защиту клиентских платежей, но и удобный для покупателя способ оплаты. Но для этого необходимо знать, какие существуют варианты расчета.

Итак, способы приема платежей на сайте:

• С пластиковой картой или электронными деньгами, где процессинговый центр занимается обработкой финансовых операций;
• По мобильному телефону при списании необходимой суммы со счета клиента через операторов мобильной связи;
• Оплата товаров или услуг с использованием технологии электронного выставления счетов, когда оплата осуществляется через онлайн-банкинг путем выставления счета покупателю;
• Банковские кассы или терминалы самообслуживания, а также перевод средств курьеру или наложенным платежом — оплата осуществляется в отделениях почтовой связи.

Но самый популярный способ приема онлайн-платежей на сайте — это интернет-эквайринг. Благодаря этой услуге клиент может оплачивать товары и услуги кредитной картой прямо со страницы интернет-магазина. Система приема платежей на сайте с помощью карты — один из самых быстрых и надежных способов оплаты. Платежи принимаются с обычных банковских карт и электронных кошельков, что значительно увеличивает поток клиентов, предпочитающих безналичный расчет.

Как дела?

Оплата картой на странице магазина осуществляется через специальный веб-интерфейс. При участии процессингового центра и банка-эквайера денежные средства переводятся на счет компании продавца с баланса карты покупателя. Банк-эмитент — это банк, выпустивший пластик, а банк-эквайер принимает запрос на процедуру идентификации. Таким образом, эквайер работает только в тандеме с процессинговым центром, который выполняет все клиринговые операции.Кроме того, он также предоставляет интерфейс взаимодействия. За совершенные операции процессинговый центр или банк взимает комиссию, размер которой определяется следующими данными: оборот транзакций, проведенных за определенный период, география клиентов этого сайта и юридический пакет документов. . Также прием платежей через сайт должен быть безопасным, что обеспечивает процессинговый центр. Данные карты передаются по специально защищенным протоколам 3D-SecureCode (для Visa и Mastercard).

Как организовать прием платежей на сайте?

Многие владельцы интернет-магазинов считают, что подключение к приему платежей на сайте — сложная задача для понимания простого человека, не разбирающегося в этом вопросе. Именно это заблуждение накладывает отпечаток на то, что на их сайтах остаются более традиционные способы оплаты. Но, на самом деле, сложностей в установке такого интерфейса и его использовании нет. Для начала, конечно же, нужно заглянуть в каталог сайтов приема платежей.После этого предприятие обращается к агрегатору и заказывает у него эту услугу для своего сайта, а оно, в свою очередь, сотрудничает с известными электронными системами, а также картами Visa, MasterCard. Специалисты за короткий промежуток времени специально адаптируют сервис под конкретный сайт, после чего он устанавливается и настраивается. Сразу после отладки клиенты смогут использовать новый способ оплаты.

Нет необходимости иметь в штате специалиста для обслуживания и настройки системы в случае необходимости.Сотрудники организации, подключившей модуль приема платежей, сами проведут все необходимые для работы манипуляции. И они, помимо настройки и устранения неполадок, гарантируют безопасность системы. Нет ограничений по сроку сотрудничества с компанией.

Сегодня любой владелец интернет-ресурса может организовать онлайн-оплату на сайте, вне зависимости от того, что продает его магазин. Но для налаженной и продуктивной работы необходимо соблюдать некоторые правила:

• Сайт должен быть максимально заполнен, с точными данными о компании;
• Ресурс должен включать более одной страницы;
• Весь ассортимент товаров, размещенных на сайте, должен иметь полное описание;
• Редактировать каталоги и прайс-листы так, чтобы пользователю было удобно;
• Механизм этого ресурса необходим для соответствия требованиям международных платежных систем.

Для простого и удобного процесса подключения вам необходимо привести всю документацию компании в полный порядок.

Как видим, организация приема платежей на сайте — необходимое требование для успешного ведения бизнеса. Большинство всемирно известных компаний производят расчеты с помощью электронных платежных систем. Действительно, преимущества такого типа расчета очевидны. Это:

• Оплата производится как обычной картой, так и электронными деньгами, что увеличивает количество клиентов, не желающих пользоваться наличными;
• Доверие контрагентов к вашей организации растет;
• Изображение магазина увеличивается;
• Границы географии заказчиков расширяются, и сотрудничество с заказчиками из разных регионов и государств становится реальным.

Кроме того, большим плюсом для компании является то, что он не может быть потрачен на аренду офиса, экономит на расходах при отправке товара наложенным платежом и сводит к нулю все риски оплаты продукции курьеру. Используя сервис приема платежей на сайте, делать покупки для покупателей интернет-магазина станет просто и понятно.

8 способов принимать онлайн-платежи в 2021 году [с PayPal на Braintree]

В течение долгого времени PayPal был в значительной степени синонимом денежных переводов через Интернет, но сегодня существует множество вариантов, из которых вы можете выбрать, если вы занимаетесь электронной коммерцией.Многие из этих опций включают бонусные функции, такие как обнаружение и защита от мошенничества, офисные инструменты, такие как аналитика и отчетность, а также другие элементы, которые помогают намного проще управлять денежно-кредитным аспектом вашего бизнеса.

Кроме того, по мере того как электронная коммерция становится глобальной, некоторые из них включают инструменты, необходимые для продажи глобальной аудитории.

В этой статье мы рассмотрим несколько вариантов, которые вы можете рассмотреть при выборе инструмента обработки платежей, который лучше всего соответствует вашим потребностям.

Найдите то, что ищете

Amazon Payments

Amazon Pay — это решение для прямых платежей, которое позволяет использовать Amazon в качестве платежного шлюза и процессора.Хотя использование Amazon Payments требует использования платформы электронной коммерции, с которой сотрудничает Amazon, есть много вариантов, из которых вы можете выбрать (их главными партнерами в настоящее время являются PrestaShop, Shopify, OpenCart и BigCommerce). Затем все, что вам нужно сделать, это активировать бесплатный плагин.

Amazon Payments, помимо предоставления вашим клиентам уверенности в том, что они платят с помощью процессора с хорошей репутацией, предлагает вашим клиентам возможность использовать свои учетные данные Amazon для оформления заказа (что является знакомым опытом, поскольку поток аналогичен к тому, который использовался для Amazon.com).

Он также позволяет предложить вашим клиентам обширную защиту прав потребителей; на все покупки распространяется гарантия Amazon A-to-z, которая обычно предоставляется вместе с покупками на Amazon.com. Со своей стороны вы получаете услуги по обнаружению мошенничества и технологии предотвращения.

Платежи Braintree

BrainTree — это дочерняя компания PayPal, которая выступает в качестве партнера по платежам «все-в-одном». Вместо того, чтобы обрабатывать только движение средств, BrainTree предлагает то, что считает службой белых перчаток, включая обнаружение и защиту от мошенничества, безопасность данных, отчеты и аналитику (включая простую в использовании панель инструментов, которая позволяет вам управлять каждой транзакцией и активировать рецепты электронной почты. ), а также простую интеграцию со сторонними сервисами, такими как 3DCart, BigCommerce, WooCommerce и Yodle.

Интеграция Braintree с вашим сайтом может быть настолько простой или сложной, насколько вы хотите. Существует предварительно разработанный, раскрывающийся пользовательский интерфейс, или вы можете настроить процесс оформления заказа с помощью пользовательского пользовательского интерфейса и его размещенных полей, которые представляют собой защищенные фреймы, с помощью которых ваши клиенты могут вводить конфиденциальную информацию.

Он предлагает несколько различных продуктов, каждый из которых обрабатывает платежи в разных областях электронной коммерции. Два продукта, которые могут вас заинтересовать, это:

• Braintree Direct : решение для сквозных платежей для тех, кому необходимо обрабатывать платежи по кредитным, дебетовым картам и PayPal для продаж клиентам через Интернет, мобильные приложения или собственные приложения.Этот продукт доступен для глобальной аудитории.
• Braintree Auth : подходит для тех, кто предоставляет услуги и хочет, чтобы их клиенты платили за них. Этот продукт доступен для предприятий США.

В дополнение к PayPal, кредитным и дебетовым картам Braintree предлагает вам возможность принимать платежи через Venmo, Apple и Android Pay, Visa Checkout, Masterpass и Amex Express Checkout.

Срок

Due предоставляет высоконадежные решения для обработки кредитных и дебетовых карт, учета рабочего времени и выставления счетов по невысокой цене.Хотя Due предлагает корпоративные и индивидуальные платежные решения, его стандартный план отлично подойдет для малого бизнеса. Он работает независимо от того, продаете ли вы физические продукты / загружаете или предлагаете платные услуги.

Стандартный план включает в себя отчеты и аналитику, защиту от мошенничества и мониторинг реального счета, а также защиту от возвратных платежей (полезно, если получатель платежа решает отменить платеж с помощью своей кредитной карты). В частности, вы сможете выполнять такие действия, как обработка платежей по дебетовым и кредитным картам, отслеживание рабочего времени (если вы выставляете счета на основе времени) и выставлять счета клиентам — также есть много встроенной автоматизации, чтобы вы не Вам не придется вручную управлять каждым аспектом вашего платежного процесса.

В ближайшем будущем Due ​​планирует добавить поддержку глобальных платежей, eCash и цифровых кошельков.

GoCardless

GoCardless — это инструмент для британских предприятий, которым нужен простой вариант прямого списания регулярных платежей (например, подписок). Вместо того, чтобы обрабатывать платежи по кредитной или дебетовой карте, вы запрашиваете разрешение на снятие соответствующей суммы с банковского счета клиента.

GoCardless указывает, что его продукт особенно подходит для:

• Периодические счета на переменные суммы (обычно, если вы выставляете счет за использование или за единицу)
• Фиксированная подписка или членство
• Принятие платежей в счет тех, с кем у вас есть постоянные отношения.

GoCardless имеет простую систему онлайн-управления и автоматизированного сбора платежей, которую можно настроить за считанные минуты. Если у вас есть существующая система, вы можете легко импортировать свои данные в GoCardless. Кроме того, GoCardless дешевле, чем многие другие способы оплаты, а его способность быть автоматизированной как с вашей стороны, так и со стороны клиента, означает, что вам придется меньше работать по управлению своими платежами.

PayPal

PayPal — один из самых популярных платежных процессоров, и он практически синонимичен с «отправкой денег кому-либо через Интернет».Однако PayPal полезен не только для физических лиц — его бизнес-подразделение предлагает множество инструментов, которые могут оказаться полезными для сбора онлайн-платежей. Вы можете добавить в свою кассу функции PayPal, позволяющие получать средства через PayPal или кредитные карты ваших клиентов.

Есть несколько способов интегрировать PayPal на свой сайт. Вы можете использовать PayPal Express Checkout , который представляет собой просто кнопку с надписью «Check Out with PayPal», которая позволяет вашим клиентам завершить процесс оформления заказа через веб-сайт PayPal. PayPal Payments Standard — еще один вариант, для которого требуется около 15 минут, чтобы настроить кнопку «Купить сейчас», которую ваши клиенты будут использовать для оплаты. Этот вариант, в отличие от PayPal Express Checkout, позволяет вашим клиентам платить через PayPal или по своему выбору кредитной картой. Наконец, есть PayPal Payments Pro , который позволяет вам реализовать индивидуальный процесс оформления заказа с помощью PayPal. Это вариант, если у вас уже есть интернет-магазин и вы хотите, чтобы что-то гармонировало с вашим дизайном.

Полоса

Stripe — это элегантный, хорошо продуманный платежный процессор, который предлагает несколько очень гибких вариантов для вашего бизнеса. Его цель — обрабатывать все технические аспекты онлайн-платежей, включая инфраструктуру, предотвращение и защиту от мошенничества, а также банковскую интеграцию. В то время как Stripe выставляет большинство своих продуктов как опции, разработанные и созданные для разработчиков, опция Stripe Checkout достаточно проста в использовании, и мы думаем, что вы можете приступить к работе с очень небольшими проблемами, даже если у вас нет глубокого технического опыта или знаний. .

Stripe Checkout — это форма оплаты, которую вы можете легко встроить на свой сайт. Он работает с настольными компьютерами, ноутбуками и смартфонами. Stripe перевела Checkout на двенадцать различных языков, и его можно использовать для приема кредитных карт, дебетовых карт и биткойнов. Stripe предназначен для использования как есть, но, как всегда, вы можете настроить любую (или все) часть процесса оплаты, которую видят ваши клиенты.

Stripe — это глобальный способ оплаты, который принимает более 100 различных валют, криптовалют (например, биткойнов) и локальных способов оплаты (например, Alipay).

Shopify

Shopify — это универсальное решение для электронной коммерции, в котором есть все необходимое для работы с интернет-магазином. В дополнение к конструктору магазина, который позволяет вам начать работу с профессионально оформленной витриной (даже если у вас нет опыта в дизайне или технических знаний, навыков создания сайтов), вы получаете маркетинговые инструменты, обработку платежей, безопасный процесс оформления заказа и т. Д. и интеграции доставки.

Если вам не нужен полноценный магазин, Shopify предлагает несколько способов продажи и сбора платежей от клиентов:

• Shopify Payments позволяет принимать кредитные карты напрямую от клиентов.Вы также получите инструменты, необходимые для отслеживания вашего баланса и графика платежей, а также возможность регистрировать заказы и платежи. Если ваши клиенты когда-либо инициируют возвратный платеж, вы можете ответить одним щелчком мыши, поскольку Shopify генерирует автоматический (но настроенный) ответ на возвратный платеж.
• Кнопка «Купить» Shopify позволяет встроить карточку продукта и оформить заказ для одного или нескольких продуктов или корзину для покупок, чтобы сделать покупки безопасными и удобными для мобильных устройств на вашем веб-сайте или в блоге.Вы можете легко настроить их внешний вид, чтобы процесс покупки не отличался от остальной части вашего сайта.
• Pinterest Buyable Pins позволяют людям, которые видят ваши товары на Pinterest, покупать их. Концепция проста — все продукты, прикрепленные к вашему магазину Shopify, автоматически становятся покупаемыми значками. Когда клиент решает совершить покупку, он может оформить заказ с помощью кредитной карты или Apple Pay , не выходя из приложения Pinterest. Вы также сможете измерять и отслеживать количество пинов, репинов и заказов с помощью панели управления канала Pinterest в своей учетной записи Shopify.

Подобно Pinterest Buyable Pins, Facebook Store и Facebook Messenger продукты позволяют вашим клиентам делать покупки, используя социальную платформу Facebook. Если вы пользуетесь Amazon, вы можете управлять своими продуктами с помощью платформы Shopify.

Криптовалюты

Криптовалюта — это цифровая валюта. Пользователи могут обменивать средства на эти валюты и использовать свои виртуальные кошельки для оплаты товаров и услуг в Интернете. Самая известная криптовалюта — биткойн, и ваши клиенты будут больше всего заинтересованы в ее использовании.

Вообще говоря, криптовалюты, такие как биткойн, децентрализованы, в отличие от электронных денег или централизованных банковских систем. Одним из самых больших преимуществ использования криптовалют является возможность покупателя сохранять конфиденциальность своих транзакций, хотя транзакции не являются полностью анонимными.

Некоторые пользователи предпочитают платить с помощью криптовалют, чтобы свести к минимуму возможность нарушения конфиденциальности, раскрывая их личные данные неавторизованным сторонам.

Как продавец, принятие биткойнов означает, что вы:

• См. Более низкие комиссии за транзакции : поскольку нет центрального комитета или организации, которая контролирует биткойн, вы могли бы потратить меньше на комиссии по сравнению с традиционными способами оплаты.
• Получите защиту продавца : поскольку биткойны ведут себя как наличные, вы уменьшаете вероятность мошеннических возвратных платежей или отмены платежей.
• Легко охватите международную аудиторию : децентрализованный характер биткойна и отсутствие централизованного управления означают, что вы можете легко принимать платежи от международных клиентов, не беспокоясь о международных банковских переводах.

Однако прием криптовалюты может усложнить ваш платежный процесс.Если вы используете платежную систему, вы можете обнаружить, что она еще не поддерживает биткойны. Платежи в биткойнах могут медленно подтверждаться в блокчейне; альтернативы, такие как litecoin или bitcoin cash, работают быстрее, но пока не так широко поддерживаются платежными системами.

Если вы хотите попробовать принимать криптовалюту, BitPay — хорошее место для начала. Такие процессоры, как BitPay, интегрируются с другими инструментами электронной коммерции, такими как Shopify, что дает вам простой способ опробовать платежи в криптовалюте.

Сводка

При сборе платежей онлайн вы можете выбирать из множества вариантов.Однако многие из них предлагают больше, чем просто обработку платежей, и такие полезные функции, как обнаружение и защита от мошенничества, отчеты и аналитика и т. Д., Безусловно, являются бонусами, которые вы должны учитывать при принятии решения. В этой статье мы представили некоторые из лучших вариантов сбора платежей, и, надеюсь, есть что-то, что отвечает потребностям вашего бизнеса.

Руководство по приему онлайн-платежей — часть 1

Существует множество различных способов обработки онлайн-платежей, и очень легко запутаться.В этом руководстве подробно рассматриваются следующие решения для приема платежей:

• Кредитные карты
• Онлайн-чеки и дебетовые карты
• Цифровые деньги и микроплатежи
• Услуги условного депонирования

Это руководство было составлено, чтобы помочь вам подробно понять, как работают онлайн-платежи, чтобы, когда вы решите приобрести решение для своего сайта, вы знали, на что обращать внимание и какие вопросы задавать.

Общеупотребительные слова

В этом руководстве вы встретите некоторые слова и фразы, которые могут вас запутать.Для ясности мы определили некоторые из этих часто используемых слов.

Провайдер торгового счета: Это компания, которая помогает настроить вам надлежащий торговый аккаунт и предоставляет программное обеспечение и оборудование, необходимое для выполнения транзакций по кредитным картам. Они также могут предоставлять другие услуги по приему платежей, такие как обработка дебетовых карт и онлайн-чеки. Поставщики торговых счетов также известны как независимые сервисные организации (ISO) или агенты.

Поставщик безопасного шлюза: Обеспечивает безопасность соединения между веб-сайтом продавца и процессором продавца.

Продавец-обработчик: Фактическая обработка транзакции по кредитной карте или чека.

Виртуальный терминал: Это «онлайн-терминал», который позволяет вручную вводить заказы по кредитным картам через веб-браузер. Обычно он поставляется с решением для обработки в реальном времени.

Кредитные карты

Кредитные карты практически универсальны.Если вы продаете членство через свой веб-сайт, виджеты без рецепта или канцелярские товары через каталог, вы должны принимать кредитные карты.

Принятие кредитных карт может расширить вашу пользовательскую базу двумя способами. Во-первых, это повышает доверие к вашему бизнесу, что крайне важно, если вы хотите закрыть сделку. Это доверие проистекает из того факта, что люди считают, что вы должны быть «реальной» или уважаемой компанией, чтобы принимать кредитные карты. Во-вторых, покупатели чувствуют себя в большей безопасности, покупая таким образом, поскольку компании, выпускающие кредитные карты, возлагают на потребителей ответственность только за первые 50 долларов в случае мошенничества.

Однако из-за характера интернет-транзакций здесь нет ни физической кредитной карты, которую можно было бы пролистать, ни клиента, который мог бы подписать покупку. Это означает, что покупки в электронной коммерции попадают в категорию более высокого риска, известную как транзакции почтового / телефонного заказа (MOTO) или транзакции «карта отсутствует». Из-за более высокого риска этих транзакций по сравнению с аналогичными транзакциями в магазине, комиссия выше, чем при покупке с использованием карты.

Торговый счет

Торговый счет — это счет в финансовом учреждении, который позволяет принимать кредитные карты.Вы можете обнаружить, что можете приобрести торговый счет непосредственно в местном банке, или можете решить использовать одного из множества поставщиков торговых счетов, которых можно найти через вашу любимую поисковую систему. Не все учетные записи торговцев могут подключаться к Интернету, а те, которые могут быть ограничены определенным безопасным платежным шлюзом, поэтому обязательно определите, как эта учетная запись будет подключаться к вашему сайту, если вы веб-продавец.

Поставщик торговых счетов откроет для вас счет в финансовом учреждении (банке, с которым они сотрудничают), который может обрабатывать интернет-транзакции, и утвердит вашу кредитную историю.Имейте в виду, что существует множество поставщиков торговых счетов, которые не заслуживают уважения, поэтому обязательно ознакомьтесь с ними, прежде чем переходить к одному из них. Избегайте всей шумихи и терминологии и не платите больше 100 долларов за регистрацию, чтобы получить аккаунт. Большинство поставщиков торговых счетов предложат вам оборудование и программное обеспечение, с помощью которых вы можете обрабатывать транзакции по кредитным картам, но помните: вам не нужно покупать у них, если их цены выходят за рамки вашего бюджета.

Для всех торговых счетов будет взиматься плата за регистрацию или регистрацию, которая обычно составляет не менее 99 долларов.Если первоначальная плата не взимается, вы можете быть уверены, что Поставщик попытается компенсировать разницу при продаже программного обеспечения или оборудования или иным образом повысив плату за транзакцию и обслуживание.

Международные торговые счета

Если вы живете за пределами США, вы можете столкнуться с рядом проблем при получении торгового счета в США, не в последнюю очередь из-за стоимости самого счета. По сути, у вас есть три варианта:

• Обратитесь к сторонней процессинговой компании (подробнее об этом чуть позже),
• открыть присутствие в США или
• используют компанию, которая специально занимается с иностранными фирмами.

Для открытия представительства в США вам необходимо зарегистрировать свою компанию в одном из 50 штатов. Невада и Делавэр являются популярным выбором: более 50% компаний из списка Fortune 500 включены в одну или другую из-за их низких комиссий и благоприятных для бизнеса правил. Лучший способ зарегистрироваться в США — это найти фирму, которая создаст для вас почтовый адрес с пересылкой почты и номер телефона, и которая заполнит все регистрационные документы от вашего имени, что может дорого обойтись. до 1000 долларов.Здесь вы найдете список фирм, оказывающих услуги по регистрации.

Другой вариант — работать с поставщиком торговых счетов, который специализируется на иностранных фирмах, что является очень хорошей альтернативой, если вы планируете совершать большой объем транзакций по кредитным картам. PlanetPayment.com — одна из лучших и наиболее уважаемых фирм для международных торговых счетов — они не требуют, чтобы у вас был банковский счет в США, и они позволяют принимать платежи Visa, MasterCard и American Express. Однако, если вы не американская корпорация, не удивляйтесь, если у вас возникнут дополнительные сборы.Две другие компании, которые открывают международные торговые счета, — это MerchantService.com и iTransact.com.

Обработка в реальном времени и отложенная обработка

Решение о том, как вы будете принимать кредитные карты, по существу сводится к двум вариантам:

• обработка в реальном времени и
• отложенная обработка.

Обработка в реальном времени означает, что карта утверждается немедленно. При отложенной обработке заказ отправляется вам, продавцу, который затем обрабатывает заказ.Давайте рассмотрим преимущества и недостатки обоих методов.

Обработка в реальном времени

Самым большим преимуществом обработки в реальном времени является то, что заказчик сразу видит результаты. Если вы продаете что-то, что можно доставить через Интернет в течение нескольких минут, например программное обеспечение или информацию, обработка в реальном времени позволит вам выполнить заказ на месте. Этот метод обработки также позволяет автоматизировать свой бизнес, что очень важно, если ваше время ограничено и вы чувствуете, что чем больше задач вы сможете автоматизировать, тем лучше.

Ключевым преимуществом обработки в реальном времени является то, что она позволяет обрабатывать ваши заказы автоматически или вручную. Например, допустим, кто-то заходит на ваш сайт и находит то, что ему нравится, но он решает позвонить в заказ, вместо того, чтобы делать покупку в Интернете. В этом случае все, что вам нужно сделать, это открыть веб-браузер, войти в виртуальный терминал своей учетной записи в реальном времени и вручную ввести данные кредитной карты клиента. А если вашему бизнесу требуется регулярное выставление счетов, как это делает интернет-провайдер или веб-хостинг, то вы будете благодарны за возможность автоматически списывать средства со счетов клиентов в определенные заранее установленные периоды времени.

Обработка в режиме реального времени также помогает устранить ошибки клиентов в процессе покупки, поскольку она дает вашим покупателям немедленную обратную связь о том, одобрена ли их карта. Если они допустят ошибку при вводе своей информации, например, введут неверную дату истечения срока действия, они получат немедленное уведомление об ошибке, что означает, что они могут исправить ее немедленно. Хотя это вряд ли произойдет более чем в 2% ваших заказов, это может повлиять на ваши показатели продаж.Клиенты вряд ли вернутся на ваш сайт через несколько часов после первоначальной покупки, чтобы повторно ввести все свои данные, если окажется, что они сделали ошибку в первый раз. Обработка в реальном времени позволяет избежать этой ситуации, поскольку исключает возможность ошибки пользователя в процессе покупки.

Безопасные платежные шлюзы

Чтобы ваши транзакции обрабатывались в режиме реального времени, ваш веб-сайт и учетная запись продавца должны быть связаны через «Безопасный платежный шлюз». Все, что делают эти компании, — это обеспечивает безопасное соединение между вашим веб-сайтом и поставщиком вашей учетной записи для обработки данных.Крупнейшие компании этого типа не являются торговыми посредниками, поэтому вам может потребоваться получить учетную запись с безопасным платежным шлюзом и отдельную торговую учетную запись у совместимого поставщика.

Некоторыми из широко известных шлюзов обработки в реальном времени являются AuthorizeNet, CyberCash и VeriSign (формально Signio). Если вас интересует решение для обработки в реальном времени, обратитесь к поставщику аккаунтов продавца по вашему выбору. Все эти шлюзовые компании взимают значительную плату за программное обеспечение и / или лицензию при запуске, а также ежемесячную плату за доступ к шлюзу в размере от 15 до 25 долларов в месяц.Как правило, пакет программного обеспечения «Обработка в реальном времени» будет стоить около 495 долларов, но вы можете сэкономить деньги, если определите Торговых процессоров, которые владеют или включают услуги шлюза и программное обеспечение в реальном времени без дополнительной оплаты.

Только благодаря тому факту, что эти крупные игроки потратили миллионы долларов на рекламу и связи, теперь они доминируют на рынке, и, к сожалению, многие люди теперь считают, что их услуги необходимы для обработки веб-транзакций в реальном времени. Однако есть много более мелких игроков, которые могут предоставить те же самые услуги, так что выбирайте сами.

Отложенная обработка

Если вы не доставляете товары через Интернет, вам может быть удобна отложенная обработка или офлайн-продажи. Большим преимуществом отложенной обработки является то, что вы можете вручную проверить свои заказы (и при необходимости исправить их) перед отправкой. Если вы отправляете товары в дальние страны, вы можете обнаружить, что сеть эмитента кредитной карты часто не работает. Отложенная обработка позволит вам вызвать и авторизовать транзакцию, а не отклонять ее, что произошло бы в этой ситуации, если бы вы использовали обработку в реальном времени.

Отложенная обработка позволяет использовать программное обеспечение POS (Point Of Sale) или терминалы для обработки транзакций вручную, через Интернет или по почте / по телефону (MOTO). Однако недостатком отложенной обработки является то, что вы должны безопасно загружать свои заказы, что требует ежедневного внимания с вашей стороны. Это также означает, что до тех пор, пока вы не загрузите свои заказы, они будут храниться на сервере — вы должны убедиться, что они зашифрованы, чтобы никакие посторонние лица не могли понять информацию, даже если они получат доступ. к нему.

Не дайте себя обмануть, выбрав самое дешевое решение — оборудование (терминал с смахиванием). Вам придется вводить все транзакции вручную, что может сильно отнять у вас время. И убедитесь, что вы не платите больше 400 долларов за программное решение: в большинстве случаев вы можете получить программное обеспечение POS менее чем за 200 долларов. Наконец, не платите за услуги программирования или установки программного обеспечения.

На рынке есть несколько программ для POS-терминалов, которые удовлетворят ваши потребности в отложенной обработке данных. Среди наиболее популярных — PC Authorize и ICVerify.Для получения информации и загружаемых демонстраций этих программ посетите MerchantSeek. Эти программы подключают вас к вашей учетной записи продавца так же, как POS-терминал, поэтому, если вы не получите огромный объем заказов, обработка программного обеспечения будет работать нормально — просто убедитесь, что вы проверили информацию о кредитной карте перед отправкой. Если вы выполняете обработку в реальном времени, вы можете просто использовать вместо этого виртуальный терминал, и все будет управляться из вашего веб-браузера.

Если ваша компания продает товары в розницу (витрины, выставки и т. Д.)) в дополнение к к продажам через Интернет, в ваших интересах было бы не только инвестировать в решение в реальном времени для заказов через Интернет и по почте / телефону (или программное решение POS, если вы предпочитаете обрабатывать карты вручную) , но также получить кассовый терминал вместе с розничным торговым счетом (типа карты). Это позволит вам сэкономить деньги — обрабатывая свои розничные транзакции (лицом к лицу) через считывающий терминал, вы будете платить меньшую комиссию, чем если бы вы обрабатывали все свои продажи как транзакции типа MOTO (когда карта отсутствует. и сборы выше).Также обратите внимание, что многие программные продукты POS поддерживают добавление устройства чтения карт, что позволяет снизить комиссию за транзакцию при предъявлении карты.

Если вы решите использовать программное обеспечение POS для обработки ваших интернет-заказов, обязательно используйте индикаторы электронной торговли (в рамках программного обеспечения POS) для определения тех заказов, которые были отправлены в Интернете. Visa и MasterCard теперь требуют, чтобы все заказы, принимаемые через Интернет, были «помечены» как таковые, и если вы не укажете их надлежащим образом, вы можете рассчитывать на выплату огромного штрафа.Поэтому обязательно прочтите руководство по использованию программного обеспечения о том, как использовать индикаторы электронной торговли, или свяжитесь с компанией, у которой вы купили решение, чтобы узнать, как это сделать.

Также убедитесь, что вы используете запрос авторизации типа подтверждения адреса для своих онлайн-продаж, в противном случае Visa будет взимать с вас дополнительную плату от 0,17% до 1,25% за эти транзакции.

На следующей неделе мы рассмотрим структуру комиссий за решения для обработки транзакций и многое другое! Тогда увидимся.

11 ведущих поставщиков услуг онлайн-платежей в 2021 году

Если вы до сих пор обрабатывали платежи вручную, вы, должно быть, задаетесь вопросом: а есть ли лучший способ?

Десять лет назад люди скептически относились к вводу информации о своей кредитной карте в Интернете, но сегодня 3 из 4 человек, использующих Интернет, занимаются банковскими операциями в Интернете.

Мир сервисов онлайн-платежей может показаться сложным, но по сути он заключается в том, чтобы облегчить вашим членам, клиентам или спонсорам поддержку вас удобным для них способом.

Человеческое поведение быстро изменилось, чтобы адаптироваться к новой технологии онлайн-платежей. Теперь важно предложить вариант онлайн-оплаты, независимо от вашей организации, если вы хотите иметь возможность охватить всех своих потенциальных клиентов, спонсоров или участников.

Например, Гэри Рубенс из лыжного клуба Вашингтона, округ Колумбия, этим летом начал принимать онлайн-платежи с помощью программного обеспечения для управления членством Wild Apricot.

В течение одного месяца после рекламы предстоящей зимней поездки его клуба все места были заполнены, а денежный поток клуба увеличился на 18 000 долларов, что позволило Гэри покрыть все свои депозиты.

Как выразился Гэри: «Это на FAR самое раннее, когда мы когда-либо распродавали лыжные туры … Наш президент и совет директоров также очень впечатлены».

Гэри смог связаться с людьми, которые иначе не зарегистрировались бы для участия в мероприятии, если бы он не принимал онлайн-платежи.

И это всего лишь один пример из тысяч организаций, с которыми мы работаем каждый день, которые достигли невероятного роста после приема онлайн-платежей.

Хотя реализация онлайн-платежей поначалу может показаться пугающей, в этом посте мы поможем вам сориентироваться во всех вариантах и ​​расшифровать жаргон.

Зачем нужны услуги онлайн-платежей?

Если вы похожи на многие небольшие организации, вы собираете платежи в основном наличными или чеками. Хотя в настоящий момент это может сработать для вас, добавление онлайн-платежей дает вам и вашим сторонникам ряд преимуществ.

оправдать ожидания

Людям становится все удобнее платить онлайн.Когда участники, клиенты или сторонники готовы зарегистрироваться, зарегистрироваться на мероприятие или сделать пожертвование, они хотят сделать это быстро и легко. Фактически, веб-сайты, не поддерживающие онлайн-платежи, могут считаться неуместными.

Ускорить процесс

Онлайн-платежи быстрее, чем платежи вручную, так как вам не нужно ждать прибытия чека или его погашения. Весь процесс — от отправки онлайн-платежа до обновления вашего банковского счета — может занять несколько секунд.Конечным результатом является улучшение денежного потока для вашей организации и почти немедленное подтверждение транзакций. Потенциальным участникам не придется ждать, чтобы присоединиться к вашей организации, и участники сразу узнают, успешно ли они зарегистрировались для участия в мероприятии.

Кроме того, сервис онлайн-платежей позволяет сразу узнать, есть ли у человека, производящего онлайн-платеж, достаточно средств для покрытия транзакции, вместо того, чтобы узнать через неделю, когда чек вернется.

Избавьте вас от лишних хлопот…

Автоматические платежи также избавят вас от необходимости вносить чек и регистрировать платеж вручную. После того, как вы настроите онлайн-платежи для своего веб-сайта, они будут обработаны автоматически. Вы не обрабатываете и не храните информацию о кредитных картах. Любые обновления записей участников обрабатываются автоматически.

… А по цене

Конечно, за все, что имеет ценность, приходится платить, и в этом случае ваш поставщик платежей будет взимать с вас комиссию за транзакцию, а некоторые также взимают другие комиссии, такие как плата за установку или ежемесячную плату.

Но если онлайн-платежи помогут вам расширить свое членство, сбор средств или ваш онлайн-бизнес, они отнимут кусок от вашего гораздо большего пирога.

Мы рассмотрим затраты позже, но сейчас, прежде чем вы начнете думать о выборе конкретного поставщика платежных услуг, важно понять некоторую терминологию онлайн-платежей, в том числе поставщика платежей .

Что такое онлайн-платежи? Понимание терминологии онлайн-платежей

Есть несколько терминов, которые используются почти как взаимозаменяемые при описании онлайн-платежей:

Хотя они разные, с небольшими различиями, все они относятся к компании, услуге или приложению, которое действует как финансовый посредник между вашим веб-сайтом и вашим клиентом, а также между вами и вашими банковскими счетами .Каждый из них облегчает завершение онлайн-транзакций и обработку онлайн-платежей.

Платежный шлюз

Платежный шлюз — это служба, которая получает запрос онлайн-платежа с вашего веб-сайта и направляет его в процессор платежей . Вы можете представить платежный шлюз как цифровой эквивалент кассового автомата, в который вы вставляете свою карту в продуктовом магазине.

Платежный процессор

Обработчик платежей — это служба, которая проверяет данные кредитной карты покупателя (например,g., таковые вашего члена, спонсора или спонсора) и проверяет, достаточно ли у них средств на их счете для покрытия платежа. Если у клиента достаточно средств, транзакция авторизуется, и средства переводятся со счета клиента. Статус транзакции передается обратно на платежный шлюз, который затем отправляет статусное сообщение на ваш сайт. Компания, занимающаяся обработкой платежей, также может предоставить вам оборудование, необходимое для приема личных платежей, например устройство для считывания карт.

Платежный провайдер

A поставщик платежных услуг (или поставщик платежных услуг) — это компания, которая управляет услугами платежного шлюза или платежной системы. Некоторые будут работать с обоими.

Платежная служба или платежная система

Если поставщик платежных услуг предлагает несколько типов платежных шлюзов — с разными функциями и ценами — каждый тип называется платежной службой или платежной системой .Например, PayPal — это поставщик платежных услуг, который предлагает ряд платежных услуг или платежных систем, таких как PayPal Payflow Pro и PayPal Express Checkout (и вот отличный список, если вы ищете альтернативу Paypal, или продолжайте читать, чтобы увидеть наш обзор различных систем онлайн-платежей внизу этого поста).

Торговый счет

Торговый счет — еще один важный термин, который необходимо понимать. Когда онлайн-транзакция успешно завершена, средства переводятся со счета покупателя на ваш торговый счет, специальный вид банковского счета, который используется исключительно для хранения средств, полученных от транзакций по кредитным и дебетовым картам.Чтобы принимать онлайн-платежи, вам обычно необходимо создать учетную запись продавца у вашего поставщика платежных услуг. Средства, накопленные на вашем торговом счете, регулярно переводятся на банковский счет вашей организации.

Платежный шлюз и платежный процессор: в чем разница?

Хотя термины «платежный шлюз» и «платежный процессор» иногда используются как синонимы, на самом деле они относятся к разным частям платежного процесса.

В онлайн-транзакции платежный шлюз — это то, что аутентифицирует платеж клиента, тогда как платежный процессор — это механизм, который передает транзакцию между банком и продавцом.

Это различие важно, потому что в физической транзакции требуется только платежный процессор. Однако в виртуальной транзакции необходим дополнительный уровень аутентификации.

Однако, что еще больше сбивает с толку, платежный шлюз и платежный процессор иногда объединяются в одну службу, известную под любым именем. Некоторые компании будут управлять обеими сторонами процесса, а другие — только одной.

Итак, читая наш список платежных систем, помните об этом простом, но жизненно важном различии.

Как работает процесс онлайн-платежей

Чтобы полностью понять, как работают онлайн-платежи, давайте проследим транзакцию от начала до конца. Таким образом, вы можете увидеть, как взаимодействуют ваш веб-сайт, ваш участник или спонсор и ваш поставщик платежных услуг.

Чтобы начать обработку онлайн-платежей, вам обычно требуется:

• торговый счет — хотя некоторые платежные системы (например, PayPal) не требуют торгового счета или могут предоставить вам один

• счет в платежной системе

• веб-страница с кнопкой (напр.грамм. Присоединиться, пожертвовать, купить), который инициирует процесс транзакции — вы можете использовать код, предоставленный вашим поставщиком услуг, или специализированное программное обеспечение для корзины покупок

  .

После того, как вы настроите свою веб-страницу и подключите ее к системе онлайн-платежей, посетители вашего сайта смогут оплачивать товары или услуги в Интернете. Процесс онлайн-оплаты начинается, когда посетитель нажимает кнопку, чтобы заплатить онлайн за членские взносы или регистрацию на мероприятие, или сделать пожертвование или купить что-то в вашем интернет-магазине.

В появившейся онлайн-форме платежа посетитель вводит данные своей кредитной карты и отправляет запрос на транзакцию. В зависимости от вашего поставщика услуг онлайн-платежей форма может отображаться на вашем веб-сайте или ваш покупатель может быть перенаправлен на форму на веб-сайте поставщика услуг.

Запрос транзакции вместе с информацией о кредитной карте, введенной покупателем, безопасно передается на платежный шлюз, управляемый вашим поставщиком платежных услуг.Информация зашифрована, поэтому никто, включая вас, не может просматривать личную и финансовую информацию о покупателе.

Затем ваш поставщик платежных услуг будет использовать безопасную службу обработки платежей — свою собственную или предоставляемую другой компанией — для проверки данных кредитной карты покупателя и подтверждения наличия у покупателя достаточных средств для завершения транзакции.

Если учетные данные покупателя действительны и имеется достаточно средств для завершения транзакции, ваш поставщик платежных услуг инициирует перевод средств с банковского счета покупателя на счет продавца, связанный с вашим веб-сайтом, и уведомит ваш веб-сайт о том, что транзакция была проведена. одобренный.В зависимости от того, как настроен ваш веб-сайт, эта информация может использоваться для автоматического обновления записей на вашем сайте (например, для обновления вашей базы данных управления членством или регистрации событий).

Если транзакция отклонена по какой-либо причине — например, из-за неверных учетных данных или недостатка средств — средства не будут переведены, но информация о статусе все равно будет отправлена ​​на ваш веб-сайт.

11 лучших систем онлайн-платежей для вашей организации

Теперь, когда мы изучили анатомию онлайн-транзакции, вот несколько платежных систем, которые вы можете использовать для обработки онлайн-платежей вашей организации.

Мы включили причины, по которым вы можете выбрать один процессор вместо другого, а также обзор комиссий, которые они взимают за транзакцию.

(Обратите внимание, что это может быть не точно для всех поставщиков, так как некоторые компании-эмитенты кредитных карт будут нести дополнительные сборы, как и транзакции, которые происходят из-за пределов вашей страны, поэтому это предназначено только для сравнения.)

Имея это в виду, вот одиннадцать лучших систем онлайн-платежей для всех ваших потребностей в обработке платежей (и если вы некоммерческая организация, ознакомьтесь с нашим полным руководством для некоммерческих платежных систем здесь).

1. Платежи за дикий абрикос

Wild Apricot Payments — это собственная система обработки платежей Wild Apricot, основанная на AffiniPay, платежном шлюзе, который специализируется на платежных решениях для ассоциаций.

AffiniPay имеет более чем десятилетний опыт работы в платежной индустрии и рейтинг A + от Better Business Bureau. И AffiniPay, и Wild Apricot Payments полностью совместимы с PCI и были созданы специально для некоммерческих транзакций, что означает, что они поддерживают регулярные пожертвования и предлагают бесплатную поддержку и соответствие требованиям PCI, а также не требуют ежемесячной платы за установку или ежемесячной платы.

Plus, в то время как некоторые системы онлайн-платежей требуют, чтобы вы переводили деньги на свой банковский счет, с помощью Wild Apricot Payments полная сумма транзакции переводится прямо на ваш банковский счет, и вы даже не поднимаете пальца.

Если вы хотите настроить онлайн-платежи для своей организации, начните 30-дневную бесплатную пробную версию программного обеспечения для управления членством

от Wild Apricot.

Затраты: 2,9% + 0,30 доллара США за транзакцию по кредиту / дебету

2.Полоса

Stipe — самый гибкий платежный процессор на рынке. Независимо от того, являетесь ли вы крупной некоммерческой организацией с различными потоками пожертвований или небольшим клубом / ассоциацией, API Stripe легко увяжет ваши платежи в любом месте. Вы даже можете перейти из ООО в корпоративный статус!

Расходы: 2,9% и 0,30 доллара за транзакцию по кредиту / дебету + 0,4% за повторяющийся счет

3. Apple Pay

Для онлайн-платежей Apple Pay предлагает самые удобные способы оплаты на рынке.Пользователи могут мгновенно платить, используя свои существующие кошельки Apple Wallet, одним нажатием кнопки (или сканированием отпечатка пальца). Обратите внимание, что они не являются поставщиком платежей, поэтому вам нужно будет настроить их через один из других в этом списке, если вы хотите принимать другие виды платежей.

Расходы: Без дополнительных комиссий сверх обычных комиссий за кредитные транзакции (в среднем 1,5–5% в США)

4. Дволла

Dwolla имеет широкий спектр интеграций и очень гибкая.Если вам требуется несколько структур платежей, таких как рассрочка платежа, многоэтапные проценты и различные периодические платежи, Dwolla справится со всем этим. Лучше всего то, что их структура вознаграждения очень конкурентоспособна.

Затраты: 25 долларов в месяц + 0,5% за транзакцию

5. Срок погашения

Due — это многофункциональный платежный процессор, готовый к потребностям 21 века. Due дает пользователям доступ к виртуальным кошелькам, безопасным транзакциям и даже программному обеспечению для отслеживания времени. Если вы ищете универсальное решение с различными формами оплаты, Due — отличный выбор.

Затраты: 2,8% + 2,9% и 0,30 доллара за транзакцию по кредиту / дебету

6. Квадрат

Square была первой в игре, которая представила считыватель кредитных карт, который можно было подключить к мобильному телефону, связать с приложением и обрабатывать транзакции. Их технология улучшилась только благодаря расширенным функциям кранов, а также полностью инклюзивному программному обеспечению для безопасной и надежной обработки ваших транзакций.

Расходы: 2,65% за транзакцию по карте, 2.9% + 30 центов за оплаченный квадратный счет-фактуру или онлайн-транзакцию, 3,4% + 15 центов за транзакцию, введенную вручную, и 0,10 доллара США за продажу дебетовой карты Interac

7. PayPal

PayPal — один из наиболее широко используемых поставщиков платежных услуг, что является их самым большим преимуществом. Скорее всего, большинство ваших потенциальных сторонников и клиентов уже имеют счета в PayPal и могут легко производить платежи. PayPal также берет на себя все заботы о безопасности, что означает, что вы не будете хранить информацию о кредитной карте (как большинство других платежных систем).

Затраты: 2,9% + 0,30 доллара США за транзакцию по кредиту / дебету

8. Authorize.net

Являясь старейшим и наиболее распространенным платежным решением в этом списке, Authorize.net может делать практически все, что вам когда-либо понадобится, с точки зрения обработки платежей. С Authorize.net у вас никогда не будет неподдерживаемого типа оплаты, так как они всегда будут в курсе самых популярных способов оплаты и даже выиграли награду за выдающуюся интеграцию API.

Стоимость: 25 $ в месяц + 2.9% и 0,30 доллара за транзакцию

9. Freshbooks

Freshbooks — это не просто платежный процессор, это мощное бухгалтерское программное обеспечение, используемое миллионами компаний по всему миру. Вы не найдете более четких финансовых отчетов в отрасли, поскольку они известны своим прекрасным пользовательским интерфейсом и поддержкой клиентов. Если вы ищете совершенный инструмент отчетности и платежную систему в одном лице, Freshbooks поможет вам.

Затраты: Фиксированная комиссия 2,9%

10.Moneris

Подобно Freshbooks, Moneris предоставляет клиентам не только платежную систему, но и модульную отчетность по данным и даже отслеживание запасов. Преимущество Moneris заключается в их выдающемся круглосуточном обслуживании клиентов без выходных с завышенными рейтингами. Они гордятся своей надежностью и всегда готовы помочь вам.

Расходы: 19,95 канадских долларов в месяц, + 2,75% за транзакцию по кредиту

Если после просмотра этого списка вам нужна дополнительная помощь по выбору поставщика онлайн-платежей, ознакомьтесь с нашим руководством, как это сделать.

11. Regpack

Regpack интегрирует регистрацию и обработку платежей на любом веб-сайте. Система позволяет вашей организации легко собирать платежи на вашем веб-сайте для управления вашими программами, мероприятиями, пожертвованиями и т. Д. Его функции обработки платежей направлены на удовлетворение любых ваших требований к регистрации, например, позволяют группам оплачивать мероприятие под одной учетной записью, обеспечивают автоматические скидки на основе известных данных и регистрационной информации и даже упрощают индивидуальные планы автоматического выставления счетов.В сочетании с полным набором инструментов управления данными, такими как электронная почта, инструменты отчетности и параметры фильтрации: Regpack — это универсальный инструмент для управления вашими клиентами, программами и платежами.

Затраты: Всего 1,5%

Программное обеспечение, которое тысячи членских организаций используют для обработки платежей

Если вы управляете членской организацией (например, клубом или ассоциацией), существует программное решение, которое может сэкономить ваше время и деньги за счет автоматизации всех членских взносов, регистрации новых членов и сборов за мероприятия.

Это программное обеспечение называется «Программное обеспечение для управления членством» и представляет собой комплексное решение для управления, разработанное для малых и средних некоммерческих организаций. Вот что еще он может для вас сделать:

• Мгновенно обрабатывать онлайн-платежи, сборы и пожертвования (у него даже есть собственный платежный процессор, который вы можете использовать)
• Предоставляет вам профессиональный, простой в создании веб-сайт, на котором вы можете разместить раздел новостей, уведомления, ресурсы, каталог участников, календарь событий и многое другое.
• Создайте онлайн-страницы для добровольцев, участников и регистрации на мероприятия.
• Поддерживайте полную базу данных контактов, которую легко искать, фильтровать и обновлять.
• Улучшите общение с участниками с помощью автоматических счетов-фактур, электронной почты, информационных бюллетеней и запросов на обслуживание.
• Предоставляет вам финансовые отчеты, аналитику и сводку членства за секунды.
• Принимать платежи через мобильное приложение.

Программное обеспечение для управления членством устраняет необходимость в нескольких системах и обработке, необходимой для их обслуживания, за счет объединения всего в одно простое в использовании решение.

Если вы хотите установить это программное обеспечение для своей организации, я рекомендую вам начать бесплатную пробную версию Wild Apricot. Wild Apricot — это программное обеспечение №1 для управления членством, которое используют более 20 000 организаций по всему миру. Вы можете получить бесплатную 30-дневную пробную версию здесь.

«Как небольшая некоммерческая организация, состоящая только из волонтеров, мы не можем вручную регистрировать членство и проходить обучение. Теперь у нас есть автоматические платежи, регистрации, продления и мы можем общаться в мгновенно с нашим членством.Также очень приятно иметь все это на удобном веб-сайте в одном месте! »

— Диди ЛеБарон, Ассоциация занятости и обучения Орегона

Мы надеемся, что вы нашли этот пост полезным и теперь готовы выбрать поставщика онлайн-платежей! Не стесняйтесь сообщить нам, если у вас возникнут дополнительные вопросы или комментарии.

Принимать платежи по кредитным картам | Обработка кредитных карт для малого бизнеса

Принятие кредитных карт на сегодняшнем рынке малого бизнеса может означать закрытие каждой продажи, поддерживая здоровый
денежный поток — даже обеспечение хорошего качества обслуживания клиентов.

Кредитные карты на современном рынке

Кредитные карты превратились в наиболее распространенный способ оплаты потребителей, и почти 60% потребителей в США используют кредиты.
карты вместо наличных, согласно недавнему отчету Федеральной резервной системы. Некоторые компании предлагают клиентам кредиты через
счета и личные чеки, в то время как розничные торговцы и другие продавцы обычно предлагают кредит, принимая кредитную карту
платежи.

Несмотря на растущее использование пластика вместо наличных, исследование GoPayment показало, что более половины U.S. малый бизнес — a
ошеломляющие 55% — не принимаются платежи по кредитным картам.

Хотя есть очевидные преимущества приема кредитных карт от клиентов, есть также некоторые риски, связанные с
управление покупками по кредитной карте. Стоит взглянуть на затраты и преимущества приема платежей по кредитным картам,
а также платежные системы, доступные для вашего бизнеса.

Поговорим о затратах

Вот два вопроса, на которые вам нужно ответить, прежде чем вы решите принимать платежи по кредитной карте:

1.Сколько стоит прием платежей по кредитным картам?

2. Каковы преимущества приема платежей по кредитным картам?

Для владельцев малого бизнеса самое большое препятствие на пути перехода от системы, работающей только с наличными, к системе, принимающей платежи по кредитным картам.
сборы за обработку. Комиссия за обработку платежей обычно составляет от 2% до 3%, но может варьироваться в зависимости от того, как
транзакция направляется от вашего бизнеса к компании-эмитенту кредитной карты.

Чтобы обойти комиссию за транзакцию, вы обычно можете открыть свой собственный торговый счет в местном банке.Как только вы открыли
ваш торговый счет и выбрал метод обработки вашей кредитной карты (например, система точек продаж, виртуальный терминал,
и т. д.), вы также должны иметь в виду следующее:

• Плата за открытие торгового счета может варьироваться от 50 до 200 долларов.
• Комиссия за обработку кредитной карты и транзакцию, которая может составлять от 2% до 3% за транзакцию. Вы можете быть заряжены
  до 4% для международных транзакций (и, если применимо, комиссия за конвертацию валюты).
• Затраты на внедрение оборудования, например, кассовых терминалов.
• Комиссия клиента за возвратный платеж, если клиент решает оспорить транзакцию по кредитной карте.
• Ответственность за мошенничество: некоторые банки и эмитенты кредитных карт могут привлекать вашу компанию к ответственности за мошеннические платежи.
  и просим вас возместить эти расходы. В более крайних случаях банки и кредитные организации могут принять решение о закрытии вашего
  учетная запись.

Коснемся преимуществ

Прием платежей по кредитным картам дает множество преимуществ. Согласно ряду исследований, кредитные карты и мобильные платежи
будет только продолжать расти в использовании в ближайшие годы. Владельцы малого бизнеса, выбравшие вариант оплаты только наличными, будут
упустить значительную часть продаж.

Представьте, что клиент покупает какие-то товары или услуги у вашего малого бизнеса. Вы говорите им их общее количество —
это означает, что нужно позвонить по их товарам или отправить счет, а затем спросить, как они будут платить.

Они спрашивают, принимаете ли вы кредитные карты. Как вы ответите?

Если бы вы сразу же подумали: «Нет, определенно нет!» будьте уверены, что вы не одиноки. Исследования показывают, что
55% малых предприятий
не принимают платежи по кредитным картам от клиентов.

Однако важно понимать, что это один из самых популярных способов оплаты. По факту,
33% потребителей
указывают, что они предпочитают использовать кредитную карту для оплаты любых покупок.

Это имеет смысл. Кредитные карты удобны, поскольку не требуют от потребителей носить с собой пачки наличных денег. Они безмозглые,
поскольку клиентам просто нужно провести пальцем по экрану, а не считать сдачу или счета. Кроме того, они увеличивают количество покупок.
власть — потому что у людей есть возможность потратить больше денег, чем они имеют в данный момент времени.

Но несмотря на то, что они являются очевидным выбором для многих потребителей, многие малые предприятия по-прежнему сопротивляются
на кредитные карты.

У того, чтобы позволить клиентам расплачиваться в кредит, есть определенные недостатки, но это не означает, что эти недостатки автоматически
перевешивают положительные стороны. В этом посте рассматриваются преимущества и недостатки приема кредитных карт, чтобы вы
может сделать осознанный выбор того, что лучше всего для вашего бизнеса.

Преимущества приема кредитных карт

Если вы, как и большинство владельцев бизнеса, сразу зацикливаетесь на потенциальных недостатках (да, например, на связанных сборах)
о приеме платежей по кредитным картам — и мы рассмотрим эти подводные камни чуть позже.

Но сначала давайте начнем с положительных моментов. Кредитные карты действительно предоставляют множество преимуществ не только вашему клиенту, но и
для вашего малого бизнеса.

1. Принятие кредитных карт повышает удобство для ваших клиентов.

Как упоминалось ранее, многие клиенты предпочитают расплачиваться картами. Пока один
Опрос 2018
из 1222 потребителей показывает, что дебетовые карты доминируют как самый популярный метод, кредитные карты занимают второе место.Если вы добавите дебетовую и кредитную карты вместе, 80% клиентов предпочтут платить пластиком.

Наоборот? Только 14% указали, что предпочитают использовать наличные.

Во многом это связано с удобством. Оплата картой предлагает гораздо более удобный способ оплаты, чем необходимость.
достать мелочь из карманов или заполнить чек.

Это важно, потому что удобство является приоритетом для многих современных потребителей, особенно когда к ним присоединяется молодое поколение.
ранги и безболезненные покупки в Интернете становятся стандартом.

Если вы посмотрите, в частности, только на покупки в Интернете,
26% интернет-покупателей
откажутся от своих тележек для покупок, потому что процесс оформления заказа был слишком сложным, и еще 6% уйдут, если
недостаточно доступных способов оплаты. Это делает очевидным, что удобство — это требование, которое современные клиенты
ожидают встречи — и это верно независимо от того, делают ли они покупки в Интернете или в магазине.

Кредитные карты не только удобны, потому что они тоньше в кошельках ваших клиентов, но и упрощают
опыт оплаты, который, как показывает вышеприведенная статистика, является деликатным моментом на пути к покупке.Кредитные карты
позволять им получать то, что они хотят, и когда они этого хотят, с очень небольшими усилиями с их стороны.

Этот упрощенный опыт — мощный инструмент, но здесь дело не только в этом. Многие клиенты рассматривают использование кредита как нечто большее.
чем просто удобство. На самом деле они видят в этом преимущество, так как за свои покупки они зарабатывают бонусные баллы.

Вы не поверите, но вознаграждения по кредитным картам являются основным мотиватором для покупателей. На вопрос, какие функции были наиболее привлекательными
в своей кредитной карте 55% респондентов назвали вознаграждение.Это сделало его самой популярной функцией — даже выше, чем казалось бы
более практичные вещи, такие как варианты оплаты и процентные ставки.

Короче говоря, прием кредитных карт — это не только способ упростить процесс оплаты и повысить лояльность ваших клиентов.
клиентов, но и чтобы заставить их почувствовать, что они достигают чего-то еще большего (т. е. потенциального вознаграждения)
тратя свои деньги с вами.

2. Принятие кредитных карт может увеличить продажи.

Этот повышенный уровень удобства означает, что больше ваших клиентов действительно хотят открыть свои кошельки и
платить.

Почему? Причина достаточно проста: им не нужно беспокоиться о наличных деньгах. Пока у них есть
свою кредитную карту в заднем кармане, они могут совершать покупки — и им даже не нужно беспокоиться о том, как
на самом деле они заплатят за это гораздо позже.

Исследования призваны поддержать такой рост продаж. Одно исследование показало, что
83% малых предприятий
которые принимали кредитные карты, увеличили продажи.52% опрошенных предприятий зарабатывают как минимум на 1000 долларов в месяц больше,
и 18% зарабатывали как минимум на 20 000 долларов в месяц больше.

Комиссии — это одна из самых серьезных проблем с кредитными картами для владельцев малого бизнеса, и это серьезное беспокойство. Однако есть
очевидный потенциал для большего, чем просто компенсация за то, что они платят за прием платежей по кредитным картам.

3. Принятие кредитных карт может увеличить вашу прибыль.

Очевидно, что вам не нужно быть математиком, чтобы понять это: чем больше продаж, тем больше прибыль для вашего бизнеса.

Однако не только количество продаж дает импульс вашему бизнесу, но и стоимость каждой из них.
Множество исследований доказывают, что клиенты на самом деле тратят больше, когда расплачиваются кредитной картой.

Поставьте себя на место потребителя. Если бы вы вошли в магазин с 50 долларами в кармане, которые вы могли бы потратить, вы бы
тщательно принимайте каждое решение с учетом этого бюджета. Вы оцените свои варианты. Вы бы проверили каждую цену
ярлык.Вы мысленно складываете стоимость товаров по мере их выбора.

Но если вы планируете расплачиваться в кредит? Сверх вашего кредитного лимита (который обычно намного больше, чем вы в любом случае потратите),
нет никаких реальных ограничений на то, сколько денег вы можете передать в этот день. У вас огромная покупательная способность, потому что
Во многих отношениях оплата в кредит не похожа на настоящие деньги.

Вот почему люди гораздо более расточительны, расплачиваясь пластиком.
Одно из многих исследований
показывает, что участники (в данном случае студенты-бизнес-студенты) были готовы потратить на 83% больше
при оплате кредитной картой, чем при оплате наличными.

Хотя это может не иметь большого значения для вашего бюджета как покупателя, это может быть положительно для нижней части вашего бизнеса.
линия.

4. Принятие кредитных карт может улучшить ваш денежный поток.

Владение малым бизнесом сопряжено с множеством проблем, но управление денежными потоками — одна из самых сложных задач.
часто цитируется.

Согласно
Отчет Национальной федерации независимого бизнеса о приоритетах и ​​проблемах малого бизнеса за 2016 год
, денежный поток занял 25-е место в списке самых больших проблем, с которыми сталкивается малый бизнес.

Возможно, это звучит не слишком настойчиво. Но учитывая, что он опережает такие вещи, как конкуренция со стороны крупного бизнеса
и правила занятости, это определенно серьезная проблема.

Хорошая новость заключается в том, что прием платежей по кредитной карте действительно может улучшить ваш денежный поток, потому что вы получите деньги.
вы должны вовремя — особенно по сравнению с чеками, погашение которых может занять некоторое время. Обработка кредитной карты
времена могут меняться, но у торговцев обычно есть деньги в пределах
от одного до трех дней
.

Отсутствие необходимости ждать деньги, которые по праву принадлежат вам, позволяет гораздо легче узнать, что у вас есть, управлять своими
денежный поток бизнеса и (будем надеяться) остаться в плюсе.

Недостатки приема кредитных карт

Если кредитные карты предлагают так много преимуществ, то зачем
55% малых предприятий
по-прежнему избегаете приема таких платежей?

Как вы уже знаете, у этой формы оплаты не все плюсы. Как и любой другой выбор для вашего бизнеса, есть
также некоторые недостатки, о которых нужно знать.

1. Кредитные карты имеют комиссию за обработку.

Комиссии, связанные с приемом кредитных карт, являются одним из самых больших препятствий для предприятий, которые обсуждают принятие
эта форма оплаты. Согласно тому же
Отчет NFIB
расходы на обработку платежей по кредитным картам занимают 38-е место в списке проблем, с которыми сталкивается малый бизнес.

Действительно, платежи по кредитным картам связаны с расходами. Точная цена варьируется в зависимости от таких вещей, как средняя.
сделка и вид бизнеса.Однако сборы за обработку обычно составляют от 1,5% до 2,9% для взятого кредита.
транзакции по карте и 3,5% для транзакций с вводом (из-за большего риска).

Из-за этого многие владельцы бизнеса полагают, что отказ от платежей по кредитной карте экономит им деньги. Но опять же, это вряд ли
когда-либо дело. Хотя связанные с этим сборы могут немного раздражать, как правило, они связаны с рентабельностью.
с приемом карточных платежей от ваших клиентов.

2.Кредитные карты означают, что вам, возможно, придется иметь дело с возвратными платежами

Прием платежей по кредитным картам также представляет некоторые риски для малого бизнеса, такие как возможность возвратных платежей.

Возврат платежа происходит, когда платеж по кредитной карте является мошенническим или оспаривается клиентом. Когда это произойдет,
провайдер кредитной карты может потребовать, чтобы розничный продавец возместил убытки по этой транзакции, по сути покрывая
цена.

Это также привело к росту так называемого «дружеского мошенничества», которое происходит, когда покупатель запрашивает возврат платежа.
напрямую из банка, а не решать какие-либо вопросы напрямую с продавцом (например, подавать возврат или
запрашивая возврат).Это на удивление часто, и
восемь из 10 клиентов
признаться в подаче чарджбэка, а не решать проблемы напрямую с продавцом.

Все это не только означает, что бизнес может понести финансовый удар по этой транзакции, но и у них есть
вкладывать время и силы в решение административных проблем, связанных с подобными спорами.

Такого рода хлопот достаточно, чтобы владельцы бизнеса опасались вообще связываться с платежами по кредитным картам.Наличные и чеки кажутся более простыми и менее подверженными таким проблемам.

3. Кредитные карты потенциально опасны для мошенничества.

Мы уже упоминали о растущем риске дружественного мошенничества, но кредитные карты создают для предприятий больше рисков мошенничества, чем
только те, кто пытается обмануть систему и получить бесплатные товары. Есть вероятность настоящего мошенничества, так как из лучших побуждений
плата за покупки, которые покупатель никогда не совершал сам.

Мошенничество с кредитными картами вызывает все большую озабоченность как у предприятий, так и у потребителей. По оценкам,
46% американцев
данные их карт были скомпрометированы в течение последних пяти лет.

Этот рост мошенничества дорого обходится предприятиям.
Согласно одному отчету
, организации теряют 5% своего годового дохода из-за мошенничества. Это означает, что если доход вашего бизнеса составляет 500 000 долларов США, вы можете
потерять до 25000 долларов из-за мошенничества.

Поскольку малые предприятия имеют меньше ресурсов и меньшие бухгалтерии, им часто бывает трудно определить
или выявление мошенничества с кредитными картами до того, как это произойдет.Они считают, что самый простой способ предотвратить использование кредитной карты
мошенничество заключается в том, чтобы в первую очередь не принимать платежи по кредитным картам.

Наличные — не всегда главное. Следует ли вашему малому бизнесу принимать кредитные карты?

Традиционная мудрость заставит вас поверить в то, что деньги — это король, но это определенно не так с большим процентом
потребителей, предпочитающих платить пластиком.

Нельзя отрицать некоторые недостатки, связанные с приемом платежей по кредитным картам.Но их обычно больше
чем уравновешивается такими преимуществами, как повышение лояльности клиентов и даже более высокие продажи.

Хотя принятие кредитных карт в конечном итоге является личным выбором, владельцы бизнеса должны знать, что требования клиентов
постоянно развиваются, а это значит, что меняется и платежный ландшафт.

Компании, которые хотят оставаться актуальными и конкурентоспособными, должны будут соответствовать этим ожиданиям и принимать кредит
карты, безусловно, шаг в правильном направлении.

Информация может быть сокращенной и, следовательно, неполной. Этот документ / информация не является и не подлежит
считается заменой юридической или финансовой консультации. Каждая финансовая ситуация индивидуальна, предоставленные советы
предназначен для общего характера. Пожалуйста, свяжитесь с вашим финансовым или юридическим консультантом для получения информации, относящейся к вашей ситуации.

6 способов получить оплату в качестве фрилансера или консультанта

Экономика рабочих мест переживает бум — и, похоже, фриланс все еще растет.По данным Союза фрилансеров, в 2019 году почти 57 миллионов американцев работали фрилансерами, и это число растет.

Если в какой-то момент своей карьеры вы планируете стать фрилансером или уже занимаетесь этим, первое, что вам нужно будет выяснить, — это как принимать платежи от клиентов.

Как и во всем остальном, одни варианты лучше других.

6 Форм оплаты для фрилансеров

Проверки

Принятие чеков — один из самых простых способов получения оплаты в качестве фрилансера.Самым большим преимуществом является то, что вы не платите комиссию за внесение чека на свой банковский счет. Уже одно это может сделать чеки одной из лучших форм оплаты для многих.

К недостаткам приема чеков можно отнести задержки: ожидание получения чека по почте и ожидание, пока чек не поступит на ваш банковский счет. Если вам понадобятся средства как можно скорее, предпочтительнее будут электронные платежи, но вы не сможете превзойти цену чеков.

PayPal

PayPal — это распространенная форма оплаты для фрилансеров.Открыть счет можно бесплатно, и клиенты могут платить вам в электронном виде, как только вы завершите свою работу. Деньги мгновенно появляются на вашем счете PayPal, и вы можете легко перевести средства на свой банковский счет. Переводы в ваш банк могут занять некоторое время, если вы не заплатите дополнительную комиссию, но вы также можете использовать дебетовую карту PayPal для мгновенных расходов со своего баланса PayPal.

Большой недостаток? Сборы. Для получаемых вами платежей PayPal ожидайте, что вы откажетесь от комиссии за транзакцию в размере 2,9% в зависимости от суммы, которую вы получаете, плюс 0 долларов США.30.

Хотя небольшой процент кажется тривиальной суммой, это может означать потерю тысяч долларов в год или больше, если вы принимаете большую часть своих платежей через PayPal или другие методы с аналогичной комиссией.

Кредитные карты

Фрилансеры могут принимать кредитные карты в качестве формы оплаты, а клиенты могут предпочесть оплату пластиком. Эти платежи часто обрабатываются через PayPal или другую систему онлайн-платежей.

Вы также можете приобрести собственное оборудование для обработки кредитных карт для приема платежей от клиентов.Вам понадобятся беспроводные терминалы для кредитных карт и программное обеспечение для обработки кредитных карт или торговый счет. У некоторых поставщиков есть оборудование, которое работает с вашим мобильным устройством, поэтому вам не обязательно нужны громоздкие терминалы, которые можно увидеть на кассах. Имейте в виду, что большинство фрилансеров, принимающих кредитные карты, используют приложения или других поставщиков услуг для получения оплаты. Например, вы можете принимать кредитные карты, используя свою учетную запись PayPal, Google Wallet, Wave, Square или QuickBooks, что избавляет от необходимости покупать дорогостоящее оборудование.

Электронный перевод денежных средств

Быстрый, простой и недорогой способ получить деньги — это электронный перевод средств (EFT). Платежи переводятся напрямую с одного банковского счета на другой без участия каких-либо приложений или компаний, занимающихся обработкой кредитных карт. Перевод средств из одного банка в другой может занять от двух до четырех рабочих дней. Но как только деньги поступят, вам не нужно беспокоиться о их повторном переводе, как в случае с PayPal.

Одна из проблем электронных переводов заключается в том, что вашему банку или банку вашего клиента необходимо удовлетворить эти запросы на перевод.Иногда это сложно (или дорого), когда вы переводите средства из одного банка в другой. Из-за этого клиенты, которые нанимают фрилансеров, часто предпочитают использовать чеки или онлайн-приложения для оплаты своих фрилансеров. Однако клиент с надежным поставщиком заработной платы может легко настроить платежи.

Программное обеспечение для бухгалтерского учета

Программное обеспечение для бухгалтерского учета не только помогает отслеживать доходы и расходы, но и может облегчить процесс сбора платежей. Более того, выручка автоматически обновляется и связывается с клиентом, когда одна и та же служба обрабатывает счета и учет.Такие программы, как QuickBooks или FreshBooks, могут создавать счета и упростить оплату для ваших клиентов. Они могут даже отправлять напоминания и сообщать вам, просматривали ли клиенты ваш счет или нет. Если вы уже используете бухгалтерскую программу, узнайте, будет ли она также отправлять счета и обрабатывать платежи. Возможно, вам придется заплатить дополнительную комиссию, а также комиссию за транзакцию.

Кэш-приложение

Как и PayPal, приложение Cash App — это онлайн-вариант для фрилансеров для приема платежей. Но вместо того, чтобы переводить деньги с вашего онлайн-счета на ваш банковский счет, деньги поступают на ваш текущий счет или связанную дебетовую карту.Как и в случае с банковским переводом, средства поступают на ваш счет в течение нескольких рабочих дней, если вы не доплачиваете за мгновенный перевод на дебетовую карту.

Для личного использования отправка денег от одного человека к другому осуществляется бесплатно. Клиентам не нужна учетная запись Cash App — они могут платить онлайн на сайте www.Cash.me.

Советы по получению зарплаты

Чтобы сделать процесс оплаты эффективным, воспользуйтесь следующими советами.

Сделайте это легко

Никогда не приступайте к работе, пока не прочитаете и не подпишете контракт с фрилансером.Чтобы избежать задержек с платежами, сделайте так, чтобы клиенты могли платить вам как можно проще. Предоставьте несколько вариантов, чтобы они могли использовать тот, который им наиболее удобен. Например, в счетах указывайте кнопку «Оплатить сейчас», предлагайте оплату кредитной картой и включайте инструкции по оплате чеком.

Счет-фактура Часто

Не ждите слишком долго, чтобы выставить счет за выполненную работу. Крайне важно продолжать получать доход, а выставление счетов может показаться отвлекающим фактором, но также важно получать доход, который вы зарабатываете.Если вы будете ждать слишком долго, клиентам могут понадобиться дополнительные напоминания, и у них может сложиться впечатление, что вы не торопитесь получать деньги.

Ежемесячное выставление счетов — это один из распространенных способов для фрилансера и хороший способ организации выставления счетов и платежей.

Продолжение

Отправка счета не гарантирует оплаты. Настройте систему, чтобы гарантировать, что вам действительно платят, и вежливо обращайтесь к клиентам, которые не спешат платить. Они могут быть заняты, но также возможно, что они не хотят платить.Независимо от того, просто ли они тянут, или у них проблемы с вашим сервисом (или процессом выставления счетов), общайтесь, чтобы все не вышло из-под контроля. Опять же, некоторые биллинговые службы решают эту задачу за вас. Вы можете выбрать параметры своей услуги, например «отправить напоминание через 30 дней», если счет остается неоплаченным.

Способы оплаты вручную · Справочный центр Shopify

Эта страница была напечатана 24 августа 2021 г. Чтобы просмотреть текущую версию, посетите https: // help.shopify.com/en/manual/payments/manual-payments.

Некоторые клиенты не хотят оплачивать свои заказы кредитной картой. Эти клиенты по-прежнему могут размещать свои заказы в Интернете, если вы настроите способ оплаты вручную. Когда ваши клиенты используют способ оплаты вручную, вы можете организовать получение платежа наиболее удобным для них способом. Вы можете отправить счет своему клиенту. После получения платежа вы можете вручную утвердить заказ.

Общие типы платежей вручную включают наложенный платеж (COD), денежные переводы и банковские переводы.Если ваш магазин и ваши клиенты находятся в Канаде, вы можете принимать денежные переводы по электронной почте.

Примечание

Комиссия за платежи по предоплате не взимается. Приложение Advanced Cash on Delivery, которое предлагает дополнительные функции, автоматически устанавливается в магазины, расположенные в Индии, с использованием индийских рупий (INR) в качестве валюты по умолчанию. В отличие от варианта оплаты вручную наложенным платежом, при покупках, совершенных с помощью этого приложения, взимается комиссия за транзакцию. Вы можете отключить приложение и возобновить стандартную опцию наложенного платежа в настройках оплаты.

Заказы, которые принимают платежи по предоплате, помечаются как неоплаченные на странице Заказы . После получения оплаты за заказ клиента вы можете пометить его как оплаченный на странице сведений о заказе и выполнить заказ, как если бы он совершил онлайн-платеж.

Чтобы начать работу с платежами по предоплате, вы можете использовать предложенный способ оплаты вручную или создать собственный способ оплаты вручную.

Используйте предлагаемый способ оплаты вручную

Вы можете выбрать из списка предлагаемых способов оплаты вручную на странице настроек Поставщики платежей в админке Shopify.

Шагов:

1. От администратора Shopify перейдите в Настройки > Платежи .

1. В приложении Shopify перейдите в Store > Settings .
2. В разделе Настройки магазина коснитесь Платежи .

1. В приложении Shopify перейдите в Store > Settings .
2. В разделе Настройки магазина коснитесь Платежи .

1. В разделе Поставщики платежей выберите один из доступных способов оплаты вручную.

2. В поле Дополнительные сведения введите любую информацию, которая должна отображаться рядом со способом оплаты на кассе.

3. В поле Платежные инструкции введите инструкции, которым должны следовать ваши клиенты при оплате заказа. Эти инструкции отображаются на странице подтверждения заказа после того, как покупатель завершит свой заказ.

   Осторожно

   Когда вы вводите эту информацию, обратитесь в свой банк или службу доставки, чтобы узнать, что именно клиент должен сделать, чтобы завершить платеж.

4. Нажмите кнопку активации способа оплаты.

Создание настраиваемого способа оплаты вручную

1. От администратора Shopify перейдите в Настройки > Платежи .

1. В приложении Shopify перейдите в Store > Settings .
2. В разделе Настройки магазина коснитесь Платежи .

1. В приложении Shopify перейдите в Store > Settings .
2. В разделе Настройки магазина коснитесь Платежи .

1. В разделе Поставщики платежей выберите Создать собственный метод оплаты .

2. В поле Имя пользовательского метода оплаты введите имя вашего метода оплаты.

   Следующие имена зарезервированы Shopify и не могут быть использованы:

   • Банковский депозит
   • Наличные
   • Наложенный платеж (COD)
   • на заказ
   • Внешний кредит
   • Внешний дебет
   • Подарочная карта
   • Денежный перевод
   • Кредит магазина

3. В поле Дополнительные сведения введите любую информацию, которая должна отображаться рядом со способом оплаты на кассе.

4. В Платежные инструкции введите инструкции, которым должен следовать ваш клиент при оплате заказа.Эти инструкции отображаются на странице подтверждения заказа после того, как покупатель завершит свой заказ.

5. Щелкните Активировать .

Клиент, использующий способ оплаты вручную, видит название метода оплаты и инструкции по завершению платежа на экране подтверждения заказа.

Примечание

Если вы хотите разрешить предварительные заказы на продукты, вам необходимо вручную фиксировать платежи.

Отключить способ оплаты вручную

Если вы больше не хотите поддерживать определенный тип оплаты вручную, вы можете в любой момент отключить метод оплаты вручную.

Шагов:

1. От администратора Shopify перейдите в Настройки > Платежи .

1. В приложении Shopify перейдите в Store > Settings .
2. В разделе Настройки магазина коснитесь Платежи .

1. В приложении Shopify перейдите в Store > Settings .
2. В разделе Настройки магазина коснитесь Платежи .

1. В поле Способы оплаты вручную в области Поставщики платежей щелкните Изменить рядом со способом оплаты вручную, который нужно деактивировать.

2. Нажмите кнопку деактивировать способ оплаты.

3. Нажмите кнопку деактивировать способ оплаты еще раз для подтверждения.

После деактивации способа оплаты вы можете повторно активировать его в любое время из раскрывающегося меню Способы оплаты вручную в разделе Платежи вручную .

Отметить предоплату как оплаченную

Когда покупатель делает заказ с использованием ручного метода оплаты, заказ помечается как Ожидающий на странице Заказы .