Отслеживает ли налоговая денежные переводы физических лиц: Как в 2021 году ужесточат контроль за переводами с карты на карту?

Правда ли, что с 1 июля налоговая начнет контролировать переводы россиян? | Личные деньги | Деньги

Как пишут СМИ, с 1 июля изменятся законы и налоговая служба возьмет на контроль банковские переводы россиян: финансовые организации будут обязаны передавать в ФНС информацию о передвижении денег на счетах соотечественников. Если налоговики не смогут идентифицировать какую-то транзакцию, ее смогут обложить штрафом, причислив к прибыли. Проще говоря, если владелец карты не сможет доказать, что полученный перевод (например, в качестве подарка на день рождения) не является доходом, ему начислят налог на доходы физических лиц (13%) и штраф в размере 20% от суммы неуплаченного налога и пени.

Правда ли, что гражданам теперь придется отчитываться перед налоговой о поступлениях на карту и доказывать, что это не доход? Об этом АиФ.ru рассказал управляющий партнер инвестиционной компании, юрист Эдуард Бугров:

«Новость о том, что с 1 июля УФНС начинает проводить налоговый мониторинг карт физических лиц, — фейк. С 1 июля действительно вводятся поправки к системе налогового мониторинга, но речь идет не о физических лицах, а о крупных налогоплательщиках. Теоретически, конечно, и физическое лицо может платить миллиардные налоги, но это скорее исключение, чем правило.

Объясню, в чем суть налогового мониторинга для организации. Крупные налогоплательщики (с оборотом не менее миллиарда рублей в год) имеют право обратиться в налоговые органы с просьбой о постоянном налоговом мониторинге в режиме онлайн. Это делается потому, что в случае проведения камеральной или выездной налоговой проверки организация одномоментно должна предоставить гигантское количество документов, да и сама проверка требует много времени и парализует работу сразу нескольких отделов в организации.

А теперь представьте, насколько сложно для налоговых инспекторов проделать такой гигантский объем работы. Чтобы упростить жизнь и себе, и налоговой службе, организации добровольно пишут заявления в УФНС. Налоговая в режиме онлайн мониторит операции, которые выполняет организация, и в случае возникновения вопросов оперативно разрешает их в рабочем порядке. Из взаимодействия между налоговой и налогоплательщиком уходит фактор „авральности“, и это удобно всем участникам процесса. Налоговый мониторинг — нормальная процедура, созданная в интересах крупных налогоплательщиков.

Что касается физических лиц и проверки движения средств на их картах, то в этом вопросе ничего принципиально нового не произошло. С 17 марта 2021 года налоговая служба имеет расширенный доступ к проверке счетов физических лиц (прежде запрашивать такие данные налоговые органы могли только в рамках проверки, и банки обязаны были предоставлять сведения в трехдневный срок).

Я посоветовал бы физлицам более тщательно следить за приходом и расходом средств по банковским картам, особенно по тем, что поступают со счетов организаций. Поясню на примере: организация провела платеж на карту физического лица, обозначив его в отчете как хозяйственные нужды. В действительности же физлицом этот платеж был получен по другим основаниям. В случае проверки организации налоговая может доначислить физлицу налог на полученный им доход. Но в целом повышенного внимания к приходам и расходам по карте для обычного гражданина будет достаточно, чтобы не иметь никаких проблем с налоговыми органами».

В свою очередь, адвокат, кандадит юридических наук Геннадий Нефедовский добавляет, что налоговая инспекция не имеет права безо всяких на то оснований списывать НДФЛ или другой налог с карты.

Сам по себе контроль за движением средств на счетах граждан налоговики осуществляют давно. Согласно положениям о противодействии легализации (отмыванию) доходов, банки обязаны передавать ФНС интересующие ее сведения. Согласно Налоговому кодексу, ФНС может вызвать к себе любого гражданина по любому вопросу, который касается исполнения им налогового законодательства. 

«Налоговая служба может заинтересоваться доходами гражданина, если на основании запрошенных у банков сведений обнаружит, что на карту физического лица регулярно поступают денежные средства неизвестного происхождения. Например, на карту человека приходят одинаковые суммы ежемесячно в один и тот же день. ФНС может заподозрить в этом факте получение неофициальных доходов. Или приходят деньги от разных людей, что, по мнению налоговых органов, может быть расценено как доход от оказания каких-то работ, услуг или продажи товаров. В этом случае гражданину могут прислать приглашение в налоговый орган для дачи пояснений по вопросу получения им незадекларированного дохода, а также предложат добровольно заплатить все налоги с этих доходов», — указывает Нефедовский.

Штраф за получение денег за товар на карту физлица – до 85 000 грн. Как налоговая ловит незарегистрированный бизнес

25 Июня, 2021,
14:01

46475

Если вы систематически получаете деньги на карточный счет физлица, налоговая может заподозрить вас в незарегистрированной предпринимательской деятельности. Такая практика в Украине действительно распространена: физлица без регистрации ФОП или других форм хоздейтельности продают товары через Instagram, OLX, Shafa и другие популярные площадки, требуя 100% предоплату на карточку. Штраф за такое — до 85 000 грн с конфискацией товара и денег.

Редактор AIN.UA спросила юристов, какие законные механизмы выявления незарегистрированного бизнеса в сфере e-commerce есть в арсенале налоговиков и как гражданам, которые не занимаются предпринимательством, но регулярно принимают на карту деньги, оградить себя от подозрений.

О чем речь

В государственной налоговой службе констатируют рост количества случаев, когда продавцы принимают оплату за товары на карточные счета физических лиц.

«Такие расчеты проводятся с грубыми нарушениями налогового законодательства, продавцы получают неучтенные доходы, не платят определенные налоги, сборы и обязательные платежи», — отмечают в налоговой.

Данная практика имеет прямые признаки хозяйственной деятельности, при этом продавцы чаще всего не зарегистрированы как предприниматели. В ведомстве акцентируют, что за осуществление хозяйственной деятельности без регистрации грозит штраф до 85 000 грн с конфискацией товаров, оборудования, сырья и заработанных денег.

Налоговики отмечают, что покупатель рискует приобрести товар сомнительного качества без возможности его возврата и защиты своих прав, ведь расчетный документ в подтверждение оплаты не выдается. Поэтому, в случае получения предложений от продавцов оплатить товары (услуги) на карту физлица, просят информировать налоговые органы «для принятия соответствующих мер в пределах определенной законодательством компетенции».

О каких мерах и компетенциях налоговых органов может идти речь? Давайте разберёмся.

Ксения Проконова, старший партнер Conflict Lawyers

Данный документ носит предупреждающий характер. Разговоры о том, что стоит следить за счетами физических лиц, идут давно.

Налоговая имеет возможность получить от банка ответ о наличии счетов в принципе, о движении на них — только в рамках уголовного дела. Но, учитывая реалии, уголовное производство — не проблема. Его можно завести, в том числе, по заявлению бдительного гражданина.

Налоговая открыто призывает сообщать о просьбах провести оплату на личную карту. Единственное, зачем нужно возвращать такие Instagram-магазины в официальное поле — уплата налогов и защита прав потребителей. На этом месте каждый может задать себе вопрос: чувствует ли он, что пользуется своими налогами? Вопрос личный и риторический. Защита прав потребителей усложняется, если сделка проходила между двумя физическими лицами. Здесь тогда нет продавца и покупателя, нет стороны, к которой адресовать претензии.

Кстати, ранее уже предпринимались попытки контролировать это поле: сами банки обращали внимание на однотипные операции, и просили пояснений. Если клиент говорил, что ему за что-то платят, настойчиво советовали счет физлица-предпринимателя. Здесь все очень зависит от ваших личных показаний.

Алина Любимова, адвокат налоговой практики Conflict Lawyers

Три простых правила, которые помогут обычному человеку, который не занимается предпринимательской деятельностью, но хочет пользоваться услугами безналичного расчета:

1. Переводить суммы на карту, допустимые без идентификации личности. На данный момент при переводе средств на карту в размере до 5000 грн идентификация личности не требуется. Финансовые мониторинги банков запрашивают документы и пояснения о происхождении денег на счету, когда сумма поступлений превышает 300 000 грн в месяц.
2. Также в графе «назначение платежа» можно указывать «возвращение долга». Возвращение долга не является предпринимательской деятельностью и не требует уплаты налогов.
3. Указывать одного и того же человека в графе «отправитель» и в графе «получатель». То-есть сам себе положил деньги на карту. При переводе денег через терминал суммы, превышающей 5000 грн, в графе «отправитель» указывать номер телефона и другие данные получателя.

Налоговые службы в последнее время просят всех граждан, а именно тех, кто не является субъектом предпринимательской деятельности, декларировать свой доход и подавать ежегодно декларацию об имущественном состоянии. Пока эти просьбы не переросли в обязанность, а являются выбором каждого, то во избежание лишнего внимания, такие декларации можно не подавать.

Почему это важно

Пожалуй, каждый гражданин Украины, который пользуется банковскими картами, регулярно принимает какие-либо платежи на счет физлица. И может попасть в ситуацию, когда неблагожелатель пожалуется на него в органы. Например, вы продали через OLX или Shafa новые кроссовки, которые заказали из-за границы, но не подошел размер, а покупатель чем-то недоволен.

Даже единичные продажи хлама через доску объявлений налоговая расценит как хозяйственную деятельность. «Даже если от вас продавалась одна вещь, вы все равно получили прибыль и должны уплатить налог. Именно поэтому в графе «назначение платежа» категорически не рекомендую писать «оплата за товар»», — поясняет Алина Любимова.

Такие продажи могут быть и систематическими. Скажем, вы распродаете старые ненужные вещи на OLX и получаете оплаты на карту. Для вас это — не бизнес, а что-то вроде гаражной распродажи через интернет. Но кто-то другой развернул на OLX полноценную торговлю бу- или даже новыми товарами из Европы. Это — уже бизнес, но человек работает без регистрации, уплаты налогов и гарантий покупателям.

А если вы продаете свои поделки через Instagram — например, мыло ручной работы или тарелочки из глины — это предпринимательство или нет? Конечно да. Вопрос в том, станут ли налоговые органы тратить на вас свое время, учитывая сравнительно мизерные обороты.

«Если речь идёт о продаже поделок своими руками, то это явно есть интернет-магазин и хозяйственная деятельность. Стоит регистрировать субъект предпринимательской деятельности и уплачивать налоги», — отмечает юрист.

Читайте также:

Могут ли оштрафовать за систематические переводы на карту — ГНС

Увеличились случаи принятия оплаты продавцами товаров (услуг) на карточные счета физических лиц.

Об этом указывают в Государственной налоговой службе Украины.

По большей части продавцы, которые используют указанную схему продажи, не зарегистрированы субъектами хозяйствования в установленном порядке.

Такие расчеты проводятся с грубыми нарушениями налогового законодательства, продавцы получают неучтенные доходы, не платят определенные налоги, сборы и обязательные платежи.

В дальнейшем полученные средства вероятно используются на приобретение контрафактных товаров, выплаты заработных плат «в конвертах», и тому подобное. Такое явление негативно влияет на состояние наполнения государственного бюджета.

Кроме этого, покупатель рискует приобрести товар сомнительного качества без возможности его возврата и защиты своих прав, так как расчетный документ в подтверждение оплаты не выдается.

Следует отметить, что систематическое получение средств на карточный счет физического лица за товары (услуги) имеет все признаки хозяйственной деятельности, которая подлежит обязательной государственной регистрации.

За осуществление хозяйственной деятельности без государственной регистрации предусмотрена административная ответственность — штраф в размере до 85 тыс. гривен с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства, сырья и денег, полученных в результате совершения такого административного правонарушения (ст. 164 КУоАП).

В случае получения предложений от продавцов оплатить товары (услуги) на карточный счет физического лица необходимо информировать налоговые органы для принятия соответствующих мер в пределах определенной законодательством компетенции.

Как действовать в разных ситуациях для бизнеса и при проверках контролирующих органов — узнавайте в LIGA360. Это комплекс информационно-аналитических продуктов, который экономит время на ежедневных рабочих заданиях и оградит от рисков. Больше о преимуществах LIGA360 читайте по ссылке.

Кого коснутся налоги с мобильных переводов, объяснили в Минфине: 19 февраля 2021, 19:38

В Казахстане планируют охватить налогами денежные переводы (с карты на карту), которые отправляют казахстанцы предпринимателям через мобильные приложения. Председатель Комитета государственных доходов Минфина Марат Султангазиев рассказал подробности, передает корреспондент Tengrinews.kz.

Когда могут начать взимать налоги?

Глава КГД отметил, что существующие на сегодняшний день мобильные банковские сервисы дали импульс для перехода большой части наличного оборота в безналичную среду. Сервисы банков, предназначенные для личных переводов между физическими лицами, начали активно использоваться в предпринимательской деятельности, что, как подчеркнул главный налоговик страны, способствует сокрытию реальных доходов предпринимателей.

«Необходимо отметить, что речь идет о фискализации денежных переводов, поступающих именно предпринимателям за реализованные ими товары, работы и услуги. Личные переводы физических лиц не будут затронуты, тем более облагаться налогами«, — сказал Марат Султангазиев.

Как это будет реализовываться?

Минфин разработал несколько решений по разделению и фискализации таких переводов. По данным Марата Султангазиева, они обсуждены с Ассоциацией финансистов Казахстана и заинтересованными государственными органами. Предлагаемые поправки пообещали разместить для публичного обсуждения на портале «Открытые НПА».

«Одним из решений предлагается использовать отдельный счет, предназначенный для предпринимательской деятельности, куда будут поступать платежи за реализованные товары, работы и услуги.

Переводы будут проверять

«Мы предлагаем разработать систему управления рисками, которая с максимальной вероятностью будет определять признаки операций, осуществления предпринимательской деятельности, например, получение денег от нескольких неаффилированных лиц в течение недели, месяца или дня. Если на счет физического лица будет начисляться много денег на разные суммы, то это с большей вероятностью будет отражать, что он осуществляет предпринимательскую деятельность. Такие физлица будут попадать в наше поле зрения», — добавил Султангазиев.

По его словам, банки уже начали разрабатывать необходимую систему.

В КГД напомнили, что субъекты микро- и малого бизнеса освобождены от уплаты налога с дохода до 2023 года. Поэтому, по данным ведомства, в течение 2021-2022 годов Минфин с другими органами и бизнес-сообществом будет проводить совместную работу с учетом интересов всех заинтересованных сторон.

Напомним, первый вице-премьер Алихан Смаилов поручил охватить налогообложением деятельность всех предпринимателей, которые обязаны платить соответствующие налоги.

Хочешь получать главные новости на свой телефон? Подпишись на наш Telegram-канал!

Tengrinews.kz также есть в Aitu! Добавляйтесь к нам!

Налоги с kaspi-переводов. Власти Казахстана вновь заговорили о фискализации

19 февраля вице-премьер Алихан Смаилов заявил о новых планах охватить налогами денежные переводы — с карты на карту.

«Необходимо обратить особое внимание на решение проблемы фискализации денежных переводов, поступающих предпринимателям от потребителей через банковские мобильные приложения. Мы видим, что хорошими темпами идет развитие безналичных платежей, двухзначными цифрами их объемы расширяются. Но вместе с тем стоит задача по тому, чтобы полноценно охватить налогообложением деятельность предпринимателей, которые обязаны платить соответствующие налоги», — сказал Алихан Смаилов на коллегии министерства финансов.

Казахстанцы, как водится, возмутились, особенно ажиотажное обсуждение наблюдается среди индивидуальных предпринимателей, которые боятся, что их начнут штрафовать без разбора.

Но такое уже происходило в Казахстане, и совсем недавно — в 2019 году, когда вице-министр финансов Берик Шолпанкулов заявил, что фискалы будут проверять все банки, предоставляющие услугу безналичного перевода. В министерстве собирались проверить счета каждого клиента и установить, получает ли он доход. Одним из признаков вице-министр называл «поступление денег от разных физлиц».

Тогда казахстанцы тоже бурно обсуждали намерение правительства, ругались, но в итоге Минфин отступил. 1 ноября вице-министр финансов Руслан Енсебаев заявил буквально следующее:

Мы думали запретить этот механизм, но в целом это может не очень положительно сказаться на нашей экономике.

«Сегодня платежи по Kaspi Gold — это очень популярный механизм. С точки зрения закона о платёжных системах он соответствует требованиям, но с точки зрения Налогового кодекса и фискализации не совсем соответствует. Эти операции не фискализируются. Мы думали запретить этот механизм, но в целом это может не очень положительно сказаться на нашей экономике».

Тогда вице-министр сказал, что рост на 10 процентов безналичных платежей даёт прирост в 1 процент ВВП и что его ведомство «хочет эту динамику сохранить, но сделать её более правильно, цивилизованно».

А министр Алихан Смаилов сказал, что дополнительные платежи и налоги от переводов взимать никто не собирается, и напомнил, что предприниматели должны выдавать фискальные чеки, приравнивая эти переводы к оплате наличными.

В 2021 году выяснилось, что налоги с переводов предпринимателям платить всё же нужно. Если ранее Смаилов говорил, что «рост безналичных платежей способствует снижению теневой экономики», то теперь аргументирует решение о введении налогообложения для безналичных платежей необходимостью «снизить уровень теневой экономики».

Предприниматели и эксперты опасаются, что решение правительства, наоборот, приведет к тому, что доля безналичных платежей вновь упадет и часть бизнеса вернется в тень.

Очередь у терминала Kaspi.kz в магазине. Семей. 25 февраля 2021 года.

«МИЛЛИОНЕРОВ» НАДО КОНТРОЛИРОВАТЬ, А НЕ ТЕХ, КТО ВЫЖИВАЕТ

Предприниматель Олег Петрушин занимается розничной продажей непродовольственных товаров и преимущественно принимает наличные платежи, однако и по его ценам подобный налог, считает он, ударит.

— Я использую Kaspi только для того, чтобы принимать мелочь. Существует большая проблема с мелкими деньгами — 100, 50, 20 тенге. Мы испытываем серьезную «напряженку» со сдачей. Отдельный счет для этого заводить мне будет очень невыгодно. Я не представляю, как регистрировать это всё. Сам платеж обязывает меня к дополнительным расходам, а расходы, как вы понимаете, накладываются на товар.

Бизнес Олега Петрушина неприхотливый, однако, по его словам, органы требуют такую сложную налоговую отчетность, что отдельную отчетность по безналичным переводам он просто не выдержит — он планирует «завязать» с безналичными переводами.

— Если нам добавят отчетность по безналичным платежам, я думаю, реакцию предпринимателей можно ждать, когда нас начнут штрафовать. Государство требует, чтобы предприниматели поставили целый комплекс, который состоит из терминала, кассового аппарата и сканера штрихкода. Это нужно создавать отдельное рабочее место! — негодует Петрушин. — Мы как подопытные кролики, на нас всё испытывают, но мы, основная масса предпринимателей, молчим, нам надоело рассказывать, показывать, мы просто подчиняемся.

Индивидуальный предприниматель из Актобе Аскар Актлеуов говорит, что постепенно государство «лезет» в переводы физлиц.

— Теоретически это правильно: есть предприниматели, которые скрывают доходы, при этом имеют по несколько домов, крутые машины, но налоги не платят. Это те, кто не отчисляет пенсионку, ставят минимальную зарплату и миллионные обороты крутят. Государство способствует тому, что люди скрывают доходы, платят зарплату в конверте, держат двойную бухгалтерию. И вот таких «миллионеров» надо контролировать, а не тех, кто выживает в аулах на выпечке тортов, и не тех, кто переводами текстов занимается, — обращает внимание Аскар.

Он также указывает, что, несмотря на мораторий на подоходный налог до 2023 года, индивидуальным предпринимателям легче не стало:

Пусть стимулируют создание ИП, не дергают каждый раз, не штрафуют, а устно предупреждают, чтобы люди шли к этому осознанно.

— На Западе стимулируют, чтобы предприниматели не скрывали доходы и работали прозрачно. Пусть стимулируют создание ИП, не дергают каждый раз, не штрафуют, а устно предупреждают, чтобы люди шли к этому осознанно. Если будут давить законами, то будет плохо и для населения, и для государства. И теневой оборот будет увеличиваться. Человек должен осознавать и сам идти на прозрачность. Он должен сам указать, сколько продал, и налог от дохода государству отдавать.

Анар Ахшатаева вместе с мужем ведет малый бизнес по химчистке одежды. Говорит, что особо из-за нововведений не волнуется: у них давно есть отдельный счет для предпринимательской деятельности.

— Везде был ажиотаж, у всех была паника, что личные переводы, если кто-то из родственников скинет деньги, это всё будет облагаться налогами. Но у нас ИП, есть отдельный счет, мы и так пользуемся Kaspi QR, всё прозрачно. Главное, чтобы мы не попали под общий прессинг, вдруг они не будут считаться с тем, что у нас есть разделенные счета? — переживает она. — И у нас еще есть личный счет. А если туда будут перекидываться деньги, как они будут знать: это личное или касается ИП?

Kaspi QR, о котором говорит Анар Ахшатаева, — это система мобильных платежей, с помощью которой индивидуальные предприниматели могут принимать оплату c Kaspi Gold и платить налоги. Систему финтехкомпания запустила в сентябре и считает, что сейчас она быстро набирает популярность.

У начинающего предпринимателя Аскара Садикова бизнес по реализации аксессуаров для мобильных телефонов — он уже ограничил себя в пополнении личного счета.

Я сейчас сильно опасаюсь принимать переводы: вдруг мои обычные переводы могут засчитать как бизнес.

— Я сейчас сильно опасаюсь принимать переводы: вдруг мои обычные переводы могут засчитать как бизнес. Я думаю, что нашей налоговой стоит задуматься, что это может быть вторжением в личную жизнь, во-первых, и, во-вторых, это не поможет вывести доходы из тени. Они, наоборот, должны стимулировать предпринимателей.

Аскар считает, что всё больше предпринимателей будет пытаться скрывать свои доходы.

— Я думаю, что предприниматели больше будут в тень уходить, потому что мы платим налог за то, что ввозим товар, за то, что мы продаем его, и мы будем еще платить налог за то, что делаем переводы. Меня самого возмущает, что не выдают чеки в магазинах, я такие магазины принципиально обхожу стороной. Я за то, чтобы каждый предприниматель имел POS-терминал и кассовый аппарат, но против того, чтобы переводы облагались налогом, — выражает позицию Аскар.

Наклейки на двери магазина, указывающие, что в этом магазине покупки можно оплатить мобильным переводом. 25 февраля 2021 года.

«ВЫ СО СВОЕГО ДОХОДА ПЛАТИТЕ НАЛОГИ, А ОН НЕТ. ГДЕ СПРАВЕДЛИВОСТЬ?»

В пресс-службе министерства финансов рассказали Азаттыку, какие категории переводов планируют облагать налогами и что изменится для продавцов и покупателей.

Вы, когда зарплату получали, ИПН заплатили. Если будут и с покупки удерживать, то это будет двойное налогообложение.

— Например, вы купили воду, 100 тенге перевели и забыли. Ваши деньги никак облагаться не будут. Ваши 100 тенге ушли из вашей зарплаты. Вы, когда зарплату получали, ИПН заплатили. Если будут и с покупки удерживать, то это будет двойное налогообложение. Поэтому вас, как покупателя, эта мера не коснется. А продавец [товаров] должен уплачивать налог в рамках своего налогового режима. То есть это не значит, что он получил 100 тенге и от него заплатит 3 тенге как налог. Он просто будет сдавать отчет как обычно, и с него будут уплачивать 3 процента от общего дохода раз в полгода. Почему это делается? Некоторые [продавцы] говорят: вот номер дочки, скиньте туда. И эти деньги поступают на счета дочки или других родственников и нигде не отражаются, а это ведь тоже доход. Вы со своего дохода платите налоги, а он нет. Где справедливость? — поясняет позицию государства пресс-секретарь Минфина Алибек Абдилов.

По его словам, против таких явлений будет бороться специально разработанная система управления рисками. В целом Минфин подтверждает, что в его поле зрения будут попадать не только предприниматели, но и физические лица в случае, если активность их транзакции с личным счетом будет вызывать подозрение.

— Если на счет физического лица будет начисляться много денег на разные суммы, то это с большей вероятностью будет отражать, что он осуществляет предпринимательскую деятельность. Такие физлица будут попадать в наше поле зрения, — заявлял председатель комитета государственных доходов Минфина Марат Султангазиев.

— Если вы занимаете деньги в долг, вам же 100 тысяч тенге в течение дня по 500 тенге не отправляют или в течение месяца. Мы понимаем: если умер человек, собирают бата. Мы же не можем облагать всё налогами. Это перевод между физлицами. К тому же переводы между физическими лицами являются банковской тайной, поэтому они не будут доступны налоговикам, — говорит Алибек Абдилов.

Чтобы не было путаницы, какие переводы считать доходом от предпринимательской деятельности, какие — нет, Минфин предлагает, чтобы предприниматели вывешивали в своих магазинах предпринимательские счета. Кроме этого, ведомство сообщает, что разрабатывает вариант, по которому можно будет оплачивать через QR-код на мобильном приложении и оплата за товар автоматически будет уходить на счет ИП.

В Минфине также поясняют, что санкции против нарушителей предусмотрены те же, что действуют и сейчас.

— Ничего не поменяется. Действует тот же КоАП касательно некорректного использования контрольно-кассовых машин, когда человек получает прибыль, но не пробивает чек. Он может получать прибыль через мобильные переводы, но должен пробивать чек, — напоминает пресс-секретарь Минфина.

В ведомстве также подчеркнули, что предлагаемая мера не затронет сферу оказания услуг между физическими лицами по их договоренности. К примеру, если один человек другому оформляет страницу в Instagram’е за деньги или переводит текст.

И если продавец завтра, грубо говоря, «кинет», то покупатель не сможет доказать факт оплаты.

— Если ни тот ни другой не предприниматель, то это переводы между физическими лицами. Эту часть сделок налоги не будут затрагивать, но если человек договаривается устно, то в будущем эту сделку никак не подтвердить. И если продавец завтра, грубо говоря, «кинет», то покупатель не сможет доказать факт оплаты. Здесь надо смотреть со стороны законности. Также не планируется облагать налогами благотворительность. Бывает, что люди бросают клич в соцсетях и собирают деньги на лечение. Здесь есть признаки незарегистрированной предпринимательской деятельности, потому что люди скидывают разные суммы в течение недель, месяца. Но такие переводы, однозначно, налогами облагаться не будут, но конкретные механизмы будут разрабатываться. Как всё в алгоритме будет, пока неизвестно.

В Минфине заявляют, что пока не знают, как будут отслеживать транзакции, как будет проводиться контроль за прозрачностью предпринимательской деятельности и как будут выявлять нарушителей.

— У предпринимателей будет время прийти в себя от коронакризиса. У них есть 2021 и 2022 год, когда они освобождены от налогов. Но мы не должны это время зря терять, чтобы условно с 2023 года всё было максимально понятно, чтобы не было дискомфорта. Это всё в разработке. Да, ориентировочно планируется внедрить с 2023 года, — сообщает Абдилов.

В Минфине добавляют, что пока предприниматели могут принимать оплату на свои личные счета, но должны пробивать кассовый чек, и напоминают, что им всё же нужно иметь отдельные предпринимательские счета.

«НАДО СТИМУЛИРОВАТЬ, А НЕ ОТСЛЕЖИВАТЬ»

Экономист Арман Байганов допускает, что данными мерами государство постепенно стремится к полному уходу от системы наличных платежей.

— В прошлом году для юрлиц и физлиц снизили лимит по снятию наличных. И вот сейчас такие меры предлагают. Всё идет к тому, что в будущем отменят «наличку». Они не говорят, каким образом всё это будет реализовано, сейчас всё это вилами по воде писано. Я так думаю, что они усилят камеральный контроль за предпринимательской деятельностью. Контроль камеральный будет жестким. Я не против, ведь надо отходить от теневой экономики, но надо хорошенько проработать все моменты, чтобы, наоборот, не отпугнуть предпринимателей, — предупреждает Байганов.

Основные тревоги экономистов связаны именно с тем, что поспешное внедрение фискализации может перечеркнуть все достижения Казахстана по развитию безналичных платежей, которые с 2019 года растут огромными темпами. По данным Национального банка, если в 2018 году казахстанскими платежными карточками осуществили 524 миллиона платежей, то в 2020 году это уже почти 2,8 миллиарда платежей. В 2018 году объем сумм безналичных платежей казахстанскими карточками составлял 6,4 триллиона тенге, то в 2020 году — уже 35 триллионов тенге.

В Национальной палате предпринимателей «Атамекен», призванной защищать права бизнесменов, отмечают, что если будет внедрена фискализация денежных переводов, то налоговые органы будут запрашивать у банков информацию о продвижении средств на личных счетах предпринимателей.

Если будут систематически поступать крупные суммы [на личные счета], то такие счета будут относиться к рискованным, которые будут в первую очередь мониторить.

— Как правило, индивидуальный предприниматель — организационно-правовая форма без образования юрлица, соответственно, у них нет карточного счета для бизнеса и для физлица. То есть для предпринимательской деятельности используют личные счета. Я так понимаю, в случае фискализации будут разделять счета — для предпринимательства и личный счет. И будет мониториться движение средств. И если будут систематически поступать крупные суммы [на личные счета], то такие счета будут относиться к рискованным, которые будут в первую очередь мониторить, — рассказывает Азаттыку заместитель директора по правовым вопросам Салтанат Лесбаева.

В Минфине заявили, что личные счета физлиц не будут отслеживать, так как это нарушение банковской тайны. Но в НПП полагают, что, поскольку банковская тайна распространяется на сам банк, а не на вкладчика, государство может разработать законопроект, чтобы обойти этот момент.

— Прежде чем приступить к фискализации денежных переводов, будут приняты НПА [нормативно-правовые акты], которые будут обязывать банки предоставлять такую информацию. Нацбанк совместно с министерством национальной экономики будет прорабатывать какой-то механизм: будут ли мониториться счета близких членов, родственников. Но я считаю, что это нарушает [право на] конфиденциальность, потому что в любом случае мы не давали согласие на раскрытие личных данных. Как правило, когда в банк мы обращаемся, подписываем соглашение на сбор и обработку информации. Но я не думаю, что в этот сбор входят персональные данные близких родственников. Поэтому на сегодня непонятен алгоритм. Непонятно, как можно будет отследить? Ведь это может не обязательно перевод в предпринимательских целях. Возможно, это финансовая помощь родителям, долг или ты расплатился за друзей, а потом они в течение определенного времени возвращают. Или, возможно, ты получил эти средства как подарок в виде денег на день рождения. Как будут определять цель, непонятно, — резюмирует эксперт НПП.

Салтанат Лесбаева резюмирует, что цель — установить прозрачность в предпринимательской деятельности правильно, но также выражает беспокойство по поводу того, что попытки отслеживать личные счета граждан приведут к тому, что людям станет невыгодно использовать безналичные переводы.

— Как-то по-другому вопрос надо решать — не путем отслеживания карточных счетов. Может быть, стимулированием, чтобы бизнес работал честно и открыто, — заключает Лесбаева.

Об осуществлении денежных переводов из-за границы и за границу

В настоящее время для осуществления денежных переводов за границу и из–за границы физические лица могут воспользоваться услугами банков по переводу средств через частные платежные системы. Основными преимуществами осуществления переводов через частные платежные системы являются: быстрота, надежность, простота в их оформлении. Для физических лиц основным критерием выбора платежной системы для перевода денежных средств является размер вознаграждения, взимаемый банком за услуги. Информацию о тарифах банков и других условиях перевода денежных средств через частные платежные системы можно получить, обратившись на сайты банков.

По поступающим переводам физическим лицам сообщаем следующее.

Банки не осуществляют контроль за отнесением физическими лицами полученных переводов к иностранной безвозмездной помощи. Физические лица сами определяют, относить или нет полученные денежные переводы к иностранной безвозмездной помощи.

Основные акты законодательства, регулирующие вопросы иностранной безвозмездной помощи:

Согласно пункту 4 Декрета № 3 подлежит регистрации помощь, полученная физическими лицами, когда физические лица ходатайствуют об освобождении от подоходного налога с физических лиц.

В соответствии с пунктом 11 Декрета № 3 помощь может освобождаться от подоходного налога с физических лиц в части доходов физических лиц и индивидуальных предпринимателей в размере полученной помощи, а также доходов в размере стоимости товаров (имущества), работ, услуг, приобретаемых (оплачиваемых, выполняемых, оказываемых) в порядке согласно плану целевого использования помощи (далее — план) за счет денежных средств, подлежащих регистрации в качестве помощи.

Исходя из положений постановления № 261 информация о получении физическими лицами денежных средств, поступивших из-за рубежа, ежемесячно передается банками в Департамент по гуманитарной деятельности Управления делами Президента Республики Беларусь и содержит сведения о получателях денежных средств, суммах этих средств, датах перечисления физическим лицам денежных средств, датах их получения физическими лицами и т.д.

Пунктом 30 Декрета № 3 установлено, что Управление делами Президента Республики Беларусь разъясняет вопросы применения данного Декрета.

Какие доходы нежно декларировать? | Swedbank blogs

Нужно ли в декларации о доходах указывать денежные перечисления, отправленные друзьям, родным и коллегам? И в каких случаях за это нужно платить подоходный налог с населения?

При подаче декларации о доходах часто возникают вопросы касательно того, нужно ли декларировать денежные переводы, полученные от родных, друзей и знакомых. В каких случаях об этом не стоит волноваться, а в каких доходы нужно не просто декларировать, но и платить за них подоходный налог с населения? Предлагаем рассмотреть разные ситуации и разобраться в этом вместе с руководителем Института финансов Swedbank Рейнисом Янсоном и налоговыми консультантами Службы государственных доходов.

Ситуация: Мы с друзьями собираем деньги на совместную поездку, используя для этого мой счет, так как покупать билеты сразу на группу значительно выгоднее, чем по отдельности. Должен ли я эту сумму декларировать и платить с нее подоходный налог с населения?   

Как поясняет руководитель Института финансов Swedbank Рейнис Янсонс, основанием для применения подоходного налога с населения является сделка, приносящая определенный доход. Если друзья скидываются на какую-то вещь и эта вещь одним из них покупается, то никакого дохода нет, если только плательщик не решает оставить себе проценты за сделку. «Еще я могу посоветовать совершать все операции в электронном виде и не выкидывать чеки за покупки, чтобы в случае возникновения вопросов вы могли подтвердить, что деньги действительно собирались и были потрачены на поездку», — говорит Рейнис Янсонс. При этом эксперт подчеркивает, что одно частное лицо без каких-либо пояснений в год может перевести другому лицу до 1425 евро, если только эти деньги не переводятся в качестве вознаграждения за оказанные услуги или хозяйственную деятельность.

Ситуация: На моем счете собираются деньги в фонд класса, с которых мы покупаем питьевую воду для детей, приобретаем необходимые детям канцтовары и платим за внеклассные занятия. Нужно ли мне декларировать эту сумму?

Консультанты Службы государственных доходов поясняют, что частное лицо должно декларировать только свои доходы. В свою очередь, если на его счет переводятся деньги, предназначенные для определенных целей, и владелец счета не может их использовать для своих личных нужд, то это не считается способом получения дохода.

Ситуация: Я заняла у подруги 1000 евро. Должна ли я декларировать эту сумму?

Заем, полученный от другого лица, нужно декларировать лишь в том случае, если сумма займа превышает 15 000 евро, и заемщика с этим человеком не связывают брак или родство до третьего колена. Впрочем, и за задекларированный заем налог платить не нужно. В данном конкретном случае заем на сумму 1000 евро не нужно декларировать, и налог за него платить тоже не нужно.

Ситуация: Мы с моим спутником жизни официально не расписаны, но регулярно перечисляем друг другу крупные суммы денег, общий объем которых превышает 1425 евро в год. Нужно ли нам декларировать эти деньги?

Если отправителя и получателя денег не связывают брачные узы или родство до третьего колена* и эти деньги не используются на оплату лечения или образования, то они должны быть задекларированы и за них должен быть уплачен подоходный налог с населения в размере 23% (с суммы, превышающей 1425 евро).

Правда, в законе предусмотрены исключения, в каких случаях эту сумму декларировать не нужно. В частности, если отправителя и получателя денег не связывают брак или родство (например, соседи, друзья и др.) и деньги перечисляются на оплату лечения и/или образования. Однако в этом случае получатель денег должен иметь документы, доказывающие, что деньги были потрачены именно на эти цели.

Ситуация: Муж работает за рубежом и каждый месяц перечисляет своей жене часть доходов. Должна ли жена декларировать эти доходы?

Как пояснили эксперты Службы государственных доходов, налог платить не нужно, если отправителя и получателя денег связывают брачные узы или родство до третьего колена и деньги предназначены для ведения домохозяйства (например, на оплату коммунальных платежей, покупку продуктов и других товаров, содержание детей и др.).

Деньги необходимо декларировать, но налог платить не нужно в случае, если сумма денежных переводов от одного лица превышает 10000 евро и отправителя и получателя денег связывает родство до третьего колена в понимании Гражданского закона, но при этом они не ведут общее домохозяйство. Общее домохозяйство означает, что все члены семьи живут вместе и совместно покрывают расходы, связанные с содержанием соответствующего жилья.

* Родители, дедушки, бабушки, прадедушки, прабабушки, дети, внуки, сестры, братья, тети, дяди и дети сестер/братьев).

Может ли IRS получить мой банковский счет и финансовую информацию? Краткий ответ: да.

IRS, вероятно, уже знает о многих ваших финансовых счетах, и IRS может получить информацию о том, сколько там. Но на самом деле IRS редко копается глубже в ваших банковских и финансовых счетах, если только вы не проходите аудит или IRS не взимает с вас задолженность по налогам.

IRS имеет массу информации о налогоплательщиках. Большая часть поступает из трех источников:

1. Ваши поданные налоговые декларации
2. Информационные заявления о вас (формы W-2, форма 1099 и т. Д.) Под вашим номером социального страхования
3. Данные третьих лиц, например, Управления социального обеспечения

Из-за информационных отчетов IRS, вероятно, уже знает о ваших финансовых счетах

Вот несколько примеров:

• Когда вы получаете более 10 долларов процентов на банковский счет в течение года, банк должен сообщить об этих процентах в IRS по форме 1099-INT.
• Если у вас есть инвестиционные счета, IRS может увидеть их в отчетах о дивидендах и продажах акций с помощью форм 1099-DIV и 1099-B.
• Если у вас есть IRA, IRS узнает об этом через форму 5498.
• Если вам платят через торговый счет (например, PayPal или VISA) и у вас достаточно транзакций, IRS увидит сумму этих транзакций в форме 1099-K.

Как узнать, что IRS имеет о ваших финансовых счетах

Чтобы просмотреть информацию IRS о своих финансовых счетах, закажите в IRS выписку о заработной плате и доходе за год.В конце июля эта стенограмма покажет большую часть ваших информационных заявлений, которые передаются в IRS.

Что произойдет, если IRS запросит более подробную информацию о ваших банковских счетах

В некоторых ситуациях IRS может захотеть узнать о точных транзакциях на ваших банковских счетах или о других счетах, которые не отображаются в ваших налоговых декларациях или информационных отчетах. В большинстве случаев эти запросы поступают от конкретного сотрудника IRS во время аудита (налоговый агент) или при рассмотрении вопроса о недоимке (налоговый инспектор).

• Агент по доходам будет следить за тем, сообщили ли вы обо всех своих доходах. Например, если налоговый агент, проверяющий вас, обнаруживает необъяснимые денежные депозиты на вашем счете, он или она может заподозрить, что вы не отразили весь свой доход в своей декларации.
• При рассмотрении вопроса о неуплате налогов налоговый инспектор IRS будет изучать вашу финансовую информацию в поисках активов, которые вы могли бы использовать для оплаты налогового счета или подачи просроченной налоговой декларации.

Первое, что сделает IRS, — это попросит вас предоставить эти записи.Если вы откажетесь от них или не предоставите их до крайнего срока IRS, IRS может потребовать записи непосредственно из вашего банка или финансового учреждения.

Вы можете оспорить повестку (так называемая «отмена» повестки), если вы можете доказать, что вызов не предназначен для законной цели или что информация не имеет отношения к цели. Вы также можете оспорить вызов на том основании, что у IRS уже есть информация.

Если вас вызывают в повестку, рекомендуется получить профессиональную консультацию о том, что делать.

Если вы попали в такую ​​ситуацию, скорее всего, вы оказались вовлечены в серьезный налоговый вопрос, требующий помощи налогового специалиста.

Ваш налоговый эксперт блока H&R может разобраться в ситуации и решить для вас налоговую инспекцию IRS. Узнайте об услугах налогового аудита и уведомления H&R Block. Или получите помощь от надежного эксперта IRS.

Прежде чем переводить деньги | FTC Consumer Information

Мошенники вынуждают вас переводить им деньги, потому что их легко забрать и исчезнуть. Пересылка денег похожа на отправку наличных: когда они уйдут, вы, вероятно, уже не сможете их вернуть.Никогда не переводите деньги незнакомцам — независимо от того, по какой причине они сообщают.

Почему мошенники хотят, чтобы вы переводили деньги телеграфом

Если вам нужно отправить деньги кому-то, кого вы знаете и кому доверяете, перевод денег через такие компании, как Western Union и MoneyGram, может быть полезным способом быстро получить деньги. Но мошенники также находят полезными телеграфные переводы.

Мошенники знают, что

• после того, как вы переведете им деньги, обычно нет возможности вернуть деньги
• они могут забрать ваши деньги в любом из отделений компании, осуществляющей переводы.
• практически невозможно определить, кто забрал деньги, или отследить их

Никогда никому не переводить деньги

• вы лично не встречались
• , которые говорят, что работают в государственном учреждении, таком как IRS, SSA или в известной компании
• , который заставляет вас платить немедленно
• , который говорит, что банковский перевод — единственный способ заплатить

Также не переводите деньги тем, кто пытается вам что-то продать по телефону.У вас не только не будет такой же защиты, как при оплате кредитной картой, но и для телемаркетинга незаконно просить вас оплатить банковский перевод, как в случае с MoneyGram и Western Union. Сообщите им, если они попросят вас заплатить таким образом.

Найдите аферы

Вот несколько распространенных способов, которыми мошенники пытаются убедить людей перевести деньги:

Мошенничество с поддельными чеками

Кто-то пришлет вам чек и попросит положить его на депозит. Они говорят вам перевести часть или все деньги обратно им или другому человеку.Деньги появляются на вашем банковском счете, так что вы делаете это. Но чек поддельный. Банку могут потребоваться недели, чтобы понять это, но когда это произойдет, банк захочет, чтобы вы вернули деньги, которые вы сняли.

Мошенники придумывают множество историй, чтобы убедить вас внести чек и перевести деньги:

• Мошенники говорят, что вы выиграли приз и должны перевести деньги обратно для покрытия налогов и сборов.
• Мошенники говорят, что оценка услуги банковского перевода является частью задания «Тайный покупатель».
• Мошенники переплачивают вам за то, что вы продаете в Интернете, а затем просят перевести лишние деньги обратно.
• Мошенники говорят, что вы получили работу, на которую подавали заявку, отправляют вам чек на покупку материалов, но просят вернуть часть денег обратно.

Романтические аферы

Мошенники-романтики создают фальшивые профили на сайтах знакомств и в приложениях. Они завязывают с вами отношения и работают над укреплением вашего доверия, иногда разговаривают или болтают несколько раз в день. Затем они придумывают историю — например, говорят, что у них чрезвычайная ситуация — и просят денег.Мошенник-романтик также может связаться с вами через сайты социальных сетей, такие как Instagram, Facebook или Google Hangouts.

Семейное мошенничество в чрезвычайных ситуациях

Вам неожиданно позвонил кто-то, выдающий себя за друга или родственника. Они говорят, что им нужны наличные на случай чрезвычайной ситуации, и умоляют вас немедленно перевести деньги. Они могут сказать, что им нужна ваша помощь, чтобы выбраться из тюрьмы, оплатить больничный счет или уехать из другой страны. Они часто просят вас никому не рассказывать об этом в семье. Их цель — заставить вас отправить деньги до того, как вы поймете, что это мошенничество.

Жульничество в аренде квартиры

Вы откликнулись на объявление о продаже квартиры с удивительно низкой арендной платой. Еще до того, как вы увидели квартиру, вы подаете заявление, и вам предлагают перевести деньги — возможно, за регистрационный взнос, залог или арендную плату за первый месяц. После того, как вы переведете деньги, вы обнаружите, что квартиры для аренды нет или что мошенник разместил свою контактную информацию на чужой фотографии или объявлении аренды. Мошенники проводят аналогичную аферу с арендой на время отпуска.

Узнайте больше о мошенничестве, связанном с оплатой подарочными картами и криптовалютой — двумя другими способами, которые мошенники любят просить вас заплатить, потому что вернуть свои деньги сложно.

Что делать, если вы отправили деньги мошеннику

• Если вы отправили деньги с помощью компании, осуществляющей электронные переводы, например MoneyGram или Western Union, немедленно свяжитесь с этой компанией. Скажите им, что это был мошеннический перевод. Попросите их отменить банковский перевод и вернуть вам деньги.
  • MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947)
  • Western Union по телефону 1-800-325-6000
• Если вы отправили банковский перевод через свой банк, свяжитесь с ним и сообщите о мошенническом переводе.Спросите, могут ли они отменить банковский перевод и вернуть вам деньги.

Сообщить о мошенничестве

Если мошенник попросил вас перевести деньги, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov.

Банковская налоговая отчетность

— важнейший компонент программы Байдена по улучшению повестки дня

Соединенные Штаты потеряют около 7 триллионов долларов в течение следующего десятилетия из-за того, что люди и корпорации не будут платить налоги, которые они должны. Это вдвое больше, чем 3,5 триллиона долларов инвестиций, которые Конгресс сейчас рассматривает в законопроекте о согласовании бюджета.

Только 1 процент самых богатых налогоплательщиков несет ответственность за неуплаченные налоги на сумму около 163 миллиардов долларов ежегодно. Тем не менее, из-за сокращения бюджета Службы внутренних доходов (IRS) IRS потеряла тысячи опытных сотрудников правоохранительных органов, способных тщательно проверять сложные налоговые декларации. Количество проверок американцев с высоким доходом и крупнейших корпораций резко упало, истощая доходы и приводя к увеличению доли проверок, ориентированных на получателей налоговой льготы на заработанный доход (EITC), проведение аудита которых для IRS обходится гораздо дешевле.Статус-кво приносит пользу богатым налоговым мошенникам в ущерб обычным американцам. Это также усиливает экономическое неравенство, включая резкое неравенство в доходах и богатстве по признаку расы.

План президента Джо Байдена по улучшению налогового законодательства направлен прямо на исправление нарушенного и несправедливого статус-кво. План Байдена состоит из двух основных компонентов: во-первых, это финансирование IRS принуждения для лиц и корпораций с высоким доходом, современные технологии и улучшение обслуживания налогоплательщиков; второй — дать IRS больше информации о непрозрачных формах дохода, потребовав от банков и других финансовых учреждений предоставлять самую основную информацию о счетах.

В этом столбце объясняется, как предложение по предоставлению информации о банке будет:

• Упростить двухуровневую систему соблюдения налоговых требований в США
• Сохранение конфиденциальности налогоплательщиков
• Повышение способности IRS обнаруживать признаки обмана
• Результат — меньшее количество проверок честных налогоплательщиков и малого бизнеса
• Повышение дохода для важных инвестиций

Комитет по методам и средствам Палаты представителей начнет рассмотрение налоговых положений закона «Build Back Better», начиная с завтрашнего дня.В настоящее время предложение о банковской отчетности не включено в законопроект комитета, поскольку члены Конгресса продолжают прорабатывать детали. Учитывая его критическую важность, Конгресс должен включать предложение о банковской отчетности в законодательство по мере его разработки.

Нынешняя двухуровневая система налогового правоприменения отдает предпочтение богатым, а не рабочим

Информация о заработной плате рабочих

подлежит передаче третьими сторонами: ваш работодатель должен отправить вам и правительству соответствующие копии W-2 с указанием точной суммы, которую вам заплатили.Напротив, доходы, получаемые такими предприятиями, как партнерства, S-корпорации и частные предприятия, которые в значительной степени поступают в верхнюю часть распределения доходов, часто не сообщаются в IRS третьими сторонами. Следовательно, налогоплательщики часто не указывают это в своих налоговых декларациях.

В результате получилась двухуровневая налоговая система, при которой практически все заработные платы рабочих указываются надлежащим образом, но владельцы предприятий неверно сообщают о доходах по шокирующе высоким ставкам. (см. рис. 1). Предложение Байдена направлено на выравнивание этой двухуровневой системы, чтобы обычные американцы были больше уверены в том, что другие не обманывают, оплачивая полную стоимость перевозки.

План Байдена по обеспечению соблюдения налоговых требований способствует расовому равенству за счет устранения несправедливого статус-кво

Последние тенденции в налоговой сфере усугубили расовое неравенство. Урезав бюджет IRS, Конгресс лишил агентство возможности выступать против богатых людей, которые непропорционально белые, и крупных корпораций, руководители и акционеры которых непропорционально белые. Как пишет специалист по налогам Дороти Браун: «Белые американцы склонны добиваться налоговых правил, разработанных в их интересах.Еще один пример — отмена финансирования, которое могло бы помочь IRS более агрессивно преследовать налоговое мошенничество со стороны элиты ». Не имея ресурсов для преследования «элитных» налоговых махинаций, IRS сосредоточило все большую долю своих проверок на низкооплачиваемых рабочих, претендующих на EITC, которые непропорционально много цветных людей.

План президента Байдена прямо направлен на исправление этого несправедливого статус-кво. Он дает IRS возможность адекватно изучить комплексную прибыль богатых людей и корпораций, гарантируя, что ставки аудита для людей с доходом менее 400 000 долларов США не будут расти.Как писал в июне Центр американского прогресса:

Эти сдвиги в приоритетах означают, что меньшая доля общих аудиторских проверок будет приходиться на подателей с низким доходом, которые непропорционально много различаются по цвету, и переориентирует усилия агентства на лиц с высоким доходом, которые непропорционально белые, а также на корпорации.

Как коалиция организаций, приверженных расовому равенству, написала сегодня в письме в Конгресс:

Пакет выверки бюджета предоставит больше ресурсов IRS для усиления правоприменения в отношении богатых налоговых мошенников, уклоняющихся от уплаты своей задолженности, группы, в основном белой … IRS в своих усилиях по выявлению вероятных и фактических уклонений сделает налоговое обеспечение более справедливым и может привлечь 700 миллиардов долларов.

Как подчеркивают эти организации, предложения Байдена о доходах поддерживают инвестиции, которые способствуют расовому равенству за счет сокращения разрыва в расовом доходе и богатстве и финансируют давно назревшие инвестиции в сообщества цветных.

Предложение президента Байдена требует от банков предоставлять самую основную информацию о финансовых счетах и ​​не ставит под угрозу конфиденциальность.

Предложение администрации улучшило бы представление информации третьими сторонами, чтобы IRS могло лучше выявлять признаки налогового мошенничества.В частности, это потребует от финансовых учреждений требования самой базовой информации о счетах. В настоящее время финансовые учреждения должны подавать форму 1099-INT для всех клиентов, у которых процентный доход превышает 10 долларов США. Предложение администрации требует, чтобы они сообщали два дополнительных основных раздела информации о счетах клиентов — валовой годовой приток на счета и валовой годовой отток. Небольшие счета будут исключены. Конгресс в настоящее время рассматривает вопрос о том, где установить пороговые значения для освобождения учетных записей.Потребуется взвесить желание освободить действительно минимальные учетные записи с опасностью установки слишком высокого порога исключения, позволяющего мошенникам оставаться незамеченными, используя несколько учетных записей.

Важно понимать, что делает предложение, а чего нет. Единственные числа, которые будут сообщать финансовые учреждения, — это общие суммы денег, которые поступили на банковский счет в течение предыдущего года, и общие суммы денег, которые были выведены. Не требует отчетности по отдельным транзакциям.

К сожалению, банковское лобби распространяет ложные заявления об этом предложении. Одним из примеров является составленное по сценарию сообщение Конгрессу, в котором утверждается, что предложение потребует отчетности «обо всех транзакциях всех коммерческих и личных счетов на сумму более 600 долларов». Это совершенно неверно. Банки должны будут предоставлять IRS только агрегированные цифры после каждого года — валовой приток и валовой отток — а не индивидуальную информацию о транзакциях.

В другом месте банковское лобби утверждает, что предложение позволит «контролировать» банковские счета, как если бы IRS просматривал банковские счета людей в режиме реального времени.Это утверждение также очень обманчиво. В годовых формах будет отражаться только общий приток и отток за предыдущий год. Никто не скажет, что IRS «наблюдает» за вами на вашей работе, потому что каждый январь оно получает W-2 от вашего работодателя с указанием вашей общей заработной платы.

Банковское лобби также сообщает членам Конгресса, что опасения по поводу конфиденциальности могут привести к тому, что больше потребителей останутся «не охваченными банковскими услугами». Однако во всяком случае, это их необоснованные заявления, которые в первую очередь стремятся разжечь такие опасения.Кроме того, проект закона Комитета по путям и средствам включает другие меры, которые будут стимулировать большее количество людей к вступлению в официальную банковскую систему, включая продление полностью возмещаемого детского налогового кредита, который может быть напрямую зачислен на счета.

IRS уже имеет право требовать и запрашивать любую соответствующую информацию, включая банковские выписки, если она выбирает человека для аудита. Как поясняется ниже, план Байдена снизит вероятность того, что обычные честные налогоплательщики будут выбраны для проверки, а затем потенциально должны будут предоставлять такую ​​информацию в IRS.

Предложение Байдена защищает конфиденциальность дополнительными способами. Дополнительное финансирование пойдет на повышение безопасности данных. Даже в настоящее время безопасность данных IRS уже намного лучше, чем в финансовой индустрии, с очень редкими и ограниченными нарушениями по сравнению с экспоненциально более крупными утечками данных из финансовых учреждений. Во-вторых, отчеты об информации поступают только от финансовых учреждений в IRS, а не в другом направлении, как того требовали некоторые более ранние предложения.

Налогоплательщикам ничего не надо.Единственное требование к финансовым учреждениям — предоставить основную информацию, которая у них уже есть.

Банковская отчетность улучшает способность IRS выявлять уклонение от уплаты налогов

В настоящее время большая часть доходов от бизнеса полностью невидима для IRS. Требование от финансовых учреждений предоставить основную информацию о счетах очень поможет агентству обнаружить признаки мошенничества. Чтобы проиллюстрировать ценность предложения, рассмотрим следующие ситуации:

• У товарищества на банковский счет поступают миллионы долларов, но IRS не получает налоговой декларации товарищества.
• На коммерческий банковский счет человека поступают большие суммы денег, но они сообщают лишь о скромном валовом доходе в Таблице C.
• Владелец бизнеса сообщает о больших объемах отчислений, но их банковский счет показывает минимальные оттоки.

Это упрощенные примеры, призванные проиллюстрировать, как предложение работает на самом базовом уровне. Но такое наглое мошенничество действительно имеет место, и предложение об отчетности банка значительно упростило бы обнаружение IRS. В более сложных случаях банковские потоки будут одним из факторов при выборе приоритета аудита.Налогоплательщики с высокими доходами или организации, у которых есть потенциальные расхождения между банковскими потоками и заявленным доходом, с большей вероятностью будут подвергаться аудиту. По мере совершенствования технологии IRS станет еще лучше обнаруживать подозрительные шаблоны и новые стратегии уклонения.

Важно отметить, что по предложению администрации количество проверок налогоплательщиков с доходом менее $ 400 000 увеличиваться не будет. Это означает, что предоставление IRS информации, позволяющей более разумно определять приоритеты проверок, приведет к тому, что честные налогоплательщики, в том числе малые предприятия, будут проверяться по более низкой ставке.

Более целенаправленные проверки приведут к увеличению доходов от мошенничества с налогами. И самое большое влияние предложение администрации будет прежде всего в предотвращении мошенничества с налогами. Читы дважды подумают, если узнают, что потоки доходов не будут полностью невидимы для IRS.

Доход от налоговых мошенничеств поддерживает важные инвестиции Build Back Better

Предложение банковской отчетности и более широкое предложение по соблюдению налоговых требований принесут существенный доход от налоговых мошенничеств для поддержки инвестиций в программу Build Back Better — инвестиций в экологически чистую энергию, здравоохранение, уход за детьми, образование, оплачиваемый отпуск и многие другие важные области. .Общий план включает финансирование IRS, а также ключевое двухпартийное предложение по улучшению надзора за составителями уплаченных налогов. Недобросовестные и некомпетентные составители налоговой декларации могут доставить своим ничего не подозревающим клиентам проблемы с Налоговым управлением, испортив налоговые декларации. Они также могут не требовать действительные налоговые льготы или вычеты от имени клиентов. Национальный адвокат налогоплательщиков в течение многих лет призывал Конгресс санкционировать регулирование платных составителей для установления минимальных стандартов компетенции — и Конгрессу пора действовать.

Заключение

Предложение администрации Байдена по отчетности банка является важным элементом программы Build Back Better. Это дает IRS некоторую видимость непрозрачных форм дохода, которые непропорционально достаются людям с высокими доходами. Несмотря на внушающие опасения банковские лобби, это предложение защищает конфиденциальность налогоплательщиков, просто требуя от банков предоставления базовой агрегированной информации о потоках. Это позволяет IRS выбирать проверки более эффективным и справедливым образом, чтобы подавляющее большинство налогоплательщиков с меньшей вероятностью подверглось проверке.А за счет сдерживания и помощи в ловле налоговых мошенников это предложение обеспечивает значительный доход для программы Build Back Better, которая предусматривает важные инвестиции для увеличения экономических возможностей американских семей и сообществ.

Сет Хэнлон — старший научный сотрудник группы экономической политики American Progress. Гален Хендрикс — бывший научный сотрудник Центра.

денежных переводов онлайн — Walmart.com

«,» tooltipToggleOffText «:» Переведите переключатель в положение «

БЕСПЛАТНАЯ доставка на следующий день»!

«,» tooltipDuration «:» 5 «,» tempUnavailableMessage «:» Скоро вернусь! «,» TempUnavailableTooltipText «:»

Мы прилагаем все усилия, чтобы снова начать работу.

• Временно приостановлено в связи с высоким спросом.
• Продолжайте проверять наличие.

«,» hightlightTwoDayDelivery «:» false «,» locationAlwaysElposed «:» false «,» implicitOptin «:» false «,» highlightTwoDayDelivery «:» false «,» isTwoDayDeliveryTextEnabled «:» false «,» useTestingApi » «,» ndCookieExpirationTime «:» 30 «},» typeahead «: {» debounceTime «:» 100 «,» isHighlightTypeahead «:» true «,» shouldApplyBiggerFontSizeAndCursorWithPadding «:» true «,» isBackgroundGreyoutEnabled} «:» false » locationApi «: {» locationUrl «:» https: // www.walmart.com/account/api/location»,»hubStorePages»:»home,search,browse»,»enableHubStore»:»false»},»perimeterX»:{«isEnabled»:»true»},»oneApp «: {«drop2»: «true», «hfdrop2»: «true», «heartingCacheDuration»: «60000», «hearting»: «true»}, «feedback»: {«showFeedbackSuccessSnackbar»: «true», «feedbackSnackbarDuration» : «3000»}, «webWorker»: {«enableGetAll»: «false», «getAllTtl»: «

0″}, «search»: {«searchUrl»: «/ search /», «enabled»: «false» , «tooltipText»: «

Скажите нам, что вам нужно

«, «tooltipDuration»: 5000, «nudgeTimePeriod»: 10000}}}, «uiConfig»: {«webappPrefix»: «», «artifactId»: «верхний колонтитул -app «,» applicationVersion «:» 20.0,52 «,» applicationSha «:» 2b2fa7ae7cc148e01ffe2ff445132d34fe71577a «,» applicationName «:» верхний колонтитул «,» узел «:» d4182a29-35d0-4653-9ffc-403396dbf17c «,» облако «:» aus9 «, prod oneOpsEnv «:» prod-a «,» profile «:» PROD «,» basePath «:» / globalnav «,» origin «:» https://www.walmart.com «,» apiPath «:» / header- нижний колонтитул / электрод / api «,» loggerUrl «:» / заголовок-нижний колонтитул / электрод / api / logger «,» storeFinderApi «: {» storeFinderUrl «:» / store / ajax / primary-flyout «},» searchTypeAheadApi «: { «searchTypeAheadUrl»: «/ search / autocomplete / v1 /», «enableUpdate»: false, «typeaheadApiUrl»: «/ typeahead / v2 / complete», «taSkipProxy»: false}, «emailSignupApi»: {«emailSignupUrl»: » / account / electro / account / api / subscribe «},» feedbackApi «: {» fixedFeedbackSubmitUrl «:» / customer-survey / submit «},» logging «: {» logInterval «: 1000,» isLoggingAPIEnabled «: true,» isQuimbyLoggingFetchEnabled «: true,» isLoggingFetchEnabled «: true,» isLoggingCacheStatsEnabled «: true},» env «:» production «},» envInfo «: {» APP_SHA «:» 2b2fa7ae7cc148e01ffe2ff4451 «APP:0.52-2b2fa7 «},» expoCookies «: {}}

IRS, лимиты и налоговые последствия

Понимание основ законов о международных денежных переводах важно, если вы получаете или отправляете большие суммы денег за границу. Если транзакции включают сумму более 10 000 долларов, вы обязаны сообщать о переводах в Налоговую службу (IRS). Невыполнение этого требования может привести к штрафам и другим юридическим последствиям.

Чтобы избежать штрафов, вам следует ознакомиться с правилами и положениями международных банковских переводов, ограничениями на переводы и налоговыми последствиями.

В этом руководстве вы узнаете о следующем:

• Необходимые документы для банковских переводов
• Формы, которые необходимо отправить в соответствии с IRS
• Лимиты на международные банковские переводы
• Штрафы за несоблюдение

Узнайте, как правильно отправлять и получать электронные переводы. Все наши источники проверены 18 марта 2021 года.

Что такое FATCA?

Согласно IRS, Закон о налогообложении иностранных счетов (FATCA) — это налоговый закон, который требует от иностранных финансовых учреждений, а также от иностранных финансовых организаций сообщать обо всех иностранных счетах и ​​активах граждан США.Будь то временная установка или совместная учетная запись, ее необходимо объявить.

Кроме того, он требует от физических лиц указывать такие иностранные банковские счета и активы в своих налоговых декларациях, особенно если их стоимость превышает определенный порог. Вы должны подать отчет о счете в иностранном банке (FBAR), если на вашем иностранном счете есть не менее 10 000 долларов, согласно данным Сети по борьбе с финансовыми преступлениями. Даже если у вас была такая сумма денег только на один день, вы должны сообщить об этом.

Что такое Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB)?

Бюро финансовой защиты потребителей — это правительственное агентство, которому поручено обеспечивать соблюдение федеральных законов о защите прав потребителей и принимать меры против нарушителей.Он отвечает за производство образовательных ресурсов и инструментов, которые позволяют потребителям принимать обоснованные финансовые решения.

Помимо защиты прав потребителей на финансовом рынке, CFPB отвечает за другие задачи. По состоянию на 18 марта 2021 г. в число этих основных задач входят:

Сколько денег вы можете перевести без уведомления?

Финансовые учреждения и поставщики денежных переводов обязаны сообщать о международных переводах на сумму, превышающую 10 000 долларов США.Вы можете узнать больше о Законе о банковской тайне в Управлении валютного контролера. Как правило, они не сообщают о транзакциях, стоимость которых ниже этого порога.

Банки, однако, обязаны отслеживать транзакции и сообщать о подозрительной деятельности. Например, отправитель может отправить несколько небольших платежей, чтобы избежать уплаты налогов и уплаты налогов в размере 10 000 долларов.

Мониторинг транзакций позволяет властям защитить вас и правительство от незаконных действий и мошеннических переводов.В то же время людям становится сложнее пользоваться оффшорными налоговыми убежищами.

Какие требования необходимы для банковских переводов?

Для выполнения своих юридических обязательств банки и поставщики денежных переводов потребуют от вас предоставить необходимую информацию, прежде чем вы разрешите совершать какие-либо транзакции.

Требования могут различаться в зависимости от банка или службы денежных переводов. Согласно American Express, вам, скорее всего, потребуется предоставить следующую информацию:

Для онлайн-переводов у поставщиков услуг могут быть более строгие правила.Возможно, вам придется предоставить другие документы для подтверждения вашей личности. То же самое и с транзакциями на большие суммы. Банкам потребуется дополнительная документация для переводов на сумму более 10 000 долларов США.

В зависимости от суммы, которую вы отправляете, вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию, например, подтверждение вашего источника богатства. Возможно, вам придется показывать ежемесячные платежные ведомости.

Есть ли ограничения на международные банковские переводы?

Нет закона, ограничивающего сумму денег, которую вы можете отправить или получить.Однако финансовые учреждения и поставщики денежных переводов часто имеют дневные лимиты на транзакции. Это полностью зависит от заведения. У некоторых может быть лимит в 3000 долларов в день, а у других может вообще не быть.

Службы банковских переводов отлично подходят для перевода небольших сумм денег за границу. Возьмем, к примеру, Boss Revolution. Эта служба международных денежных переводов позволяет вам переводить минимум 10 долларов США и максимум 2 999 долларов США в приложении и 10 000 долларов США в розничном магазине из США в отдельные страны по всему миру.Однако это ограничение зависит от страны получателя и предпочитаемого вами способа доставки. Как правило, это дешевле и быстрее, чем традиционные банковские переводы. Для вашего первого перевода вы можете бесплатно отправить до 300 долларов через приложение.

Когда вы ищете подходящего поставщика банковских переводов, помните о своих правах как потребителя. У вас есть полное право знать стоимость их услуг, включая их обменный курс, сборы и налоги.

Эти расходы не всегда указываются авансом.Однако они очень важны, поскольку помогают выбрать услугу денежных переводов по справедливой цене.

Какие документы необходимо подавать для транзакций на сумму более 10 000 долларов?

IRS хочет знать, есть ли у вас активы на зарубежных счетах. Получение международных банковских переводов является достаточным подтверждением наличия иностранного счета. Таким образом, не забудьте сообщить о своих зарубежных счетах в IRS, потому что вам могут грозить штрафы за несоблюдение требований FATCA.

В зависимости от ваших транзакций и вашего финансового положения вам может потребоваться заполнить различные формы налоговых деклараций.

Вот некоторые требования к отчетности о международных банковских переводах:

Вся информация была собрана из ресурсов IRS в Интернете. Обязательно укажите в своих формах соответствующую информацию. Избегайте любых ошибок, чтобы предотвратить аудит IRS, который потенциально может привести к финансовым и юридическим последствиям.

Обратите внимание, что существуют и другие законы о международных денежных переводах, помимо FATCA, которые вам необходимо изучить перед осуществлением банковских переводов. Патриотический акт и Закон о банковской тайне — вот несколько примеров.

В случае сомнений свяжитесь с налоговым юристом, который подскажет, какие формы вам нужны и как их правильно заполнить.

Что считается подарком?

Если в обмен на денежные средства не ожидается никаких товаров или услуг, это считается подарком.Хотя вы должны сообщать в IRS о подарках от иностранных организаций, они не облагаются налогом. Даритель несет ответственность за уплату налога на дарение. Однако при особых обстоятельствах получатель может согласиться заплатить налог. Вы можете проконсультироваться с налоговым специалистом, если вам нужна такая договоренность.

Любой подарок облагается налогом, но есть несколько исключений из этого правила, а именно:

Кроме того, подарки, стоимость которых меньше годового исключения за календарный год, не облагаются налогом.По данным IRS, на 2021 год ежегодное исключение из налога на дарение составит 15000 долларов.

Какие штрафы за несоблюдение?

Нераскрытие иностранных счетов вызовет у вас проблемы с IRS и может потребовать проверки ваших налоговых деклараций или уголовного расследования.

Если вы не сообщите о своем аккаунте в IRS, вы можете столкнуться с гражданскими или уголовными последствиями. Это может включать штрафы, судебные приказы о реституции и даже тюремное заключение.В соответствии с требованиями к подаче формы 8938 IRS заявляет, что неразглашение финансовых активов может привести к штрафам в размере до 10 000 долларов США. Если вы не подадите документы после уведомления IRS, вы можете понести дополнительные штрафы в размере 10 000 долларов каждые 30 дней.

Вы можете избежать штрафов, если представите разумную причину несоблюдения. В США это исключает информацию, которая может быть связана с незаконной деятельностью за рубежом.

Независимо от того, получаете ли вы деньги или отправляете их за границу, вы должны знать правила и налоговые последствия, связанные с такими переводами.Вы можете избежать всех этих штрафов, если с самого начала соблюдаете FATCA и другие законы. Сообщите о своих счетах в иностранном банке и заполните необходимые документы.

Источники: вся сторонняя информация, полученная с соответствующего веб-сайта по состоянию на 18 марта 2021 г.

Эта статья предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для рассмотрения всех аспектов обсуждаемых здесь вопросов. Информация в этой статье не предназначена для использования в качестве личного совета.Информация в этой статье не является юридической, налоговой, нормативной или иной профессиональной консультацией от IDT Payment Services, Inc. и ее аффилированных лиц (совместно именуемых «IDT»), и не должна восприниматься или использоваться в качестве таковой каким-либо лицом. IDT не делает никаких заявлений, не дает никаких гарантий, явных или подразумеваемых, что содержание этой статьи является актуальным, точным или полным. Вам следует получить профессиональные или другие существенные советы, прежде чем предпринимать или воздерживаться от каких-либо действий на основе информации, содержащейся в этой статье.

Онлайн-сервисы

Расширение новой системы онлайн-сервисов Ноябрь 2020 г.

Департамент налогов и сборов Калифорнии (CDTFA) рад сообщить, что расширение нашей новой системы онлайн-услуг завершено и теперь включает все программы налогов и сборов, которые мы администрируем. В ноябре 2020 года остальные программы налогов и сборов, перечисленные ниже, были перенесены в нашу новую онлайн-систему.

Открыть все Закрыть все

• Сбор за морские инвазивные виды
• Стоимость свинцово-кислотной батареи
• Сбор за отравление свинцом в детстве
• Налог на каннабис
• Доплата за электроэнергию
• Сбор за предотвращение пожаров
• Страховой налог
• Доплата за природный газ
• Сбор за отравление свинцом на производстве
• Доплата за абонентов экстренной связи
• Комиссия за комплексное управление отходами
• Плата за права на воду
• Налоги на опасные вещества
• Государственный склад

Зарегистрируйтесь для профиля онлайн-служб

Зарегистрируйтесь сейчас, чтобы начать процесс регистрации.Вам будет предложено создать имя пользователя и пароль. Как только ваш профиль будет создан, вы сможете:

• Подать или просмотреть отчет
• Внести или просмотреть платеж
• Обновить информацию об аккаунте
• Подать апелляцию
• Сделать запрос об оказании помощи или запросить продление
• Отслеживание и получение корреспонденции с CDTFA
• Доступ и управление несколькими учетными записями под одним логином
• Зарегистрируйте новое местонахождение

Примечание. Возможность зависит от типа учетной записи и уровня доступа.

Войти

Программа налоговых марок за сигареты

Лицензированные дистрибьюторы сигарет могут заказывать и проверять статус своих заказов онлайн. Вы должны быть зарегистрированным покупателем марки и иметь действующую учетную запись электронной почты, имя пользователя и пароль, чтобы использовать систему. Для получения дополнительной информации см. Публикацию 63, Руководство по лицензированию и уплате налогов для дистрибьюторов сигарет .

Если вы уже являетесь зарегистрированным покупателем марки и у вас есть имя пользователя и пароль, вы можете войти в систему, чтобы заказать марки сигарет.

Заказать сигаретные марки онлайн сейчас

Разрешение, лицензия или подтверждение учетной записи

Доступна система разрешения, лицензии или проверки учетной записи, которая поможет вам определить статус разрешения, лицензии или учетной записи.

Примечание: CDTFA может раскрывать не все разрешения, лицензии или учетные записи.

Подтвердите разрешение, лицензию или учетную запись сейчас

Другие онлайн-службы

Где я могу найти дополнительную информацию?

Для получения дополнительной информации о предстоящих изменениях в наших онлайн-сервисах, пожалуйста, посетите нашу страницу ресурсов и обучающие видео.

Онлайн-регистрация — это удобный, быстрый и бесплатный способ онлайн-регистрации для получения разрешения, лицензии или учетной записи в CDTFA.

Начать

Зарегистрируйтесь для получения разрешения, лицензии или учетной записи

Вы можете зарегистрироваться в Интернете для получения разрешения, лицензии или учетной записи для налогов с продаж и использования, а также для большинства программ специальных налогов и сборов. См. Дополнительную информацию ниже.

Вы ответите на вопросы, касающиеся вашей коммерческой деятельности, и система регистрации определит необходимые разрешения и лицензии.

Процесс регистрации будет автоматически сохранять информацию на каждом этапе, что позволит вам выйти в любой момент и продолжить позже.

Примечание: Частично заполненные заявки будут удалены через 30 дней.

Вы также можете использовать систему регистрации для:

Программы, зарегистрированные другими агентствами

Регистрационную информацию для следующих программ, администрируемых CDTFA, предоставляют следующие агентства:

Программы без онлайн-регистрации

• Сбор за морские инвазивные виды
• Нет онлайн-регистрации, так как CDTFA регистрирует судовладельцев или операторов на основе информации из California Marine Exchanges

Продлить лицензию или запросить дополнительные наклейки

Вы также можете использовать нашу систему онлайн-регистрации, чтобы продлить лицензию на сигареты и табачные изделия, Международное соглашение о налоге на топливо (IFTA) или запросить дополнительные наклейки с фиксированной ставкой для IFTA или топлива для альтернативного использования.

Информация, необходимая для регистрации разрешения, лицензии или учетной записи

Открыть все Закрыть все

Необходимая информация при регистрации разрешения, лицензии или учетной записи

• Действительная форма удостоверения личности (водительские права, городское удостоверение личности, карта разрешения на трудоустройство, аттестат зрелости, военный билет, неиммиграционная виза, водительские права не в США, паспорт не в США, карта иностранца на постоянное место жительства, удостоверение личности штата, Удостоверение личности с фотографией Tribal Issue, U.S. Паспортная карта, паспорт США или виза США)
• Номер социального страхования (SSN) или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN)
• Адрес электронной почты
• Название / адрес поставщика
• Личные рекомендации
• Адрес и телефон бухгалтера / бухгалтера (если применимо)
• FEIN (Партнерство, Ассоциация, Организация, Доверие, Имущество, Совместное предприятие, Приемное участие / Доверительное управление, Некорпоративная коммерческая организация, Корпорация, Партнерство с Ограниченной Ответственностью, Партнерство с Ограниченной Ответственностью, Корпорация с Ограниченной Ответственностью)
• Номер юридического лица штата Калифорния (Корпорация, Партнерство с ограниченной ответственностью, Партнерство с ограниченной ответственностью, Корпорация с ограниченной ответственностью)
• Информация о должностном лице, члене или партнере (дата рождения, SSN или водительские права и адрес)
• Название агентства (федеральные, государственные и местные органы власти)
• Контактная информация лиц, ведущих бухгалтерский учет и записи (имя, адрес и номер телефона)

Дополнительная информация, которая может понадобиться для следующих программ

Налог на алкогольные напитки

Производитель пива, Виноделие / Прямая поставка вина, Импортер пива и вина, Импортер / Производитель крепких спиртных напитков, Таможенный брокер

• Лицензия на контроль алкогольных напитков (ABC)

Common Carrier

• U.S. Департамент транспорта (DOT) №

Продавец пива

• Сертификат соответствия ABC

Налог на каннабис

• Bureau of Cannabis Control (BCC), Номер лицензии дистрибьютора (не требуется)

Опасные отходы и экологические сборы

• Агентство по охране окружающей среды (EPA) номер
• Номер отдела развития занятости Калифорнии (EDD) (номер платежной ведомости)

Телефон экстренной связи

• Комиссия по коммунальным предприятиям (PUC) номер

Налоги на топливо

Плата за обслуживание подземных резервуаров

• Номер участка
• Документ о владении подземным резервуаром

Поставщики топлива

• Контрольный номер терминала (TCN)
• Налоговая служба (IRS) 637 Письмо о регистрации

IFTA / Налог на дизельное топливо для межгосударственных пользователей

• Департамент транспорта (DOT) номер
• Свидетельство о регистрации автотранспортных средств (MX) №
• Калифорнийское международное соглашение о налогообложении топлива (IFTA) номер
• Межгосударственная лицензия по налогу на дизельное топливо для пользователей дизельного топлива, номер
• Информация об автомобиле

Разрешение продавца

• Прогнозируемые ежемесячные продажи
• Прогнозируемые ежемесячные налогооблагаемые продажи
• Продаваемых товаров

Налог на доход от древесины

Налог на использование (транспортные средства, суда, самолеты или мобильные / промышленные дома)

• Серийный номер мобильного / промышленного дома или самолета
• Декаль Номер мобильного / промышленного дома
• Марка мобильного / промышленного дома, транспортного средства, судна или самолета
• Год мобильного / промышленного дома, транспортного средства, судна или самолета
• Дата покупки передвижного / промышленного дома, транспортного средства, судна или самолета
• Идентификационный номер автомобиля (VIN)
• Номерной знак транспортного средства или судна без документов (зарегистрированного в DMV)
• Адрес местонахождения передвижного / промышленного дома, транспортного средства, судна или самолета
• Номер в документации зарегистрированного береговой охраной США судна
• Идентификационный номер судна
• Бортовой номер ВС
• Модель самолета

Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете связаться с нашим центром обслуживания клиентов по телефону 1-800-400-7115 (CRS: 711), с понедельника по пятницу, с 8:00.м. — 17:00 по тихоокеанскому времени, кроме государственных праздников.

Начать регистрацию

Какие преимущества?

• Один щелчок запускает процесс получения разрешений, лицензий и учетных записей
• Вы можете легко подать заявку на новые лицензии или добавить офисы
• Система бесплатна для использования; однако для некоторых разрешений, лицензий или счетов может потребоваться комиссия или залог в размере
• Просмотр статуса ваших заявок на сайте
• Получайте электронные письма с обновлениями статуса ваших заявок
• Онлайн-справка и помощь в режиме реального времени в рабочее время
• Получите ссылки на справочные материалы, связанные с вашей деятельностью

Файл онлайн, войдя на наш защищенный сайт, используя свое имя пользователя и пароль

Подайте декларацию сейчас

Кто может подавать онлайн?

Мы предлагаем удобные онлайн-сервисы для регистрации соответствующих счетов.Следующие программы не требуют возврата у нас:

• Плата за профилактику отравления свинцом в детстве
• Сбор за предотвращение пожаров
• Налог на опасные вещества — переносная очистная установка
• Сбор за морские инвазивные виды
• Налог на страховщиков
• Плата за права на воду

Подайте декларацию сейчас

Что мне нужно для начала?

• CDTFA номер счета
• Продажи, покупки, транзакции и вычеты или другая отчетная информация за отчетный период
• Платежная информация

Сохранение шаблонов и ресурсов Excel в Интернете

Когда мне подавать?

Вы должны подать заявку в установленный срок или раньше, который зависит от вашей частоты подачи (ежемесячно, ежеквартально, ежеквартально, предоплата, финансовый год или год).Срок сдачи можно найти по ссылкам ниже.

Сроки подачи

Налог с продаж и использования (включает предоплату за услуги мобильной телефонии (МТС) и оценку лесоматериалов)

Специальные налоги и сборы

Напоминания о хранении электронной почты

Чтобы получать напоминания в файл, обновите свой адрес электронной почты, указав нам свое имя пользователя и пароль в своем онлайн-профиле.

Как изменить возврат

Изменить возврат

Налогоплательщики, готовые внести платеж или предоплату, могут войти в систему на нашем защищенном сайте.

Внести платеж или предоплату

Внести платеж

Мы предлагаем удобные способы оплаты для тех, у кого есть текущие и просроченные обязательства. Если вы подаете декларацию, вы можете одновременно оплатить все налоги или сборы. Платежи могут производиться непосредственно с вашего банковского счета, кредитной карты, чека или денежным переводом. Некоторые из наших налогоплательщиков обязаны производить платежи посредством электронных денежных переводов (EFT).

Кто может платить онлайн?

Вы можете платить онлайн, если только вы не платите один из следующих счетов специальных налогов и сборов:

Какие у меня есть варианты онлайн-платежей?

Оплата прямо со своего банковского счета

Эта опция позволяет электронным способом снимать средства с вашего банковского счета, используя ваш банковский маршрутный номер и номер вашего банковского счета.Плата за использование этой услуги не взимается.

Чтобы произвести оплату онлайн, посетите страницу входа в онлайн-сервисы CDTFA. Дополнительную информацию можно найти в разделе «Онлайн-платежи — часто задаваемые вопросы».

Оплата кредитной картой

Обратите внимание, что сервисный сбор в размере 2,3% от суммы транзакции будет взиматься поставщиком обработки кредитной карты. Этот сервисный сбор удерживается поставщиком и не является доходом для Департамента налогов и сборов Калифорнии (CDTFA).Минимальная плата за обслуживание составляет 1 доллар США.

Оплата электронным переводом (EFT) Оплата

Электронный перевод денежных средств (EFT) — это метод, с помощью которого финансовые учреждения могут переводить средства с одного счета на другой, исключающий использование бумажных чеков. Некоторые плательщики налогов и сборов должны платить через систему банковских переводов.

Есть ли другие способы оплаты?

Оплата чеком или денежным переводом

1. Если вы предпочитаете платить, отправив нам чек или денежный перевод, а не через нашу онлайн-систему, есть возможность распечатать платежный ваучер после подачи декларации.Мы рекомендуем отправлять все чеки и денежные переводы вместе с платежным ваучером. Все уведомления о выставлении счетов и выписки по счету содержат платежный ваучер. Ваучеры предоплаты также можно распечатать через нашу систему онлайн-сервисов, нажав кнопку «Внести платеж» на странице входа в онлайн-сервисы и выбрав «Распечатать ваучер предоплаты». Мы обработаем ваш чек в день его получения. Это означает, что средства будут сняты с вашего счета в день получения чека.
2. Отправьте чек или денежный перевод в Управление по налогам и сборам Калифорнии.
3. Напишите номер своего счета CDTFA на чеке или денежном переводе.
4. Отправьте платеж и платежный ваучер на номер:
   Калифорнийский департамент налогов и сборов
   А / я 942879
   Сакраменто, Калифорния, 94279-7072,

Наши офисы не принимают наличные в качестве метода оплаты (за исключением офиса автотранспортных компаний, который принимает наличные только для программ, которые он администрирует). Вы можете обратиться в местный офис CDTFA, чтобы запросить освобождение от налогов, если вы должны платить налоги наличными.

ПРИМЕЧАНИЕ. Если вы являетесь обязательным участником системы электронных переводов (EFT) и используете другие способы оплаты (наличные, чек, кредитную карту и т. Д.), К вашему платежу будет применен штраф.

Предлагаете ли вы схемы оплаты?

Да. Если вы не можете выплатить всю просроченную сумму сейчас, вы можете запросить план платежей и выплатить остаток с течением времени. Это потенциально может уберечь вас от дополнительных штрафов и пени. Для получения дополнительной информации посетите нашу страницу плана платежей.

Как мне потребовать возмещение при совершении платежей?

Если вы производите платежи в соответствии с Уведомлением об определении (выставление счетов) и считаете, что вы не должны причитающейся суммы, или полагаете, что с вас была переплачена сумма, теперь вы можете подать иск о возмещении, используя страницу входа в онлайн-сервисы CDTFA. Чтобы подать заявку на возврат, войдите в систему, указав свое имя пользователя и пароль, и нажмите на учетную запись, для которой вы хотите запросить возврат. Затем в разделе I Want To щелкните ссылку More .Затем выберите ссылку «Подать заявку на возврат средств » и следуйте инструкциям. Вы можете подать одно своевременное требование о возмещении (CDTFA-101, Требование о возмещении ), чтобы покрыть любые предыдущие платежи в рамках применимого срока исковой давности (см. Публикации ниже для сроков давности), любые текущие платежи и любые последующие платежи, относящиеся к этот биллинг. Если вы оспариваете более одного биллинга, вы должны своевременно подавать иск о возмещении по каждому отдельному счету.

Для получения дополнительной информации см. Публикацию 17, Апелляционные процедуры и публикацию 117, Подача иска о возмещении .

У клиентов должны быть имя пользователя и пароль CDTFA Online Services, чтобы запросить помощь онлайн. Чтобы получить помощь по созданию имени пользователя и пароля, см. Наши видеоуроки по входу в систему.

Войти

Теперь вы можете запросить освобождение от штрафа и / или пени, освобождение от платы за взыскание, подать декларацию о своевременной отправке по почте и запросить отсрочку возврата, используя наши онлайн-службы, как описано ниже:

Открыть все Закрыть все

Снятие штрафа

CDTFA может освободить от уплаты штрафных санкций, если будет установлено, что вы не смогли своевременно подать или произвести оплату или не оплатили с использованием правильного метода оплаты по разумной причине и обстоятельствам, не зависящим от вас.Ваш запрос не может быть обработан до тех пор, пока налог / сбор не будет уплачен в полном объеме. Если вы освобождены от штрафа, вы все равно должны уплатить проценты за просрочку возврата и предоплату.

Освобождение от процентов из-за необоснованной ошибки или задержки со стороны CDTFA или DMV

CDTFA может предоставить освобождение от процентов только по причинам, указанным ниже. Если мы утвердим ваш запрос, интерес может быть снят полностью или частично.

• Необоснованная ошибка или задержка со стороны сотрудника CDTFA, действующего в своем официальном качестве, и никакие существенные аспекты ошибки или задержки не связаны с вашими действиями или бездействием; или
• Ошибка Департамента транспортных средств (DMV) при расчете суммы налога с продаж или налога на использование, подлежащего уплате с вашего зарегистрированного в DMV транспортного средства или судна.

Освобождение от пени и пени в связи с бедствием

Если вы являетесь жертвой стихийного бедствия, CDTFA может предоставить освобождение от штрафов и процентов, если он определит, что вы не смогли своевременно подать или произвести оплату из-за стихийного бедствия или не оплатили с использованием правильного метода платежа по разумной причине и обстоятельствам. вне вашего контроля. (Руководство по чрезвычайным налоговым льготам)

Освобождение от сбора за взыскание затрат

Плата за возмещение затрат на инкассо (CRF) применяется к большинству просроченных обязательств, которые остаются невыплаченными более 90 дней.CDTFA может предоставить освобождение от CRF, если он определит, что неуплата просроченной задолженности была вызвана разумной причиной и обстоятельствами, не зависящими от вас. Ваш запрос не может быть обработан до тех пор, пока обязательство (налог / сбор, проценты и штраф), по которому был начислен CRF, не будет оплачено в полном объеме.

Заявление о своевременном отправлении почты

Декларация о своевременной отправке по почте (DTM) может быть подана, если за документ, который был отправлен своевременно, но проштампован после установленного срока, были начислены штраф и проценты по обязательствам.

Продление срока подачи налоговой / налоговой декларации

Вы можете запросить продление, если потребуется дополнительное время для подачи налоговой или налоговой декларации / предоплаты и / или платежа. Срок может быть продлен на один месяц, и штрафы за просрочку подачи и / или просрочку платежа могут быть отменены.

Несмотря на то, что к каждому типу запроса предъявляются разные требования, любой налогоплательщик или его представитель с соответствующим уровнем безопасности могут использовать систему для выполнения своих запросов.Пожалуйста, просмотрите наши часто задаваемые вопросы (FAQ) для получения более подробной информации. Налогоплательщикам железнодорожного вагона следует обращаться в Управление государственного имущества по телефону 1-916-274-3270.

Примечание. Запросы о возмещении ущерба не могут быть поданы для счетов Налогового брокера.

Что мне нужно для начала?

Вам понадобится номер вашего счета. Вы можете войти под своим именем пользователя и паролем. Вы можете войти здесь, чтобы начать.

Как подать заявку?

Чтобы подать запрос о помощи, войдите в систему со своим именем пользователя и паролем и выберите учетную запись, для которой вы хотите запросить помощь.Параметр Отправить запрос на снятие средств находится в разделе Я хочу, чтобы , в подразделе Еще . Просто выберите ссылку Отправить запрос на помощь и следуйте инструкциям.

Чтобы подать Продление срока подачи налоговой / налоговой декларации , войдите в систему со своим именем пользователя и паролем и выберите учетную запись, для которой вы хотите запросить продление. Параметр Request a Filing Extension находится в разделе I Want To , выберите ссылку Request a Filing Extension и следуйте подсказкам.

Чтобы просмотреть отправленный запрос, войдите в систему со своим именем пользователя и паролем, выберите свою учетную запись, затем выберите вкладку Submissions .

Если у вас нет имени пользователя и пароля, вы можете начать свой запрос с формы CDTFA-735, Запрос на освобождение от штрафа, сбора за возмещение затрат и / или процентов .

Как мне получить помощь?

Если у вас есть вопросы, просмотрите раздел часто задаваемых вопросов ниже или свяжитесь с нашим центром обслуживания клиентов по телефону 1-800-400-7115 (CRS: 711).Представители службы поддержки доступны с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:00 по тихоокеанскому времени, кроме государственных праздников.

Какие еще онлайн-сервисы доступны?

Мы продолжаем расширять наши онлайн-ресурсы, чтобы помочь налогоплательщикам добиться успеха, предлагая полезные и удобные онлайн-услуги. Для получения дополнительной информации посетите нашу страницу обзора онлайн-сервисов.

Если у вас есть имя пользователя и пароль и вы хотите запросить тарифный план, войдите на наш защищенный сайт.

Войти

Если вы не можете выплатить всю просроченную сумму сейчас, вы можете запросить план платежей. С планом платежей вы можете погасить свой баланс с течением времени, потенциально избавляя себя от дополнительных штрафов и процентов.

Какие преимущества?

• Бесплатно, удобно и безопасно
• Получать мгновенную обратную связь и в некоторых случаях мгновенное одобрение
• Автоматически планируемые платежи на основе выбранных вами дат
• Платежи могут производиться ежемесячно, раз в две недели или еженедельно
• В большинстве случаев один платеж в 12-месячный период можно пропустить и перенести с одобрения CDTFA.

Кто может подать заявку?

Подать заявку может практически любой налогоплательщик, имеющий просроченную сумму.Вы можете предлагать выплаты на любую сумму более 10 долларов США.

Аккаунты с любым из этих условий не имеют права подавать онлайн-заявку:

• Ваш счет находится в процессе банкротства, завещания или конкурсного производства,
• У вас есть ожидающий или уже утвержденный план платежей, или
• Разрешение или лицензия вашего продавца отозваны.

Что произойдет после того, как я подам заявление?

Ваш запрос немедленно рассмотрен.Многие запросы утверждаются мгновенно, но некоторые требуют оценки персонала.

Что мне нужно для начала?

Перед подачей заявки вам необходимо:

• Иметь просроченную сумму к оплате,
• Подайте все необходимые декларации о налогах и сборах,
• Приготовьте номер текущего или сберегательного счета,
• Получите последнюю выписку по счету или платежный ваучер,
• Знайте свое имя пользователя и пароль.

Как подать заявку?

Чтобы отправить запрос, войдите в систему со своим именем пользователя и паролем и в разделе Я хочу на выберите Запросить план платежей , чтобы начать свой запрос. Если у вас нет имени пользователя и пароля, вы можете зарегистрироваться сейчас, чтобы зарегистрироваться в профиле онлайн-служб. Если вам нужна помощь при входе в систему, просмотрите наши видеоуроки или позвоните в наш центр обслуживания клиентов по телефону 1-800-400-7115 (CRS: 711).

Вы также можете запросить план платежей, используя последнюю полученную выписку со счета или платежный ваучер .Чтобы отправить запрос, на странице входа в онлайн-сервисы в разделе Платежи выберите Запросить план платежей , чтобы начать свой запрос. Вам будет предложено ввести 10-значный идентификатор письма и сумму, указанную в выписке со счета или платежном ваучере .

Посетите нашу страницу входа в систему, чтобы начать.

Как мне потребовать возмещение при совершении платежей?

Если вы производите платежи в соответствии с Уведомлением об определении (выставление счетов) и считаете, что вы не должны причитающейся суммы, или полагаете, что с вас была переплачена сумма, теперь вы можете подать иск о возмещении, используя страницу входа в онлайн-сервисы CDTFA.Чтобы подать заявку на возврат, войдите в систему, указав свое имя пользователя и пароль, и нажмите на учетную запись, для которой вы хотите запросить возврат. Затем в разделе I Want To щелкните ссылку More . Затем выберите ссылку «Подать заявку на возврат средств » и следуйте инструкциям. Вы можете подать одно своевременное требование о возмещении (CDTFA-101, Требование о возмещении ), чтобы покрыть любые предыдущие платежи в рамках применимого срока исковой давности (см. Публикации ниже для сроков давности), любые текущие платежи и любые последующие платежи, относящиеся к этот биллинг.Если вы оспариваете более одного биллинга, вы должны своевременно подавать иск о возмещении по каждому отдельному счету.

Для получения дополнительной информации см. Публикацию 17, Апелляционные процедуры и публикацию 117, Подача иска о возмещении .

Для получения дополнительной информации о новых онлайн-сервисах см. Ресурсы ниже.

• Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  

  Общие вопросы

  Какие программы налогов и сборов будут добавлены в новую систему 9 ноября 2020 г.?

  В ноябре 2020 года последние программы налогов и сборов, перечисленные ниже, были перенесены в нашу новую систему.

  • Общественный склад алкогольной продукции
  • Налог на каннабис
  • Сбор за профилактику отравления свинцом в детстве
  • Пользователи телефонов экстренных служб (911) Доплата и местные сборы
  • Наценка на энергоресурсы (электричество)
  • Сбор за предотвращение пожаров
  • Налоги на опасные вещества (утилизация, окружающая среда, объект, генератор)
  • Плата за комплексное управление отходами (твердые отходы и древесные отходы)
  • Стоимость свинцово-кислотной батареи
  • Сбор за морские инвазивные виды (балластные воды)
  • Доплата за природный газ
  • Плата за профилактику отравления свинцом на производстве
  • Налог на страховщиков
  • Плата за права на воду

  Если у меня есть действующее соглашение о рассрочке платежа, будет ли оно перенесено в новую систему?

  Да, условия вашего соглашения о рассрочке платежа будут перенесены в новую систему.

  Если я захочу добавить в свою учетную запись еще одно место продажи, смогу ли я сделать это в новой системе?

  Да, новая система позволит вам добавлять торговые точки и выполнять другие задачи по обслуживанию учетной записи онлайн с вашим именем пользователя и паролем, если у вас есть полный доступ к учетной записи.

  Если у меня возникнут вопросы о новой системе, с кем я могу связаться?

  Если у вас есть какие-либо вопросы, позвоните в наш центр обслуживания клиентов по телефону 1-800-400-7115 (CRS: 711).Представители службы поддержки доступны с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:00. (Тихоокеанское время), кроме государственных праздников.

  Интернет-доступ

  Будет ли информация о моей учетной записи, включая идентификатор пользователя и пароль, быть перенесена в новую систему?

  История вашей учетной записи будет перенесена в новую систему, но не ваш идентификатор пользователя и пароль, вам нужно будет установить новое имя пользователя и пароль для доступа ко всем функциям онлайн-сервисов для вашей учетной записи.Чтобы настроить имя пользователя и пароль, перейдите на домашнюю страницу CDTFA.

  1. Нажмите кнопку Login .
  2. Нажмите Зарегистрироваться сейчас .
  3. Вам будет предложено ввести или запросить защитный код. Пожалуйста, запросите код безопасности, если вы его не получили, и подождите 7-10 рабочих дней, чтобы код был доставлен на ваш почтовый адрес, указанный в файле.
  4. После получения кода безопасности вы вернетесь на домашнюю страницу CDTFA и повторите описанные выше шаги, чтобы настроить новое имя пользователя и пароль и получить доступ к своей учетной записи.

  Примечание. Если вам нужна помощь в создании имени пользователя и пароля, посетите нашу страницу с видеоуроками или свяжитесь с нашим центром обслуживания клиентов по телефону 1-800-400-7115 (CRS: 711). Представители службы поддержки доступны с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:00. (Тихоокеанское время), кроме государственных праздников.

  Могу ли я сделать больше, чем просто зарегистрировать, продлить и оплатить, используя имя пользователя и пароль? Каковы преимущества?

  В зависимости от типа доступа вы можете иметь возможность:

  • Подать и / или просмотреть отчет
  • Внести платеж
  • Обновить информацию об аккаунте
  • Подать апелляцию
  • Сделать запрос о помощи или продлении
  • Отслеживание и получение корреспонденции с CDTFA
  • Доступ и управление несколькими учетными записями под одним логином
  • и более

  Как создать имя пользователя и пароль?

  Для Владельца Бизнеса:

  Вам нужно будет создать имя пользователя и пароль, чтобы получить доступ к вашей учетной записи.Чтобы создать свое имя пользователя, посетите домашнюю страницу CDTFA Online Services и нажмите Зарегистрироваться сейчас . Для получения дополнительной информации о создании имени пользователя посетите страницу руководств по онлайн-сервисам CDTFA и посмотрите видео Как создать имя пользователя и пароль для владельцев бизнеса .

  Для третьей стороны:

  Вам нужно будет создать имя пользователя и пароль в качестве стороннего делегата (налогового сборщика / CPA, представителя, сотрудника и т. Д.), Чтобы получить доступ к учетной записи.Чтобы создать свое имя пользователя, посетите домашнюю страницу CDTFA Online Services и нажмите Зарегистрироваться сейчас . Следуйте инструкциям по созданию имени пользователя и пароля, затем войдите в систему и выберите Запросить доступ к учетной записи в разделе Я хочу, чтобы .

  Для получения дополнительной информации посетите страницу руководств по онлайн-сервисам CDTFA и посмотрите видео Как создать имя пользователя и пароль для доступа третьих лиц .

  Что делать, если я не получил код доступа для создания имени пользователя и пароля в новой системе?

  Если вы не получили письмо с кодом безопасности, позвоните по нашему бесплатному номеру, указанному ниже, чтобы представитель мог убедиться, что у нас есть самая последняя контактная информация в файле.

  В чем разница между типом доступа владельца и сторонним?

  Владелец, который зарегистрируется под именем пользователя и паролем в качестве Владельца бизнеса, получит доступ ко всем зарегистрированным учетным записям. Третья сторона получает доступ к каждой учетной записи. Это означает, что третья сторона должна запрашивать доступ к каждой учетной записи, которой необходимо управлять в Интернете.

  Как владельцы, так и третьи стороны, в зависимости от уровня доступа, будут иметь возможность управлять учетными записями и создавать вторичные входы в систему.Тип доступа «Сторонний не-администратор» не позволяет добавить дополнительный вход в систему.

  Что делать, если у моей компании несколько владельцев бизнеса?

  Имена пользователей предоставляются на индивидуальном уровне. У каждого владельца бизнеса должны быть свои учетные данные для входа.

  Я владелец бизнеса; как мне изменить тип доступа для моей третьей стороны?

  Для изменения типа доступа, предоставленного третьему лицу:

  1. Войдите в свой профиль Online Services, используя свое имя пользователя и пароль, посетив веб-сайт CDTFA по адресу onlineservices.cdtfa.ca.gov .
  2. Выбрать Настройки
  3. Выбрать Доступ третьих лиц
  4. В разделе Доступ по умолчанию выберите одно из:
     • Сторонний администратор — возможность создания вторичных входов в систему
     • Сторонний неадминистратор — невозможно создать вторичный вход в систему
  5. Выберите Тип доступа к счету .Выбрать из:
     • All Access — для выполнения всех функций на счете
     • File and Pay — для подачи декларации и осуществления платежей по счету, а также для просмотра информации о счете
     • File Returns — для подачи декларации по счету (без учета продлений), а также для просмотра информации по счету
     • Платежи — для осуществления платежей по счету, а также для просмотра информации по счету
     • Просмотр — только для просмотра аккаунта
  6. Сохранить в подаче

  Что делать, если моя учетная запись была переведена в новую систему, и я не вижу свою учетную запись в списке на моем портале?

  После входа в систему с именем пользователя и паролем выберите Запросить доступ к учетной записи в разделе Я хочу, чтобы и введите код безопасности, отправленный вам по почте, или следуйте инструкциям, чтобы запросить код безопасности, который будет отправлен вам по почте, на свяжите учетную запись с вашим именем пользователя.

  Могу ли я делегировать доступ сотруднику для доступа к моему порталу от моего имени?

  После того, как владелец бизнеса или третье лицо получит доступ к учетной записи (-ам), они смогут предоставить доступ второстепенным пользователям без каких-либо дополнительных требований к коду безопасности. Требуется адрес электронной почты, и вам будет предложено создать имя пользователя для дополнительного пользователя.

  Дополнительный пользователь будет иметь доступ только к учетным записям и / или клиентам, которые ему предоставил владелец бизнеса или третье лицо.В зависимости от предоставленного уровня доступа вторичный пользователь может выполнять такие задачи, как: подача деклараций, осуществление платежей, обновление адреса и т. Д. Если вы отмените вход в систему в любое время, все связанные входы в систему вторичных пользователей также будут отменены. .

  Для получения дополнительной информации посетите страницу CDTFA Online Services Tutorials, щелкните раскрывающийся список Logging In и посмотрите видео How to Grant Secondary Access .

  Как создать дополнительный вход?

  Для добавления вторичного входа:

  1. Войдите в свой профиль Online Services, используя свое имя пользователя и пароль, посетив веб-сайт CDTFA по адресу onlineservices.cdtfa.ca.gov .
  2. Выбрать Настройки
  3. Выберите Дополнительные учетные записи
  4. Выберите кнопку Добавить
  5. Вам потребуется ввести следующую информацию:
     • Вход в систему (имя пользователя) для вторичного пользователя
     • Электронная почта — для вторичного пользователя
  6. Выберите Предоставить доступ для каждой отдельной учетной записи и / или клиента
  7. Выберите тип доступа :
     • Полный доступ
     • Подать и заплатить
     • Возврат файла
     • Выполнять платежи
     • Посмотреть
  8. Выберите, для каких периодов входа в систему есть доступ (может применяться только один тип диапазона, указанный ниже) :
     1. Все периоды
     2. Периоды с определенной даты (требуется период с даты)
     3. Периоды в диапазоне дат (требуется период от и до)
  9. Отправьте, и ваш дополнительный пользователь получит электронное письмо с инструкциями о дальнейших действиях.Дополнительный пользователь должен установить свой пароль в течение 1 часа.

  Для получения дополнительной информации посетите страницу руководств по онлайн-службам CDTFA, щелкните раскрывающийся список Вход в систему и посмотрите видео «Как предоставить вторичный доступ».

  Я составляю налоговую декларацию, и у меня нет ссылки для добавления дополнительного входа в систему. Как мне это получить?

  Владелец бизнеса должен изменить ваш тип доступа со стороннего неадминистратора на стороннего администратора.Они могут изменить ваш тип доступа, войдя в свой профиль Online Services с помощью имени пользователя и пароля или связавшись с CDTFA.

  Как дополнительный пользователь я получил электронное письмо с просьбой создать пароль, и срок его действия истек. Как мне сбросить его и создать свой пароль?

  Электронное письмо необходимо отправить повторно. После входа в систему сторона, создавшая дополнительный вход в систему, перейдет к настройкам , Вторичные входы, и выберет Повторно отправить электронное письмо для входа в систему , которое находится в разделе «Я хочу».

  Срок действия моего пароля истечет?

  Срок действия паролей истекает через 400 дней. Когда срок действия вашего пароля истечет, вам будет предложено его изменить.

  Могу ли я изменить свое имя пользователя?

  В настоящее время вы не можете изменить имя пользователя после его создания.

  Что делать, если я заблокирован?

  Позвоните в центр обслуживания клиентов по телефону 1-800-400-7115 (CRS: 711) с понедельника по пятницу с 8:00.м. до 17:00 (Тихоокеанское время), кроме государственных праздников. После надлежащей проверки вам может помочь представитель.

  Могу ли я изменить онлайн-доступ моего налогового инспектора к моей учетной записи?

  Как владелец бизнеса, вы можете запретить доступ всем пользователям, имеющим доступ к вашей учетной записи.

  Есть ли ограничение на количество имен пользователей, которые могут иметь доступ к данной учетной записи?

  Нет, нет ограничения на количество имен пользователей, которые могут иметь доступ к учетной записи.Но владельцы должны регулярно проверять свой доступ и удалять всех пользователей, у которых больше не должно быть доступа.

  Сколько имен может иметь человек?

  Имена пользователей назначаются на индивидуальном уровне, и у физических лиц должно быть только одно имя пользователя. Имена пользователей могут иметь доступ к неограниченному количеству учетных записей.

  Я не могу печатать, потому что мой браузер сообщает, что блокирует всплывающее окно?

  Возможно, у вас включен блокировщик всплывающих окон.Вы можете попробовать следующие шаги, в зависимости от вашего браузера:

  1. Выберите «ОК» в предупреждении о блокировке всплывающего окна.
  2. Выберите «Если ваше письмо не открылось автоматически, щелкните здесь».
  3. Страница должна открыться в новой вкладке или в новом окне.

  Что делать, если я получаю сообщение об ошибке, когда выбираю ссылку на шаблон Excel при подаче онлайн?

  Если вы получаете сообщение об ошибке при открытии шаблона с помощью нашей системы онлайн-сервисов, вы можете либо нажать «Да», чтобы открыть, либо переключить свой интернет-браузер на Google Chrome, чтобы открыть шаблон и избежать появления этого сообщения об ошибке.

  Могу ли я внести изменения в возврат онлайн?

  Да, в зависимости от вашего типа доступа и периода подачи вы можете изменить декларацию онлайн, войдя в систему с именем пользователя и паролем. Некоторые периоды подачи документов, которые должны были быть указаны до перехода вашей учетной записи на наши новые онлайн-службы, не могут быть изменены онлайн.

  Могу ли я подать заявление о снятии штрафа или пени через Интернет?

  Да, в зависимости от типа доступа вы можете подать запрос онлайн, войдя в систему с именем пользователя и паролем.

  Сохраненные черновики

  Платежи

  Изменит ли новая система способ осуществления платежей посредством электронных денежных переводов (EFT) через государственный платежный процессор EFT — First Data Government Solutions, LP?

  Да, платежи, осуществляемые через систему обработки электронных платежей штата Калифорния, First Data Government Solutions, LP (First Data), будут изменены с 7 мая 2018 г. для учетных записей, переведенных в новую систему.

  Для осуществления дебетового платежа ACH через систему электронных платежей штата Калифорния:

  Интернет-платежи

  • Вы больше не будете входить в систему со своим именем пользователя и паролем.
  • Посетите веб-сайт First Data.
  • Убедитесь, что у вас есть номер вашего банка и номера банковских счетов.
  • Выберите вариант «Единовременный платеж» и следуйте инструкциям.

  Телефонные платежи

  • Набери 1-800-554-7500
  • Нажмите 1 для Управления по налогам и сборам Калифорнии и следуйте инструкциям.

  Обратите внимание: если у вас есть дебетовая блокировка ACH на вашем банковском счете, вы должны сообщить своему финансовому учреждению идентификационный номер компании CDTFA, чтобы избежать отклонения вашего платежа. Идентификационные номера компании CDTFA: 2822162215 и 1822162215.

  Будет ли в новой системе новый банковский счет для кредитных платежей ACH?

  Да, номер банковского счета Департамента налогов и сборов Калифорнии (CDTFA) изменится для счетов, переведенных в новую систему. Чтобы гарантировать, что ваш платеж зачислен на правильный банковский счет CDTFA, вы должны предоставить своему финансовому учреждению банковский счет и маршрутный номер CDTFA, а также предоставить им кредитные спецификации Автоматизированной клиринговой палаты (ACH), используемые для платежей, осуществляемых на CDTFA.

  ACH Кредитные платежи для счетов, перенесенных в новую систему, должны содержать новый номер банковского счета и маршрутный номер, указанные ниже:

  Название банка: Union Bank
  Номер счета: 2741000893
  Номер маршрута: 122000496

  ACH Платежи по кредиту, сделанные на старый банковский счет CDTFA, будут возвращены и будут подлежать пени и уплате процентов. Кроме того, любые платежи, сделанные на новый банковский счет до перехода вашего счета в новую систему, будут возвращены и будут подлежать штрафу и уплате процентов.

  Что делать, если на моем банковском счете есть дебетовая блокировка ACH?

  Если вы выбрали оплату дебетовой системой ACH и на вашем счете есть дебетовая блокировка ACH, вы должны сообщить своему финансовому учреждению идентификационный номер компании CDTFA, чтобы избежать отклонения платежа по налогам / сборам. Идентификационный номер компании — это 10-значное число, используемое для идентификации отправителя транзакции. Идентификационные номера компании CDTFA: 2822162215 и 1822162215 .Обязательно предоставьте своему финансовому учреждению все три идентификационных номера компании CDTFA.

  Есть ли новые коды типов налогов для платежей?

  Да, были добавлены новые коды типов налогов для платежей, совершаемых через третьих лиц. Список всех действующих налоговых кодов для CDTFA можно найти на нашем веб-сайте. Просмотрите этот список перед тем, как совершать электронный платеж через третье лицо, чтобы убедиться, что вы выбрали правильный код типа налога.Если вы производите платеж напрямую через онлайн-сервисы CDTFA, вам не потребуется код типа налога.

  Могу ли я сохранить свою банковскую информацию?

  Да, информацию о банковском счете можно сохранить при входе в систему с использованием имени пользователя и пароля.

• Информационно-пропагандистская деятельность / специальные уведомления
  

  Специальные уведомления:

  • Новые онлайн-видеоуроки по подаче новых видеоинструкций по надбавке за энергоресурсы, сборам за опасные вещества (отходы), сбору за комплексное управление отходами, надбавке за природный газ и сбору за предотвращение отравления свинцом на производстве
  • Напоминание о подаче годовой декларации онлайн
  • Новые видеоуроки по налогам на каннабис, пользователям телефонов экстренных служб (911) Доплата, сборы за свинцово-кислотные батареи, сбор за морские инвазивные виды (балластная вода)
  • Обновление идентификационных номеров компаний Департамента налогов и сборов Калифорнии
  • Доступ третьих лиц к новым онлайн-сервисам с 9 ноября 2020 г.
  • Информация для входа в новую систему онлайн-сервисов, вступающую в силу 9 ноября 2020 г.
  • Наша новая система онлайн-сервисов расширяется и включает все программы налогов и сборов
  • Ресурсы для подачи налоговой декларации на сигареты теперь доступны для новых требований к отчетности, вступающих в силу с мая 2020 г. Срок подачи заявок
  • Новые ресурсы онлайн-регистрации для использования топлива, разливов нефти, древесины и подземных резервуаров для хранения
  • Интернет-ресурсы и семинары по международному соглашению о налогообложении топлива (IFTA)
  • Налог на алкогольные напитки Ресурсы для онлайн-регистрации
  • Новые онлайн-ресурсы для хранения моторных топлив
  • Ресурсы для онлайн-регистрации сигарет и табачных изделий
  • Доступ третьих лиц к новым онлайн-сервисам с 12 августа 2019 г.
  • Информация для входа в новую систему онлайн-сервисов, вступающую в силу 12 августа 2019 г.
  • Департамент налогов и сборов Калифорнии (CDTFA) расширяет новую онлайн-систему
  • Внесение предоплаты налога с продаж и использования
  • Изменения в онлайн-сервисах Департамента налогов и сборов Калифорнии (CDTFA)
  • Изменения в онлайн-сервисах, вступающие в силу 7 мая 2018 г.
  • Доступ третьих лиц к новым онлайн-сервисам
  • Важная информация для покупателей марок Калифорнии с налогом на сигареты
  • Изменения в онлайн-сервисах: счета лицензионных сборов для розничных торговцев сигаретами и табачными изделиями
  • Онлайн-заполнение счетов по пошлинам за шины и покрытым электронным отходам в Калифорнии
  • Начинается онлайн-подача заявок на участие в программе для покупателей сигарет и табачных изделий через Интернет
  • Новое приложение Q для статей о возмещении налогов
  • Подайте заявку на возврат пошлины в Калифорнии онлайн
  • Сбор за переработку электронных отходов (электронных отходов) Возврат онлайн

  Письма:

  Возвратные вставки:

Если у вас есть какие-либо вопросы, позвоните в наш центр обслуживания клиентов по телефону 1-800-400-7115 (CRS: 711).Представители службы поддержки доступны с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:00. (Тихоокеанское время), кроме государственных праздников.

Определение денежного перевода

Что такое денежный перевод?

Денежный перевод — это денежный перевод, который переводится другому лицу. Вообще говоря, любую оплату счета или счета можно назвать денежным переводом. Однако в настоящее время этот термин чаще всего используется для обозначения денежной суммы, отправляемой кем-то, работающим за границей, своей семье дома.

Этот термин образован от слова remit, что означает отправить обратно.

Ключевые выводы

• Денежный перевод — это деньги, отправленные другому лицу, обычно находящемуся в другой стране.
• Отправителем обычно является иностранный работник, а получателем — родственник на родине.
• Денежные переводы представляют собой один из крупнейших источников дохода для людей в странах с низкими доходами и в развивающихся странах, часто превышая прямые инвестиции и международную помощь в целях развития.

Денежные переводы

Большинство денежных переводов осуществляется иностранными работниками членам семьи в их родных странах. Наиболее распространенный способ перевода — использование системы электронных платежей через банк или службу денежных переводов, такую ​​как Western Union. С людей, которые используют эти возможности, обычно взимается плата. Перевод получателя может занять всего десять минут.

Денежные переводы играют все более важную роль в экономике малых и развивающихся стран.Они также играют важную роль в оказании помощи при стихийных бедствиях, часто превышая официальную помощь в целях развития (ОПР). Они помогают поднять уровень жизни людей в странах с низким доходом и помогают бороться с глобальной бедностью.

Фактически, с конца 1990-х годов денежные переводы превышают помощь в целях развития и в некоторых случаях составляют значительную часть валового внутреннего продукта (ВВП) страны.

Согласно отчету Всемирного банка по миграции и развитию за 2019 год, в 2018 году в страны с низким и средним уровнем доходов было отправлено денежных переводов в размере 529 миллиардов долларов, что на 9 больше.На 6% больше предыдущего рекордного максимума в 483 миллиарда долларов в 2017 году. Эта цифра значительно превышает 344 миллиарда долларов прямых иностранных инвестиций в эти страны, за исключением Китая, в 2018 году. С учетом стран с высоким уровнем дохода общая сумма денежных переводов подскакивает до 689 долларов. млрд по сравнению с 633 млрд долларов в 2017 году.

Денежные переводы также используются, чтобы помочь тем, кто живет в менее развитых странах, открыть банковские счета, и эта тенденция способствует экономическому развитию.

Экономический кризис 2020 года

Экономический кризис 2020 года серьезно повлиял на рабочих-мигрантов и их семьи на родине.

В конце 2020 года Всемирный банк оценил, что денежные переводы членам семьи сократятся на 14% в 2020 году по сравнению с доэпидемическим уровнем. Он предвидел рост безработицы среди мигрантов, замедление новых миграций и увеличение числа возвращающихся мигрантов в свои страны.

6,8%

По данным Всемирного банка, средняя мировая стоимость отправки денежного перевода в размере 200 долларов США в третьем квартале 2020 года.

По уважительной причине существует озабоченность по поводу высокой стоимости глобальных денежных переводов, особенно в связи с усилением стремления к глобальной финансовой доступности.По данным Всемирного банка, в целях обеспечения прозрачности некоторые страны ограничивают денежные переводы банковскими переводами, но банки являются самым дорогим каналом переводов, а банковские переводы — одними из самых высоких.

В первом квартале 2019 года банки взимали в среднем 11% комиссии за перевод. Почтовые отделения взимают в среднем более 7%. Сборы могут превышать 10%, если пункт назначения находится в Африке или на острове в Тихом океане.

Примеры денежных переводов

Для стран с низким уровнем дохода или стран с тяжелой экономикой денежные переводы представляют собой один из крупнейших источников дохода для коренного населения.Например, в 2015 году мексиканцы за границу отправили домой более 24 миллиардов долларов, что было больше денег, чем страна получила от продажи нефти.

Крах венесуэльской экономики вызвал огромную миграцию в другие страны и, соответственно, увеличение денежных переводов оставленным членам семей. В 2017 году членам семей, оставшимся в осажденной стране, было отправлено более 1,5 миллиарда долларов в виде денежных переводов.

По данным Всемирного банка, крупнейшими получателями денежных переводов в 2018 году были Индия (79 миллиардов долларов), за ней следуют Китай (67 миллиардов долларов) и Мексика (36 миллиардов долларов).

Особые соображения

Подразделения финансовой разведки опасаются, что денежные переводы являются одним из способов отмывания денег или спонсирования насильственных действий, таких как терроризм.

Методология, которую страны используют для регистрации суммы денег, получаемой людьми в виде денежных переводов, редко становится достоянием гласности. Хотя большинство переводов ценностей происходит через Интернет или телеграф, где их можно легко отследить, значительная сумма денег переводится более непрозрачными способами.