Портфолио это что такое: Что такое портфолио? Как составить портфолио?

Что такое портфолио? Как составить портфолио?

Портфолио происходит от англ. portfolio – портфель или папка для документов. Сегодня словом портфолио называют список работ специалиста, представляющих его умения, навыки и знания с лучших сторон. Цель портфолио – убедить потенциального работодателя или клиента работать с Вами.

Обычно портфолио фрилансера сопровождается резюме, в котором указана информация об образовании и навыках работы специалиста, список предыдущих мест работы, рекомендации работодателей и клиентов, дополнительные навыки, профессиональные награды и победы в конкурсах.

Виды портфолио и их особенности

• Портфолио копирайтера состоит из примеров лучших работ специалиста: рекламных текстов, слоганов, названий компаний и продуктов, которые предложил копирайтер.
• Портфолио фотографа включает примеры фотографий, сделанных в разных жанрах и работы, получившие призы на профессиональных конкурсах.
• Портфолио модели состоит из снимков в разных жанрах. Они должны показывать умение модели работать в разных жанрах. Если модель снимается в рекламе или фильмах, то портфолио модели может включать видео файлы с отрывками из рекламных роликов или кинолент.
• Портфолио учителя или тренера, предлагающего курсы, лекции, тренинги должно включать отрывки с мастер-классов, отзывы специалистов и слушателей, информацию о профессиональных наградах, достижениях, ученых званиях, научных публикаций.
• Портфолио дизайнера включает лучшие работы специалиста по каждому виду услуг, таких как дизайн сайтов, создание фирменного стиля, дизайн наружной рекламы и многое другое.

Отдельно стоит выделить электронное портфолио – это такое же портфолио, только созданное в цифровом виде. Электронное портфолио можно записывать и распространять на дисках, флешках, пересылать по электронной почте или разместить на собственном сайте в сети Интернет.

Как правильно составить портфолио?

Основа профессионального портфолио – грамотная презентация специалиста. Главная задача – доказать потенциальному клиенту, что без Вас ему не обойтись. Для этого достаточно показать, что Вы умеете качественно работать, вовремя сдавать проекты и знаете себе цену. В портфолио полезно добавить резюме или краткое сопроводительное письмо, в котором написать спокойным деловым тоном о преимуществах работы с Вами и Ваших деловых принципах.

Если Вы решите разместить в портфолио Ваше резюме, проверьте, чтобы в нем была вся обязательная информация:

• фамилия, имя, отчество соискателя;
• образование, курсы повышения квалификации;
• список сертификатов, грамот, профессиональных наград;
• список наиболее значимых проектов, выполненных специалистом;
• список предыдущих мест работы;
• информация о текущей должности;
• список конкурентных преимуществ работника – например, можно указать, что Вы предлагаете высокий уровень сервиса, работаете по выходным, можете выйти на связь во внерабочее время, сдаете проекты без задержек;
• список программ, которыми владеет фрилансер;
• контактная информация, адрес личного сайта или ссылка на электронное портфолио;
• примеры выполненных работ по каждой предлагаемой специалистом услуге.

Полезные советы, как составить портфолио

1. При составлении портфолио обратите особое внимание, что Вы должны предоставить клиенту примеры работ по каждой услуге, которую Вы предлагаете.
2. Рекомендую наравне с лучшими работами включать в портфолио проекты, которые Вы выполнили на обычном для себя уровне. Иначе у клиента могут сформироваться завышенные ожидания по поводу качества Вашего труда. Находясь под впечатлением от Ваших лучших работ из портфолио, он будет требовать этого уровня от Вас и по своему проекту. Понятно, что невозможно создавать шедевры постоянно, именно поэтому в портфолио стоит включать и средние работы.
3. Предлагая услуги в определенном ценовом диапазоне, не стремитесь снижать расценки, даже если клиент на Вас сильно давит. Если заказчик не хочет платить адекватные деньги за проект – скорее всего он также не сможет оценить Вашу работу, а в дальнейшем будет требовать шедевры по копеечной цене.
4. Работайте только с теми людьми, которые ценят Ваш труд и готовы за него хорошо платить.
5. Не стремитесь взять любой заказ на рынке фриланса. Не каждый человек, который обратится за Вашими услугами, является Вашим клиентом. Скорее наоборот. Работайте только с теми клиентами, которые принимают Ваши условия работы.
6. Снижая цены, Вы в первую очередь лишаете себя мотивации работать качественно, а также уменьшаете Ваш заработок и способность оплачивать собственное обучение, повышение квалификации, покупку необходимых программ и многое другое. Подробнее данная проблема освещена в статье цена или качество.
7. Взяв на себя определенные обязательства, всегда исполняйте их. Будьте человеком слова и тогда клиенты будут ценить Вас еще больше.

Рекомендации по составлению портфолио для фрилансеров:

Рекомендуем

Поиск выгодных заказов – одна из основных задач фрилансера. Хорошие клиенты сами не заводятся. Нужно приложить усилия, чтобы получить хорошую …

Мне часто задают вопрос: что делать, если ничего не умеешь? Можно ли в этом случае заработать в Интернете? Ответ: можно, но не очень много. Чем …

Портфолио – это собрание личных достижений!

Начнем  с того, что основа профессионального портфолио – грамотная презентация специалиста. Главная задача – доказать потенциальному работодателю, что без Вас ему не обойтись. Для этого достаточно показать, что Вы умеете качественно работать, вовремя сдавать проекты и знаете себе цену. В портфолио полезно добавить резюме или краткое сопроводительное письмо, в котором написать спокойным деловым тоном о преимуществах работы с Вами и Ваших деловых принципах.

Итак,  давайте  еще раз поговорим о портфолио:  о том, как его сделать привлекательным, но не раздражающим, соответствующим стандарту   и отражающим ваши индивидуальные особенности. 

Основная задача портфолио — создание наилучшего впечатления о Вас.

1. При составлении портфолио обратите особое внимание, что Вы должны предоставить примеры работ по каждой услуге, которую Вы предлагаете.
2. Однако наравне с лучшими работами, необходимо включать в портфолио проекты, которые  выполнены на обычном уровне. Иначе у работодателя могут сформироваться завышенные ожидания по поводу качества Вашего труда. Поэтому если не хотите, чтобы от Вас постоянно требовали  шедевры, в портфолио стоит включать и средние работы.
3. Обсуждая оплату, не стремитесь снижать цену, даже если  на Вас  давят. Если работодатель не хочет платить адекватные деньги  – скорее всего он  не сможет по достоинству оценить Вашу работу, а в дальнейшем будет требовать шедевры по копеечной цене.
4. Помните, что Ваш труд должны оценить по достоинству.
5. Не стремитесь откликнуться на каждое предложение. Работайте только с теми работодателями, которые предлагают Вам взаимовыгодное сотрудничество.
6. Снижая уровень оплаты, Вы в первую очередь лишаете себя мотивации работать качественно, а также уменьшаете способность оплатить  собственное обучение, повышение квалификации.
7. Взяв на себя определенные обязательства, всегда исполняйте их. Будьте человеком слова и тогда Вас будут высоко ценить.

В первую очередь, портфолио должно максимально раскрывать ваш опыт по выбранному направлению, поскольку для работодателя опыт работы является одним из самых главных показателей.

Немаловажную  роль   сыграют  и отзывы о вашей работе. Поэтому, если есть положительные — не забудьте указать это в портфолио.

Кроме примеров работ и отзывов стоит обратить внимание и на другие моменты, которые могут выгодно выделить вас среди других соискателей. К примеру, если вы работали на каких-то отличительных  проектах, или если ваши работы публиковались в газетах или журналах – почему бы не упомянуть об этом.  Если   Ваше образование,  относится к вашему делу — отметьте и это. Хотя упомянуть необходимо о любом образовании — это значительно увеличит Ваши шансы.

Обязательно укажите в своем портфолио, что будете рады рассмотреть все предложения и ответите в максимально короткий срок. Также, желательно указать в портфолио как можно больше контактной информации. Это значительно облегчит  работодателю возможность связаться с Вами,  и потом большое количество информации о себе подчеркивает Вашу открытость и честность.

Вообще-то, при поиске работы вам необходимо уделять внимание каждой мелочи, даже незначительной на Ваш взгляд.  Очень хорошим тоном считается, если соискатель добавляет в портфолио свое резюме.

Однако ситуации бывают разные. Многие работодатели обращают внимание на грамотность кандидата. И даже при безупречном качестве представленных работ и структуре резюме в целом, несколько опечаток или грамматических ошибок могут заставить работодателя отказаться от ваших услуг. Конечно,  кто- то захочет с этим поспорить, но Вам следует  вспомнить следующий принцип: “Кто платит – тот и заказывает музыку”.

Учтите, что одно портфолио не может все сказать за вас.  Вам не избежать  непосредственного общения, поэтому если вы припишете себе что-то лишнее  — то это, скорее всего, раскроется.

И последние среди существующих  различных  типов портфолио наиболее популярным   считается, «Комплексное  портфолио»,  содержащее  следующие  разделы:

• титульный лист,
• первый раздел «Официальные документы»,
• раздел второй «Творческие работы и социальная практика»,
• раздел третий «Отзывы и рекомендации»,
• раздел четвертый «Общая информация»,
• сводная итоговая ведомость.

Постарайтесь каждое предложение о работе, близкое Вам по тем или иным параметрам «примерить» на себя, вдруг Вы почувствуете, что «обновка» Вам к лицу. Не ленитесь, и тогда удача обязательно Вас найдёт, а этап жизни, связанный с поиском работы, будет наполнен радостями  познания и открытия самого себя! 

Оксана Агеева,

ведущий профконсультант

Октябрьского отдела занятости населения,

телефон:266-60-52

Что такое портфолио школьника и зачем оно нужно?

Большой привет всем читателям блога «ШколаЛа»!

Когда ребенок отправляется в первый класс, то на первом родительском собрании родители слышат красивое слово «портфолио». Сегодня поговорим о том, что такое портфолио школьника? Необходимо оно или нет? Это обязательно или все-таки добровольно?

Что там в законе?

Итак, учитель просит сделать портфолио и принести его в школу.

И это задание не для детей, поскольку сами они с такой работой в силу своего возраста справиться пока не в состоянии. И учителя этим заниматься не будут.

Следовательно, это задание для нас, родителей. То есть, дополнительная нагрузка.

Так как требование это, как и все в школе, является новым и непривычным, то у мам и пап возникает множество вопросов. Самые популярные:

1. Что это такое?
2. Зачем это нужно?
3. Обязательно или нет?

Конечно, можно никого и ничего не стесняясь, начать возмущаться. Типа, а где это в законодательстве написано? А покажите мне статью закона, а что это я должен?

Честно говоря, проштудировав закон об образовании и современный ФГОС я не нашла  прямого упоминания портфолио. Но зато, в законе об образовании есть статья № 28, пункт 3, подпункт 11. Вот он, на картинке.

А портфолио, по сути, и есть одна из разновидностей индивидуального учета результатов ребенка в разных сферах его жизнедеятельности.

Кроме того, у школы может быть разработан свой локальный нормативный акт, в котором и прописана необходимость оформления учениками портфолио. А локальные акты школы, если они не противоречат федеральному законодательству, являются обязательными к исполнению.

С чем его едят?

Так что же такое портфолио ученика начальных классов? Это как книга, главным героем которой является ваш собственный ребенок. В этой книге рассказывается о самом ребенке, его семье, его друзьях, его увлечениях и достижениях в абсолютно разных сферах жизни.

Здесь не только про школу и учебу.

Ваш ребенок маленький кулинар? Так расскажите о его «вкусных» достижениях.

Юный фотограф? Покажите самые удачные фотоснимки.

Умеет плести супер фенечки? И об этом не стоит молчать.

Что уж говорить о юных спортсменах, художниках, музыкантах, танцорах.

Каждый ребенок уникален и, безусловно, талантлив. И вам не просто позволено, вас просят похвастаться талантами и достижениями. Зачем же отказываться?

Кому все это нужно?

Не все родители любят делать портфолио, но все без исключения дети любят его читать и рассматривать. Когда их умения и достижения собраны в одном месте, когда все так наглядно и явно видно, то это существенно поднимает самооценку и подталкивает к новым свершениям. Здорово!

Так что, прежде чем поднимать бунт против учителя и школы по поводу незаконности их требований, подумайте, а может все таки стоит попробовать? Тем более, что это совсем не сложно.

Если уж совсем нет времени, то можно приобрести уже готовое портфолио. Вы получите красочную папку с вложенными готовыми страницами, которые необходимо просто заполнить.

Да, индивидуальным подходом здесь и не пахнет, но зато существенно экономит время. Все можно сделать и за один вечер. Так зачем же мучиться и нервничать? Я слышала, что бывает даже так, что целым классом, коллективно, покупают такие вот папочки и решают проблему с портфолио раз и НЕ навсегда.

Почему не навсегда?

Потому что портфолио не стоит на месте, как, собственно, и ваш ребенок. Он растет и развивается, вместе с ним должно расти и развиваться его портфолио.

Вот несколько ссылок на готовые варианты.

В интернет-магазине «Ozon»

В интернет-магазине «My-shop»

В интернет-магазине «Лабиринт»

Только перед покупкой проанализируйте содержимое на соответствие требованиям школы. Там может просто напросто не быть определенных необходимых страниц.

Ходят слухи, что портфолио пригодится при поступлении ребенка в вуз. Вроде как, его будут учитывать и выдавать за него дополнительные баллы.

Но, все пока на уровне слухов. Ни от одного абитуриента не слышала, чтобы у него потребовали предъявить папку с достижениями из школы.

А вот для чего ваша индивидуальная книга точно пригодится, так это для участия в различных школьных конкурсах. Например, в нашей школе каждый год проводится конкурс «Ученик года», одним из этапов как раз и является конкурс портфолио. И покупное готовое здесь точно не прокатит.

О том, как мы в «Ученике года» участвовали и победили я уже рассказывала здесь и в этой статье.

А еще представьте, как интересно будет полистать портфолио через много лет, когда ваш ребенок вырастет. Это ж как старый фотоальбом смотреть. Вот зачем сегодня стоит постараться.

В общем, разобраться с портфолио совсем не сложно. Можно просто купить. А можно сделать своими руками. Если вы выбираете самодельный вариант, то прочитайте вот эту статью, в которой найдете массу полезной информации и ценных рекомендаций.

И еще одна хорошая новость! Приобрести качественный, готовый, проверенный временем шаблон портфолио школьника, которого хватит на всю начальную школу, можно прямо здесь, на блоге «ШколаЛа.Ру». Все подробности здесь.

На сегодня все! Жду ваших комментариев.

До новых встреч!

Что такое портфолио — CASES

В своём цикле статей о портфолио я делюсь видением того, как его формировать, поддерживать и развивать. Лучше всего читать цикл последовательно, тогда он получается понятнее и интереснее:

1. Что такое портфолио ☜ Вы здесь
2. Из чего состоит портфолио

В первой части цикла я постараюсь рассказать, как у меня сформировались мой подход к работе с портфолио.

Предыстория

Однажды нашу команду привлекли для проектирования интерфейса системы, которая должна была работать с инвестиционными портфелями.

В начале сотрудничества с клиентом я в вопросе инвестиций здорово плавал. Мне кажется, что мы, украинцы, вообще про инвестиции знаем мало.

На первой вводной рабочей сессии по проекту нам с арт-директором агентства, Артёмом Морозовым, пришлось услышать много специфических слов вроде blue chips, бонды, эквити, ликвидность. Мы старались выглядеть предельно серьёзно и максимально понимающе. Каждый раз, когда наши будущие коллеги спрашивали «Всё понятно?», кивали. «Да-да, конечно, всё ясно!»

В последующие месяцы мы читали много статей и материалов по теме инвестиционных портфелей и даже прошли небольшой мини-курс от наших клиентов. Ведь дизайн — это визуальный язык. Чтобы выразить с помощью визуального языка идею в виде интерфейса, её нужно понимать. Иначе получится «чемодан без ручки». 

Кусочек интерфейса, над которым мы тогда работали. Если посмотреть на эту картинку сейчас, многое может в ней показаться непонятным.

Оказалось, портфельное инвестирование — довольно интересная концепция. Если вы с ней не знакомы, попробую коротко объяснить.

Предположим, у вас есть миллион долларов (понимаете, почему в Украине вопрос мало изучен?). На первый взгляд, это обстоятельство уже само по себе прекрасно. Но есть проблема. Даже если вы очень бережливый человек и за год не потратите вообще ни копейки из этих денег, по истечении этого срока ценность миллиона из-за инфляции станет чуточку меньше. Так что оставлять деньги без дела плохо. С ними нужно что-то сделать.

Можно, например, положить их на депозитный счёт в какой-нибудь надёжный банк. Вот только, увы, в надёжных банках процент по депозитным счетам не очень-то велик. Вероятно, вы заработаете 10-12% за год. Но за вычетом банковского обслуживания и уже упомянутой инфляции — заработок не ахти какой.

Ещё можно вложить деньги в недвижимость. Скажем, купить несколько квартир в новостройках, а потом выгодно перепродать. Но тут много рисков. Ведь недвижимость может и вырасти в цене, и упасть. К тому же, новостройки могут годами стоять недостроенными. 

Ещё миллион можно вложить в какого-нибудь нового Джобса, Цукерберга или Маска. Но тут проблема в том, что будущие IT-легенды в начале карьеры подозрительно похожи на проходимцев. Да и по самой щадящей статистике, 9 из 10 стартапов проваливаются.

Есть вариант купить на эти деньги акции. На момент написания статьи примерно за 160 долларов можно было купить акцию Apple (миллиона хватило бы примерно на 6000 акций). 

В 2013 эта же акция стоила около 60 баксов. То есть, вложи вы эти деньги в Apple четыре года назад, сейчас могли бы продать их в 2,5 раза дороже. 

Вот график изменений цены (или ещё можно говорить «график котировок») на акции Apple на бирже NASDAQ.

Короче говоря, есть много разных способов распорядиться деньгами так, чтобы за несколько лет приумножить состояние.

С другой стороны, если бы вы вложили в Apple свой миллион в сентябре 2012 года, то в 2013 году вы бы деньги потеряли. То есть, всегда есть риск, что ваша инвестиция сгорит.

Думаю, все мы понимаем, в чём кроется проблема. Мы не знаем, что будет.

Вот тут-то и вступают в игру эти самые портфели инвестиций. Идея у них простая — вы берёте свой миллион и разбиваете его на несколько кусочков. На эти кусочки можно купить акции не только Apple, но и ещё нескольких компаний. В дополнение к этому, часть вашего миллиона можно всё ещё вложить в недвижимость, а что останется — в стартапы.

Если резюмировать, портфель — это совокупность всех ваших инвестиций. 

Причём сформировать портфель — даже не полдела. Управление портфелем, его постоянное усовершенствование и корректирование — отдельный процесс. А некоторые сделанные сегодня инвестиции окупают себя только спустя годы и даже десятилетия.

Конечно, часть инвестиций не сработает. Зато другая часть окажется удачным вложением. И если портфель составлен грамотно, совокупный доход от ваших инвестиций со временем с лихвой перекроет расход.

Причём тут вообще портфолио

Казалось бы, причём тут портфолио дизайн-студий и специалистов?

Ведь по определению, портфолио — собрание, совокупность работ, осуществлённых проектов (фотографа, дизайнера или архитектора). Оно нужно затем, чтобы показывать старые свои проекты новым клиентам. Взглянув на них, клиенты смогут понять в общих чертах ваш уровень, стиль и опыт.

Проще говоря, портфолио — это совсем не то же самое, что портфель инвестиций. 

Правильно?

Совсем недавно я пришёл к неожиданному выводу — неправильно. Более того, портфолио созвучно портфелю не только по написанию, но и по смыслу (строго говоря, portfolio и есть портфель).

Нелепо думать, что смысл портфолио в том, чтобы собирать туда работы. Цель портфолио — с помощью его наполнения повышать вашу ценность на рынке. И чем качественнее наполнение портфолио, тем успешнее эта цель достигается. Как и в случае с инвестиционным портфелем, работа с портфолио не сводится только к наполнению. Им нужно правильно управлять, его нужно постоянно корректировать, и, работая с ним, думать о перспективах.

И давайте с самого начала договоримся, что от канонического представления «портфолио — это работы» мы отойдём. 

В портфолио я буду собирать:

• конечно, работы,
• клиентов,
• направления работ, компетенции,
• тематики,
• специалистов (это для агентств),
• награды и публичные проявления.

Этой статьёй я открываю небольшой цикл статей, в котором постараюсь рассказать, опираясь на собственный опыт, как наполнять портфолио, как его дополнять, развивать, планировать.

И главное, как формировать его так, чтобы кризисы переживались легче и чтобы со временем ваша стоимость на рынке росла.

Следующая статья — «Из чего состоит портфолио».

Портфолио ученика начальной школы по ФГОС: что такое портфолио и для чего оно нужно?

Портфолио является перспективной формой демонстрации индивидуальных достижений обучающегося: оно представляет собой комплект документов, демонстрирующий совокупность сертифицированных или несертифицированных индивидуальных достижений, позволяет учитывать результаты, достигнутых в разнообразных видах деятельности (учебной, творческой, спортивной) и является основой для определения образовательного рейтинга выпускника начальной школы.

Портфолио — это не только современная эффективная форма оценивания, но и действенное средство для решения ряда важных педагогических задач, позволяющее:

• поддерживать высокую учебную мотивацию школьников;
• поощрять их активность и самостоятельность, расширять возможности обучения и самообучения;
• развивать навыки рефлексивной и оценочной (в том числе самооценочной) деятельности учащихся;
• формировать умение учиться: ставить цели, планировать и организовывать собственную учебную деятельность.

Портфолио, благодаря своим особенностям, может стать важным элементом системы внутренней накопительной оценки достижения планируемых результатов начального образования: предметных, метапредметных и личностных. Однако использование портфолио в этих целях возможно только при соблюдении ряда условий.

Первым из важнейших условий является необходимость включения в состав портфолио материалов, дающих представление о степени достижения образовательным учреждением, педагогами, обучающимися следующих основных результатов начального образования:

• формирование предметных и универсальных способов действий, а также опорной системы знаний, обеспечивающих возможность продолжения образования в основной школе;
• воспитание умения учиться – способности к самоорганизации с целью решения учебных задач;
• индивидуальный прогресс в основных сферах личностного развития – эмоциональной, познавательной, саморегуляции.

На сегодняшний день четких требований к видам портфолио, структуре портфолио и его материалам по ФГОС НОО нет.

Несмотря на данное утверждение, «Портфолио» должно содержат систематизированные материалы для наблюдений за процессом формирования у учеников универсальных учебных действий. Оценка учебных достижений ученика построена на основе стандартов второго поколения. В портфолио также могут быть представлены материалы для осуществления школьниками самодиагностики в области развития собственной личности, что способствует формированию у них основ самопознания и самовоспитания, развитию личностной культуры.

Особое внимание уделяется организации совместной работы учителя и родителей по формированию у младших школьников положительного эмоционального отношения к окружающему миру.

Особое внимание уделяется организации совместной работы учителя и родителей по формированию у младших школьников положительного эмоционального отношения к окружающему миру.

При использовании технологии портфолио следует иметь в виду, что формировать портфель индивидуальных достижений должны не учителя, а сами дети.

Портфолио в начальной школе носит обучающий характер и предназначено для формирования контрольно-оценочной самостоятельности учащихся.

Какие материалы могут храниться в папке для портфолио?

1. Выборки детских работ – формальных и творческих, выполненных в ходе обязательных учебных занятий по всем изучаемым предметам, а также в ходе посещаемых учащимися факультативных учебных занятий, реализуемых в рамках образовательной программы школы (как ее общеобразовательной составляющей, так и программы дополнительного образования). Обязательной составляющей портфолио являются материалы стартовой диагностики, промежуточных и итоговых стандартизированных работ по отдельным предметам. Остальные работы должны быть подобраны так, чтобы их совокупность демонстрировала нарастающие успешность, объем и глубину знаний, достижение более высоких уровней формируемых учебных действий.

2. Систематизированные материалы наблюдений за процессом овладения универсальными учебными действиями (оценочные листы, материалы и листы наблюдений и т.п.), которые ведут учителя начальных классов (выступающие и в роли учителя-предметника, и в роли классного руководителя), другие учителя-предметники, школьный психолог, организатор воспитательной работы и прочие непосредственные участники образовательного процесса.

3. Материалы, характеризующие достижения учащихся во внеучебной (школьной и внешкольной) и досуговой деятельности. Анализ, интерпретация и оценка отдельных составляющих портфолио и портфолио в целом ведутся с позиций достижения планируемых результатов и с учетом основных результатов начального образования, устанавливаемых требованиями стандарта.

Сам портфолио заполняется учащимися на уроках, классных часах, занятиях, отведенных под внеурочную деятельность, дома. Портфолио не является учебником и имеет структуру, которая предполагает систематическую работу в течение всего учебного года.

Структура портфолио ученика начальной школы по ФГОС.

Портфолио может состоять из следующих разделов:

Титульный лист портфолио содержит основную информацию (фамилию, имя, отчество ученика, учебное заведение, класс

Раздел «знакомьтесь, это я» — это начало работы с портфолио, где ребенок получает представление о том, что такое портфолио, как и зачем нужно его вести. В этом разделе может быть тема «Моя семья. Под крышей дома моего. Моя родословная. Мои родственники по линии мамы/папы».

Это тема предназначена для совместной работы родителей и детей. Планировать эту работу необходимо заранее, желательно предварительно подготовить к работе с этой стемой и родителей, и детей. Для этого можно провести один-два классных часа, совместное коллективное творческое дело «Родители + дети» или родительское собрание с участием детей.

Раздел портфолио «моя школа» в этот раздел могут войти темы по здоровьюсбережению. Сюда входят такие понятия, как: распорядок дня, зарядка, информация о здоровом питании, а также правила безопасности

Раздел «мой класс» в данном разделе рассматриваются темы: «Законы школьной жизни» и «Традиции моего класса».

Раздел «мои учебные достижения» — самый большой раздел, потому что именно за счет основных компонентов образовательного процесса (учебных предметов, представленных в инвариантной части базисного плана) обеспечивается достижение метапредметных результатов. Основным объектом оценки этих результатов служит сформированность ряда регулятивных, коммуникативных и познавательных универсальных действий, т.е. таких умственных действий учащихся, которые направлены на анализ и управление своей познавательной деятельностью.

Страницы этого раздела помогут учителю сформировать у ребят умения:

• принимать и сохранять учебную цель и задачу;
• планировать собственную деятельность в соответствии с поставленной задачей;
• искать средства для ее осуществления.

Работа с этим разделом идет весь учебный год на уроках, классных часах, на внеклассных мероприятиях по предмету.

Раздел «мои достижения» в этом разделе рекомендуется отмечать, когда и в каком мероприятии школьник принимал участие. Для оценки достижений учащегося не обязательно смотреть все работы в папке. Об активности школьника может рассказать информация данного раздела.

Раздел «мои проектные и исследовательские работы» проектная и исследовательская деятельность в начальной школе позволяет учителю не только формировать, но и развивать уже сформированные у обучающихся универсальные учебные действия. В данном разделе могут быть описаны участие и сами проекты и исследования школьника.

Раздел «пожелания и отзывы» в данном разделе могут быть оставлены пожелания учителя, родителей, одноклассников и их отзывы о портфолио школьника

Данные цифрового портфолио ученика будут раскрываться лишь с его согласия — Общество

КЕМЕРОВО, 9 июня. /ТАСС/. Доступ к данным из сервиса цифрового образовательного портфолио обучающихся, который планируется создать на федеральном уровне, будет персональным и закрытым. Только ученик по своему усмотрению сможет поделиться сведениями о своих достижениях с образовательными организациями, сообщила журналистам в среду в ходе международной конференции по новым технологиям в образовании EdCrunch Kuzbass в Кемерове заместитель министра просвещения РФ Татьяна Васильева.

«[Цифровое] портфолио — это личный кабинет школьника, который он сам для себя заводит. И нигде, ни в каком одном месте собираться информация про всех школьников страны, с их учебными и неучебными достижениями, не будет. Это кабинет, куда стекаются достижения из разных систем хранения, их видит только сам пользователь. <…> В случае если ты хочешь этими достижениями поделиться при переходе в другую школу, при поступлении в колледж или вуз, ты как носитель информации можешь это сделать», — сказала Васильева, отвечая на вопрос ТАСС.

Проект сервиса по созданию на федеральном уровне цифрового портфолио обучающегося, где он сможет размещать данные о своих достижениях, находится в стадии проработки и активно обсуждается специалистами из Минпросвещения и Минцифры. Портфолио появится в рамках реализации цифровой образовательной среды, эксперимент по внедрению которой продлится до 31 декабря 2022 года. Ранее в Минпросвещения РФ сообщили, что данное портфолио не будет обязательным. Планируется, что сервис будет работать в рамках государственной информационной системы (ГИС) «Моя школа».

«Прежде всего [будут размещаться данные о достижениях обучающихся в] образовании, культуре и спорте, так как достижения у школьников копятся в этих направлениях. А дальше уже будем смотреть, самое главное — это верифицируемость данных», — добавила Васильева.

Международная конференция по новым технологиям в образовании EdCrunch Kuzbass проходит в Кемерове 9-10 июня. На тематических площадках будут обсуждаться темы современного дошкольного, школьного и профессионального образования, а также вопросы профессиональной переподготовки педагогических работников. В числе спикеров конференции представители органов власти, некоммерческих организаций, эксперты в сфере образования, педагоги и блогеры.

кому и зачем оно нужно — Work.ua

Понятие «портфолио» крепко закрепилось в словарном запасе многих специалистов. Но не все до конца понимают его истинное значение и ценность. Что оно из себя представляет, как должно выглядеть и каким профессиям подходит?

Что это?

Портфолио — это набор работ, проектов, достижений за всю историю трудовой деятельности в той или иной сфере. Стоит отметить, что это набор из лучших работ, которые позволят оценить профессионализм и навыки человека, а не перечень всего подряд.

Кому оно необходимо?

Фотографы, дизайнеры, художники, архитекторы, стилисты и модельеры — это основные профессии, которым необходимо портфолио. Специалистам этих профессий важно не только показать свои лучшие работы, но и предоставить образцы работ или эскизы. Наиболее распространенным и удобным способом предоставления портфолио является Интернет. Создаются небольшие сайты, которые содержат информацию о человеке и примеры его работ. Благодаря этому работодатель может оценить специалиста удаленно и принять решение пригласить его на собеседование. Work.ua рекомендует также иметь бумажную версию портфолио — ее можно дать интервьюеру, чтобы эта информация всегда была у него под рукой, к тому же это позволит ему показать ваши работы коллегам или руководству в удобной форме и в любом месте.

Кому еще оно может пригодиться?

Кроме вышеперечисленных профессий, которым обязательно иметь портфолио, существуют и другие, которым его наличие не обязательно, но оно может увеличить шансы трудоустройства и продвижения по карьерной лестнице. К таким профессиям можно отнести программистов, копирайтеров, журналистов, маркетологов, юристов, адвокатов и даже учителей. У программистов в портфолио могут входить, написанные ими программы и приложения, веб-сайты, примеры программного кода, которые решают непростые задачи. У копирайтеров и журналистов — лучшие статьи и публикации. У юристов и адвокатов — примеры сложных вопросов и дел, с которыми они успешно справились. Учителя могут предоставить информацию о повышении успеваемости учащихся на предыдущих местах работы, результаты научной деятельности или разработанные методологии обучения.

На самом деле портфолио можно составить практически для любой профессии. По сути, простейшая его форма — резюме, которое снабжено списком достижений кандидата на предыдущих местах работы в разделе «дополнительная информация» или же в основной его части. В дополнение к краткому резюме можно составить расширенный документ с важнейшими достижениями и примерами успешной деятельности. В условиях высокой конкуренции на рынке труда, такой документ, безусловно, сыграет вам на руку, и позволит работодателю по достоинству оценить вашу кандидатуру.

Чтобы оставить комментарий, нужно войти.

Что такое портфолио? — NerdWallet

Вы постоянно слышите это слово: ваш дядя продолжает говорить о своем портфеле, ваш коллега жалуется на свой инвестиционный портфель, а ваш лучший друг продолжает рассказывать вам о том, как они добавляют индексные фонды в свой портфель. Так что же такое портфолио? Обычно это вся группа активов инвестора.

Определение портфеля

Портфель — это полная совокупность инвестиций или финансовых активов лица или учреждения, включая акции, облигации, недвижимость, паевые инвестиционные фонды и другие ценные бумаги.«Портфель» относится ко всем вашим инвестициям, которые не обязательно могут быть размещены на одном счете.

За пределами финансового мира портфолио может относиться к коллекциям других предметов — например, у художника может быть портфолио, в котором демонстрируются его работы, или у студента может быть портфолио, в котором подчеркиваются его академические достижения.

Реклама

Что следует учитывать при построении портфеля

При создании портфеля следует учитывать несколько вещей, включая диверсификацию и устойчивость к рискам .

Сочетание этих факторов помогает определить распределение активов или то, что именно входит в ваш инвестиционный портфель и в каких количествах. В распределении активов указано, какой процент вашего портфеля предназначен для каждого типа инвестиций.

Диверсификация — залог успеха при инвестировании. Распределение денег по разным компаниям, отраслям и географическим регионам снижает общий риск, гарантируя, что эффективность вашего портфеля не слишком зависит от какого-либо одного актива.Например, если весь ваш портфель вложен в одну акцию, и эта акция находится в резерве, ваш портфель, скорее всего, тоже пострадает. Если в вашем портфеле есть активы, представляющие множество компаний и отраслей, ваш портфель лучше будет выдерживать рыночные турбулентности.

Толерантность к риску — это ваша готовность принять инвестиционные убытки в обмен на возможность получения более высокой прибыли. Другими словами, насколько вы готовы финансово (и эмоционально) справляться с волатильностью рынка.Устойчивость к риску частично определяется тем, насколько вы близки к своей инвестиционной цели: если ваша цель далека, у вас есть много времени, чтобы пережить взлеты и падения фондового рынка, и вы можете инвестировать в агрессивные инвестиции, такие как акции или паевые инвестиционные фонды. . Если ваша цель — ближайшие пять лет, вы, вероятно, будете меньше рисковать, потому что у вас не будет времени оправиться от рыночных потерь.

Что входит в портфель

Портфель состоит из инвестиционных счетов и конкретных инвестиций на этих счетах.Вот некоторые из счетов и инвестиций, которые считаются частью вашего портфеля.

Инвестиционные счета

У вас может быть несколько счетов, на которых хранятся различные инвестиции, предназначенные для разных целей — например, 401 (k) для выхода на пенсию и брокерский счет для участия в торговле акциями. Но воспринимайте свой инвестиционный портфель как общий термин для всех ваших инвестиционных счетов, включая:

• A 401 (k) или другой пенсионный план, спонсируемый работодателем.

• Индивидуальный пенсионный счет.

• Налоговый брокерский счет.

• Аккаунт с робо-советником.

• Денежные средства, хранящиеся на сберегательных счетах, счетах денежного рынка или инвестированные в депозитные сертификаты.

• Счета для однорангового кредитования.

Конкретные инвестиции

Вот несколько типов инвестиций, которые вы обычно найдете в портфеле, а также степень риска, который они несут.

Акции: Акции дают физическим лицам долю владения в компании. Покупка отдельных акций сопряжена с большим риском, но исторически акции обеспечивали самую высокую среднюю доходность. Узнайте больше о том, как покупать акции.

Облигации: Облигации — это ссуды, используемые компанией или государством для заимствования денег у инвестора. Облигации менее рискованны, чем акции, хотя некоторые из них все же несут риск того, что заемщик может не выплатить свой кредит. Узнайте о том, как покупать облигации.

Паевые инвестиционные фонды: Паевые инвестиционные фонды позволяют инвестировать сразу во множество акций, облигаций или других инвестиций, что дает возможность мгновенной диверсификации вашего портфеля.Такая диверсификация делает паевые инвестиционные фонды менее рискованными, чем отдельные акции, но уровень риска частично определяется степенью риска их компонентов. Все паевые инвестиционные фонды имеют определенную степень риска. Узнайте больше о том, как инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Недвижимость: Публичные инвестиционные фонды недвижимости — это компании или ассоциации, которые владеют (а иногда и управляют) недвижимостью, например, многоквартирными домами или коммерческой недвижимостью. Вы также можете инвестировать в неторгуемые REITS через онлайн-платформу для инвестирования в недвижимость, такую ​​как Fundrise.Публично торгуемые REIT можно покупать и продавать по желанию, в то время как неторгуемые REIT неликвидны, что означает, что вы не сможете продать их в любое время.

4 распространенных типа портфелей

Существует множество различных типов портфелей, но вот несколько наиболее распространенных. Чтобы создать свое идеальное портфолио, вы можете смешать некоторые из следующих стилей. Например, у вас может быть агрессивный портфель, который содержит исключительно социально ответственные инвестиции.

Агрессивные портфели предназначены для людей с высокой толерантностью к риску, например для молодых людей, у которых долгий временной горизонт до выхода на пенсию или другой долгосрочной цели.Агрессивный портфель может состоять в основном из акций и может включать новые компании с менее зарекомендовавшей себя репутацией. Эти компании могут работать хорошо, приводя к большим прибылям, но они также могут работать плохо или даже выходить из бизнеса.

Защитные портфели по сути противоположны агрессивным портфелям. Защитные портфели, которые иногда называются консервативными портфелями, предназначены для инвесторов с низкой толерантностью к риску, например, тех, кто собирается выйти на пенсию или инвестирует с краткосрочной целью.Защитные портфели могут содержать больше облигаций, чем акций, и часто содержат паевые инвестиционные фонды, которые сосредоточены на секторах, которые преуспевают на нестабильных рынках, таких как потребительские товары.

Портфели доходов сосредоточены на активах, приносящих доход, таких как облигации и акции, приносящие дивиденды. Эти виды инвестиций обычно выплачиваются инвесторам через определенные промежутки времени, например, ежеквартально или раз в два года. Эти портфели обычно хорошо подходят для пенсионеров, которые полагаются на свои инвестиции для получения дохода, когда они перестают работать. И как бы здорово это ни звучало, когда ваши инвестиции регулярно выписывают вам чек, вам, вероятно, придется платить налоги с этих дивидендов.

Социально ответственные портфели в основном формируются за счет средств, которые учитывают факторы ESG (экологические, социальные и управленческие). Например, вы можете создать экологически безопасный портфель из фондов, инвестирующих в зеленую энергию. Социально ответственное инвестирование может помочь вам создать портфель, который не только принесет прибыль, но и принесет пользу достойному делу.

Как открыть портфель

Сначала вам понадобится брокерский счет. Ознакомьтесь с нашим полным списком лучших онлайн-брокеров, чтобы сравнить варианты.

Если выбор собственных инвестиций вас не интересует, вы можете инвестировать с помощью робо-консультанта или финансового консультанта. Робо-советники используют компьютерные алгоритмы для создания и управления персонализированным портфолио для вас, часто гораздо дешевле, чем работа с традиционным советником. Мы составили список лучших робо-советников.

Что такое портфель?

Если у вас есть какие-либо финансовые активы, у вас есть портфель, понимаете вы это или нет. Портфель — это комбинация всех активов, которыми вы владеете.Финансовые активы, такие как акции, облигации и наличные деньги, являются частью вашего инвестиционного портфеля, но он также может включать другие активы, такие как недвижимость.

Понимание того, что составляет портфолио, поможет вам управлять своим портфолио и создавать его.

Что такое портфолио?

Портфель — это широкий термин, который может охватывать любые финансовые активы, включая недвижимость или предметы коллекционирования, но люди обычно используют его для обозначения общей суммы чьих-либо активов, приносящих доход. Портфель инвестора, также известный как его авуары, может включать любую комбинацию акций, облигаций, денежных средств и их эквивалентов, товаров и т. Д.

Некоторые люди и организации управляют своими собственными инвестиционными портфелями, в то время как многие предпочитают нанять финансового консультанта или другого финансового специалиста для управления портфелями от их имени.

Как работает инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель может помочь вам приумножить свое богатство для достижения будущих финансовых целей, таких как создание адекватного пенсионного фонда. Основная предпосылка заключается в том, что вы покупаете инвестиции, стоимость которых увеличивается, и, таким образом, вы зарабатываете деньги.

Распределение активов

Различные типы или категории инвестиций, которые вы выбираете для своего портфеля, называются «распределением активов». Активы обычно делятся на три основных класса: акции (акции), фиксированный доход (облигации), а также денежные средства и их эквиваленты (сберегательные счета и счета денежного рынка). В каждой общей категории у вас есть несколько вариантов. Например, акции включают отдельные акции, биржевые фонды (ETF) и управляемые паевые инвестиционные фонды.

Диверсификация

Чтобы избежать чрезмерных потерь в рамках одной компании или отрасли, инвесторы также часто предпочитают диверсифицировать свои портфели между несколькими инвестициями по классам активов.

Типы портфелей

У вас уже может быть инвестиционный портфель в виде пенсионного счета через вашего работодателя. У других могут быть портфели, в которых они активно покупают и продают активы с целью получения краткосрочной прибыли. Некоторые люди вкладывают средства для достижения среднесрочных целей, например, для покупки дома. У некоторых есть несколько портфелей, предназначенных для достижения ряда целей.

Есть несколько различных типов инвестиционных портфелей. Каждый тип обычно соответствует определенной инвестиционной цели или стратегии и не боится риска.

Портфель роста

Портфель роста, также известный как агрессивный портфель, предполагает принятие на себя большего уровня финансового риска ради потенциальной большей прибыли. Многие инвесторы в рост ищут новые компании, которые нуждаются в капитале и имеют место для роста, а не старые и более стабильные компании с проверенной репутацией (и меньшими возможностями для роста).

Инвесторы в портфели роста готовы справляться с краткосрочными колебаниями базовой стоимости своих вложений, чтобы иметь возможность для долгосрочного прироста капитала.Этот тип портфеля идеально подходит для людей с высокой толерантностью к риску или для тех, кто инвестирует в долгосрочной перспективе.

Портфель доходов

Портфель доходов построен с упором на создание повторяющегося пассивного дохода. Вместо того, чтобы искать инвестиции, которые могут привести к максимальному долгосрочному приросту капитала, инвесторы ищут инвестиции, которые приносят регулярные дивиденды с низким риском для базовых активов, приносящих эти дивиденды. Этот тип портфеля идеально подходит для инвесторов, не склонных к риску, с коротким и средним временным горизонтом.

Портфель ценностей

Ценностный портфель состоит из ценных бумаг или акций, стоимость которых занижена по сравнению с общей финансовой картиной компании. Ценностные инвесторы покупают эти акции по заниженной цене, а затем удерживают их по мере роста цены.

Вместо того, чтобы сосредотачиваться на акциях, приносящих доход, инвесторы с портфелем стоимости покупают акции, чтобы держать их в течение длительного периода с целью долгосрочного роста. Этот тип портфеля идеально подходит для инвесторов с умеренной толерантностью к риску и долгим временным горизонтом.

Оборонительный портфель

Защитная акция — это акция с относительно низкой волатильностью в отрасли, которая не сильно колеблется в зависимости от рынка. Другими словами, защитные акции представляют те компании, продукция которых всегда пользуется спросом, независимо от состояния экономики.

Защитный портфель состоит из акций с низкой волатильностью и предназначен для ограничения убытков при спаде рынка. Защитные портфели часто имеют меньший риск и меньшую потенциальную прибыль.Эти портфели хорошо подходят для долгосрочных горизонтов, потому что они ведут к меньшему, но устойчивому росту.

Сбалансированный портфель

Сбалансированный портфель — один из наиболее распространенных опционов, которые используют инвесторы. Цель этого типа портфеля — снизить волатильность. Обычно он содержит приносящие доход акции умеренного роста, а также большой процент облигаций. Сочетание акций и облигаций помогает инвестору снизить риск независимо от того, в каком направлении движется рынок. Этот тип портфеля идеален для людей с низкой или умеренной толерантностью к риску и средним и долгосрочным временным горизонтом.

Необязательно выбирать только одну из этих портфельных стратегий. Хорошо диверсифицированный портфель может включать в себя сочетание акций роста, дивидендов, стоимости и защитных акций.

Нужен ли мне инвестиционный портфель?

Если у вас в настоящее время нет инвестиционного портфеля, вы можете задаться вопросом, действительно ли он вам нужен. В конце концов, разве фондовый рынок не опасен?

Опрос Gallup 2020 года показал, что только 55% американцев сообщают о владении акциями, и этот процент остается примерно таким же в течение последнего десятилетия.Аналогичный опрос, проведенный GOBankingRates годом ранее, показал, что большинство людей, которые предпочитают не инвестировать, думают, что у них недостаточно денег для этого.

Люди откладывают создание портфеля по многим причинам, включая предполагаемый риск, кривую обучения, связанную с инвестированием, и ощущение, что у них недостаточно денег. Хотя эти опасения справедливы, запуск вашего инвестиционного портфеля — один из лучших способов приумножить ваше богатство и достичь основных финансовых целей и вех, особенно безопасного выхода на пенсию.

Значительное количество людей, которые не инвестируют, указывают на отсутствие доверия к фондовому рынку или страх потерять деньги. Но на фондовом рынке на самом деле средняя историческая доходность составляла около 10% в год.

Инвестиционный портфель и Сберегательный счет

Люди часто используют термины «сбережение» и «инвестирование» как синонимы. Например, мы говорим о накоплении на пенсию в 401 (k), когда на самом деле имеем в виду инвестирование на пенсию.

И хотя ваш сберегательный счет технически является частью вашего общего портфеля, инвестирование и сбережения — это две совершенно разные стратегии.

Холдинги с низким уровнем риска, такие как сберегательные счета, являются важной частью хорошо диверсифицированного портфеля.

Как создать портфель

1. Решите, как вы будете управлять своим портфелем

Некоторым людям мешает начать работу из-за непонимания инвестирования. Но для тех, кому неудобно управлять собственным портфелем, есть другие варианты. Одно из первых решений, которое вы примете при создании портфолио, — это то, как вы хотите им управлять. Вот несколько вариантов:

• Управление портфелем DIY
• Использование робо-советника
• Наем финансового консультанта или управляющего капиталом

2.Подумайте о своем временном горизонте

Ваш временной горизонт — это время, по истечении которого вы ожидаете, что вам понадобятся инвестируемые деньги. Если вы инвестируете для выхода на пенсию примерно через 30 лет, ваш временной горизонт составит 30 лет. Эксперты обычно рекомендуют снизить риск вашего портфеля по мере сокращения вашего временного горизонта.

Например, если вам за 20 и вы откладываете деньги на пенсию, у вас может быть портфель роста, состоящий в основном из акций. Но когда вы приближаетесь к пенсионному возрасту, вы можете скорректировать свой портфель, чтобы он содержал больше инвестиций с низким уровнем риска, таких как государственные облигации.Выйдя на пенсию, вы можете выбрать портфель доходов, чтобы сохранить капитал при одновременном создании дохода.

3. Определите свою толерантность к риску

У всех разный аппетит к риску. Некоторых людей может заинтересовать риск инвестирования, в то время как другие хотят быть уверенными в том, что их деньги будут там, когда они им понадобятся. Ваша терпимость к риску оказывает большое влияние на то, как вы решите строить свой портфель.

Инвестор, не склонный к риску, может предпочесть такие инвестиции, как облигации и индексные фонды.Однако кто-то с более высокой толерантностью к риску может изучить недвижимость, отдельные акции и паевые инвестиционные фонды с малой капитализацией.

4. Акцент на диверсификацию

Диверсификация вашего портфеля — это эффективный способ минимизировать убытки, так что, если одна инвестиция плохо работает, это не повлияет на весь ваш портфель. Вы можете диверсифицировать как между категориями активов, так и внутри них. Например, вы можете разделить свои деньги между акциями, облигациями, недвижимостью и товарами — по категориям активов.

Но вы также можете диверсифицировать в рамках определенного класса активов; вместо того, чтобы покупать акции одной компании или одной отрасли, вы могли бы инвестировать в индексный фонд, который инвестирует в акции разных отраслей для достижения здорового баланса.

5. При необходимости перебалансируйте

Ребалансировка — это когда вы корректируете свои активы, чтобы вернуться к исходному распределению активов. Некоторые из ваших инвестиций будут расти быстрее, чем другие, то есть они начнут занимать большую долю вашего портфеля.Чтобы сохранить желаемое распределение активов, вам может потребоваться продать некоторые активы (те, в которых вы испытали рост) и купить больше других типов активов (тех, которые не достигли такого же уровня роста или снизились в стоимости) .

Ключевые выводы

• Портфель — это совокупность активов инвестора, которая может включать акции, облигации, недвижимость, денежные средства и их эквиваленты, товары и многое другое.
• Люди часто используют свои инвестиционные портфели для приумножения или сохранения богатства.
• Инвестор может управлять своим собственным портфелем или платить кому-то за управление им от его имени.
• Инвесторы должны учитывать такие факторы, как временной горизонт, терпимость к риску и диверсификация при построении своих портфелей.

Что такое портфолио | Определение и значение

Что такое портфель?

Ищете официальное определение портфеля? Говоря языком финансов, портфель относится к совокупности инвестиций или финансовых активов, принадлежащих физическому лицу, инвестиционной компании, финансовому учреждению или хедж-фонду.

Эта группа финансовых активов может включать все, от золота и собственности до акций, облигаций и их эквивалентов. По сути, инвестиционный портфель действует как большой портфель, в котором хранятся все эти финансовые активы.

Где вы слышали о портфолио?

Если вы когда-либо делали инвестиции или получали совет относительно инвестиций, вполне вероятно, что упоминался термин «портфель», особенно при обсуждении конкретной темы терпимости к риску и затронутых факторов.В наши дни также существует ряд различных веб-сайтов, предлагающих онлайн-инструменты для создания портфелей и управления ими, а также советы, такие как Nutmeg, Morningstar и Invest.com.

Что вам нужно знать о портфеле…

При разработке портфеля очень важно, чтобы финансовый консультант оценил толерантность инвестора к риску, чтобы минимизировать подверженность рыночной волатильности. Если толерантный к риску инвестор может подойти к добавлению акций роста малой капитализации к агрессивным позициям акций роста с большой капитализацией наряду с международными инвестиционными возможностями, консервативный инвестор может предпочесть создать портфель с индексными фондами широкого рынка и акциями с высокой капитализацией.Инвестор должен чувствовать себя комфортно со своим портфелем и инвестициями, поэтому оценка устойчивости к риску имеет первостепенное значение при разработке каждого портфеля.

На толерантность к риску могут влиять несколько различных факторов, включая возраст, размер портфеля, стабильность дохода, финансовую устойчивость и темперамент. Таким образом, терпимость инвестора к риску может иметь большое влияние на ряд различных факторов, включая сроки инвестирования, инвестиционные цели и фактический размер инвестиций.

Управление портфелем

Искусство смешивания и сопоставления инвестиций и оценки баланса риска и эффективности для индивидуальных и институциональных инвесторов называется управлением портфелем.В управлении портфелем сильные и слабые стороны, возможности и угрозы определяются в стремлении максимизировать доход при заданном уровне риска. Управление портфелем может принимать две формы: пассивную и активную. Пассивное управление (также известное как индексирование или индексное инвестирование) включает в себя простое отслеживание рыночного индекса, в то время как активное управление включает в себя попытку превзойти рыночную доходность путем управления портфелями на основе инвестиционных исследований и решений по отдельным активам.

Распределение активов

Распределение активов направлено на балансирование риска и вознаграждения и оптимизацию профиля риска / доходности инвестора.Это достигается путем применения долгосрочного обзора активов с пониманием того, что разные типы активов (например, акции, фиксированный доход, денежные средства и их эквиваленты) более волатильны, чем другие, и будут демонстрировать разное поведение с течением времени. Распределением активов можно управлять с помощью различных методов, включая равное взвешивание, взвешивание рисков, паритет рисков, индекс Дженсена и коэффициент Трейнера. Распределение активов — одно из наиболее важных решений, которые принимают инвесторы, при этом терпимость к риску играет ключевую роль в этом процессе.

Диверсификация портфеля

Одна из ключевых рекомендаций, особенно для начинающих инвесторов, — это диверсификация вашего портфеля. Благодаря диверсифицированному портфелю инвестиционные фонды разделены на разные типы компаний, чтобы избежать потери всего собственного капитала в результате инвестирования всего в один тип акций. Диверсифицированный портфель уравновешивает риски, защищая от внезапных падений стоимости отдельных инвестиций, неожиданных событий в данном секторе или регионе и неэффективных инвестиций в целом.Диверсифицированный портфель делится на ряд различных классов активов и секторов, при этом инвесторы часто ссылаются на глобальный стандарт отраслевой классификации (GICS) как на модель для диверсификации. Подход GICS делит экономику на 10 различных секторов: энергетика, коммунальные услуги, финансы, материалы, промышленность, здравоохранение, основные потребительские товары, информационные технологии, телекоммуникационные услуги и право потребителя. Сравнение отношения P / E различных акций — еще один распространенный метод анализа и отбора акций.

Доходность портфеля

Доходность портфеля относится к денежной прибыли, полученной инвестором, и может быть рассчитана с помощью различных методологий, включая метод ежеквартальной или ежемесячной взвешенной по деньгам доходности и метод истинной взвешенной по времени. Чтобы по-настоящему оценить доходность или эффективность портфеля, общую доходность необходимо сравнить с требуемым эталоном, который используется в качестве стандарта. Контрольным показателем может быть популярный индекс (например, S&P 500 или Russell 2000 Index), но он часто связан с тем, чего инвестор надеется получить от своих инвестиций.Понимая цели инвестора, управляющий портфелем может принимать подходящие инвестиционные решения на основе целей и ожиданий инвестора и точно рассчитывать доходность и эффективность портфеля.

Веса портфеля

Веса портфеля также играют огромную роль в оценке и анализе эффективности портфеля. Короче говоря, вес портфеля применяется к процентной доле инвестиционного портфеля, принадлежащей одному активу. Вес портфеля может применяться к нескольким различным методам, включая стоимость, единицу, стоимость, секторы и типы ценных бумаг.

Предпочтительный временной горизонт

Когда дело доходит до выбора инвестиций, для инвестора чрезвычайно важно иметь представление о предпочтительном временном горизонте. Временной горизонт относится к промежутку времени, в течение которого вложения делаются до того, как они будут ликвидированы, и может составлять от секунд до десятилетий. Краткосрочные инвестиции обычно имеют временной горизонт менее трех лет, тогда как долгосрочные инвестиции имеют временной горизонт десять или более лет.

Цели инвестора играют огромную роль в определении временного горизонта инвестиций — например, если инвестор хочет накопить средства на пенсию через пять лет или хочет накопить деньги для депозита в доме через три года, временные горизонты будут составлять пять и три года, соответственно, поэтому рекомендуется более консервативный портфель, так как у него будет мало времени для покрытия любых убытков.С другой стороны, более молодой инвестор, желающий вложить весь свой портфель в акции, будет иметь возможность играть десятилетиями и, следовательно, сможет позволить себе иметь более агрессивный портфель и выдержать любую волатильность рынка.

Эффективные и неэффективные портфели

Портфели также могут быть эффективными или неэффективными в зависимости от их ожидаемой доходности. Эффективный портфель — это инвестиционный портфель, предлагающий наивысшую ожидаемую доходность для данного уровня или риска. Эффективный портфель также можно назвать оптимальным портфелем.Напротив, неэффективный портфель — это инвестиционный портфель с низким соотношением риска и прибыли, при этом ожидаемая доходность слишком низка по сравнению с суммой принятого риска.

Согласно современной теории портфеля (MPT) американского экономиста Гарри Марковица, риск или доходность актива должны оцениваться по их влиянию на общий риск и доходность портфеля. Когда ожидаемая доходность не достигается для данного уровня риска или риск, необходимый для достижения определенного уровня доходности, слишком высок, портфель считается неэффективным.С другой стороны, когда в портфеле уравновешиваются ценные бумаги с наивысшей потенциальной доходностью с приемлемой степенью риска, это считается эффективным портфелем.

ЭТО и есть портфель для инвестирования (любой важен) [2021]

Если вы новичок в мире инвестирования, то, возможно, вы не знаете, что такое портфель. Но, кажется, это очень распространенный термин. Так что же такое портфолио и что оно включает? Есть ли что-то, что вам нужно знать, прежде чем создавать собственное портфолио? Давайте изучим.

Что такое портфолио?

Портфель — это, по сути, собрание всех ваших финансовых вложений в одном месте.

Однако, когда мы говорим это, люди склонны развивать довольно искаженное представление о том, что составляет портфель.

Большинство людей полагают, что деньги, облигации и акции составляют основную часть портфеля человека. Однако это довольно ограничивающее определение. На самом деле портфель состоит из разнообразных активов, которые могут включать всевозможные частные инвестиции, недвижимость, золото и даже предметы коллекционирования.

Разъяснение портфелей

Портфелями

можно управлять полностью самостоятельно, либо вы можете назначить финансового консультанта или управляющего деньгами, которые будут заботиться о своем портфеле.

Неважно, кто управляет вашим портфелем, ключ к хорошему управлению портфелем лежит в диверсификации и управлении рисками.

Что именно это означает? Вы слышали: « Не кладите все яйца в одну корзину, »? Эта пословица отражает суть диверсификации и управления рисками.

Проще говоря, вам необходимо распределить все свои инвестиции по различным отраслям, категориям и финансовым инструментам, чтобы снизить степень риска. Это связано с тем, что, как все мы знаем, разные отрасли и отрасли по-разному реагируют на определенные события. То, что может означать катастрофу для одного сектора, может оказаться замаскированным благословением для другого.

Однако в конечном итоге ваша собственная личность, склонность к риску и амбиции на будущее будут определять, как вы хотите строить свой портфель и управлять им.

Управление портфелем

Первое, что вам может понадобиться для вашего портфеля, — это брокерский счет. Затем выберите некоторые из инвестиций, которые вас интересуют. Однако, если вы не хотите этого делать, вы всегда можете попросить финансового консультанта или профессионального портфельного менеджера сделать эту работу.

Хороший портфель хорошо диверсифицирован и имеет высокое соотношение риска и прибыли. Управление таким портфелем будет выглядеть как круговая диаграмма, распределенная по различным классам активов и типам инвестиций.Круговая диаграмма будет содержать распределение активов в форме денежных средств, облигаций, акций и нескольких краткосрочных инвестиций. Различия между секторами круговой диаграммы, конечно же, будут зависеть от вашего аппетита к риску.

Портфель консервативного инвестора во многом отличался бы от терпимого к риску инвестора с точки зрения классов активов и ценных бумаг. Например, портфель консервативного инвестора может состоять из большого процента облигаций и небольшого процента акций. Напротив, портфель терпимого к риску инвестора может быть обратным.

Типы портфелей

В зависимости от инвестиционной стратегии или сценария, в котором вы находитесь, у вас может быть несколько разных портфелей. У вас даже может быть несколько портфелей для удовлетворения различных инвестиционных требований. Конечно, существует множество типов типовых портфелей, но основные из них, которые вы можете попробовать для своего собственного портфеля, включают:

Портфель доходов

Ценные бумаги и активы, приносящие доход, входят в портфель доходов.Это включает недвижимость, высокодоходные облигации и акции, приносящие дивиденды. Такой портфель идеально подходит для тех, кто достиг пенсионного возраста и ищет стабильный доход от своих активов.

Агрессивный портфель

Как следует из названия, агрессивные портфели обычно управляются теми, кто с высокой толерантностью к риску. Эти портфели созданы для долгосрочных инвестиций, и ценные бумаги в этом портфеле в основном включают акции, которые несколько более рискованны, чем обычно.Таким образом, агрессивные портфели обычно выбирают молодые инвесторы, которым предстоит долгий путь и которые могут позволить себе небольшой риск.

Оборонительный портфель

Защитный портфель — полная противоположность агрессивному портфелю. Другими словами, этими портфелями управляют люди с низкой толерантностью к риску. Инвесторы, желающие создать защитный портфель, предпочли бы держаться подальше от крайне волатильных рынков. Этот тип портфеля обычно содержит большое количество облигаций и паевых инвестиционных фондов.

Социально-ответственный портфель

Портфель, созданный для того, чтобы внести свой вклад в достойное дело (например, окружающая среда, общество или правительство), называется социально ответственным портфелем. Возьмем, к примеру, инвесторов, вкладывающих средства в зеленую энергию. Эти инвесторы будут создавать экологически сознательный и социально ответственный портфель, полностью состоящий из активов, связанных с возобновляемой энергией.

Гибридный портфель

Гибридный портфель хорошо диверсифицирован по различным классам активов и отраслям.Этот портфель будет состоять из наличных денег, облигаций, акций, недвижимости, товаров и даже предметов искусства.

Допуск к риску и распределение портфеля

Ваша терпимость к риску играет огромную роль в том, в какие активы вы хотите инвестировать, и в портфеле, который вы хотите построить для себя.

Например, консервативный инвестор может пожелать держаться подальше от очень волатильных активов и ценных бумаг. С другой стороны, толерантный к риску инвестор может захотеть добавить несколько активов и возможностей в свой портфель, включая недвижимость, акции роста с малой капитализацией (добавленные к акциям роста с большой капитализацией), а также доступ к высокодоходным облигациям. и альтернативные инвестиции.

Горизонт времени и распределение портфеля

Время, отведенное для ваших инвестиций, также имеет большое значение для управления портфелем. Вы приближаетесь к пенсионному возрасту и планируете краткосрочное инвестирование? Или вы только что начали работать и планируете инвестировать всю оставшуюся жизнь?

Если вы относитесь к первой категории, то, возможно, вы захотите использовать более консервативный подход к своему портфелю. Из-за более коротких временных рамок, скажем, пяти лет или около того, у вас может не быть времени или возможности преодолеть краткосрочную волатильность на рынке.Таким образом, было бы лучше всего зарабатывать наличными и облигациями большую часть вашего портфеля, чтобы снизить риск и защитить ваши активы.

Если, с другой стороны, вы относитесь к последней категории, вы можете делать более рискованные инвестиции. Например, вместо того, чтобы иметь наличные деньги и облигации в качестве основы вашего портфеля, вы можете принять решение полностью инвестировать в акции и другие ценные бумаги.

Заключение

Ну что, готовы создать собственное портфолио? Помните обо всем, что мы обсуждали, чтобы получить максимальную отдачу от ваших инвестиций.Понимание своего временного горизонта и включение диверсификации и управления рисками в основу стратегии управления портфелем должно помочь вам получить хорошее начало!

Что такое портфель и управление им?

Основные выводы

1. Портфель — это просто набор различных типов финансовых активов.
2. Консервативный, агрессивный и сбалансированный — три типа портфеля.
3. Портфель включает финансовые активы, такие как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), денежные средства и их эквиваленты.

Значение портфеля в финансах

Портфель — это группа всех финансовых активов, которыми владеет инвестор. Инвесторы создают свои портфели после анализа своего риска , , характеристик доходности и требований.

Значение портфеля

Что вы подразумеваете под портфолио?

Портфель — это просто набор различных типов финансовых активов. Активы могут быть чем угодно, что увеличивает вашу чистую стоимость, например облигациями, акциями, денежными средствами, их эквивалентами, а также фондами, такими как паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды.Портфель инвестора также может включать некоторые неторгуемые ценные бумаги, частные инвестиции и недвижимость. Портфелями управляют профессионалы в области финансов, или индивидуальный инвестор также может управлять своим портфелем. Портфель формируется или поддерживается в соответствии с целями и сроками инвестора. Когда инвестор ищет стабильности и не хочет подвергаться риску, он может предпочесть консервативный портфель. Когда инвестор готов пойти на больший риск, он может принять агрессивный портфель.Это означает, что терпимость инвестора к риску оказывает значительное влияние на управление портфелем.

Портфельные инвестиции / Управление портфелем

Управление портфелем означает

В управлении портфелем инвестиционный подход заключается в оценке инвестиций физических лиц по их вкладу в риск и доходность портфеля инвестора.

Структура расходов у всех разная. Расходы пожилого человека отличаются от его заработка.Итак, чтобы заполнить этот пробел, люди надеются иметь на стороне фонд или инвестиции, которые могут генерировать эти денежные потоки, чтобы сбалансировать их доходы и их расходы. Управляя портфелем, инвестор должен поддерживать диверсификацию, и в то же время инвестор должен сравнивать стратегии с различными параметрами, такими как ликвидность, волатильность и т. Д. Это помогает инвестору понять, какой риск может принять инвестор. Согласно современной теории портфеля, инвестор должен поддерживать диверсифицированный портфель.Это как не класть все яйца в одну корзину, а выбирать правильные. Ваша рентабельность инвестиций может быть ниже, чем вы ожидали. Оптимального портфеля можно добиться, выбрав правильную комбинацию активов. Диверсификация портфеля помогает инвесторам избежать нежелательных результатов инвестирования. Диверсификация портфеля также помогает инвесторам снизить риски.

Какие 3 типа портфолио?

Консервативный портфель — Инвесторы, которые хотят инвестировать с минимальным риском, выбирают консервативный портфель.В этом типе инвестор всегда рассматривает акции компаний с большой капитализацией в качестве инвестиций.

Агрессивный портфель. Когда инвестор готов взять на себя более высокий риск ради более высоких результатов, он выбирает агрессивный портфель. Активы, входящие в агрессивный портфель, имеют более высокий риск и более высокую волатильность на рынке в целом. Цена этих активов быстро колеблется на рынке. В этом сегменте инвестор может инвестировать в акции некоторых компаний с малой капитализацией.

Сбалансированный портфель — большинство инвесторов используют этот подход, чтобы сбалансировать риск и доход, вкладывая средства в акции и облигации.

Что входит в портфель?

Портфель включает финансовые активы, такие как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), денежные средства и их эквиваленты. Портфель также может включать некоторые неторгуемые ценные бумаги, предметы искусства и недвижимость.

Анализ портфеля

Анализ портфеля — это процесс
анализ инвестиционного портфеля, чтобы узнать его пригодность для данного
предпочтения, потребности и ресурсы инвесторов.Это также определяет вероятность
достижения целей определенного инвестиционного мандата, что особенно важно
основа с поправкой на риск и с учетом исторической доходности актива
класс, инфляция и другие факторы.

Управление портфелем
Сервис

PMS — это услуга, предлагаемая управляющим фондом с намерением достичь требуемой нормы прибыли с учетом желаемого уровня риска. Портфель может состоять из акций, облигаций, товаров, недвижимости, альтернативных активов и наличных денег.Управляющий фондом — это лицензированный профессионал, который специализируется на анализе инвестиционной цели клиента, используя свои обширные знания о спектре инструментов, используемых на рынках. PMS — это индивидуальная услуга, предлагаемая состоятельным людям этими вышеупомянутыми управляющими фондами.

Что такое портфолио и пример?

Что такое портфель в торговле?

Рассмотрим следующую гипотетическую таблицу:

Приведенная выше таблица является примером
портфолио.

Что в хорошем
портфолио?

Хорошее портфолио — это такое портфолио, которое соответствует целям, предпочтениям и
потребности, которые вы пытаетесь удовлетворить. Он должен быть хорошо диверсифицированным, с риском.
параметры в допустимых пределах. Портфолио обычно представляет собой смесь
акции, облигации, товары и другие классы активов. Далее всегда хорошо
разделить ваши вложения в акции на крупные, средние и малые капиталы.

Что такое портфолио? Определение, виды и факторы

Значение портфеля можно определить как совокупность финансовых активов и инвестиционных инструментов, которые принадлежат физическому лицу, финансовому учреждению или инвестиционной фирме.Чтобы создать прибыльный портфель, важно ознакомиться с его основами и факторами, которые на него влияют.

Что такое портфолио?

Согласно определению портфеля, это совокупность широкого спектра активов, принадлежащих инвесторам. Указанный набор финансовых активов может также представлять собой ценности, начиная от золота, акций, фондов, деривативов, имущества, эквивалентов денежных средств, облигаций и т. Д. Физические лица вкладывают свои деньги в такие активы для получения дохода, обеспечивая при этом первоначальный собственный капитал актива или капитала. не выветривается.

В зависимости от знаний инвестиционного рынка отдельные лица могут либо управлять своим портфелем, либо обращаться за помощью к профессиональным финансовым консультантам. По мнению финансовых экспертов, диверсификация — жизненно важная концепция в управлении портфелем.

Компоненты портфеля

Основные компоненты инвестиционного портфеля описаны ниже —

Облигации

Типы портфелей

Хотя существует несколько типов инвестиционных портфелей, инвесторы стремятся создать тот, который соответствует их инвестиционным намерениям и возможностям риска.

Исходя из инвестиционных стратегий, ниже приведены некоторые распространенные типы портфелей —

1. Портфель доходов

Портфель этого типа больше внимания уделяет обеспечению стабильного потока доходов от инвестиционных источников. Другими словами, он не полностью сосредоточен на потенциальном приросте капитала.

Паевые инвестиционные фонды для всех ваших целей

• Мгновенное вложение

• Нулевая комиссия

• Полностью безбумажный

ИНВЕСТИРУЙТЕ СЕЙЧАС

Например, инвесторы, ориентированные на доход, могут инвестировать в акции, которые приносят регулярные дивиденды, а не в те, которые демонстрируют рост цен.

2. Портфель роста

Портфель, ориентированный на рост, в основном помещает деньги в растущие акции компании, которая находится на стадии активного роста. Как правило, портфели роста подвержены большему риску. Этот тип портфеля известен тем, что представляет высокие риски и аспекты вознаграждения.

3. Стоимость портфеля

Такой портфель вкладывает деньги в дешевые активы при оценке и направлен на обеспечение выгодных сделок на инвестиционном рынке. Когда экономика находится в тяжелом состоянии, а компании едва выживают, инвесторы, ориентированные на стоимость, ищут прибыльные компании, акции которых стоят ниже их справедливой стоимости.Когда рынок оживает, держатели стоимостного портфеля получают значительную прибыль.

Инвесторы должны учитывать, что несколько факторов имеют тенденцию влиять на решение о создании портфеля .

Факторы, влияющие на распределение портфеля

Следующие факторы имеют тенденцию в значительной степени влиять на распределение портфеля инвестора —

1. Допуск к риску

Аппетит инвесторов к риску влияет на то, как они собираются размещать свои финансовые активы и инвестиции в свой портфель.Уровень толерантности инвестора к риску можно быстро оценить по компоненту его портфеля.

Например, консервативные инвесторы часто более склонны создавать портфель, который включает в себя акции с высокой капитализацией, облигации инвестиционного уровня, денежные эквиваленты, рыночные индексные фонды и т. Д. И наоборот, люди с аппетитом к высокому риску могут включать в себя такие инвестиции, как небольшие — акции с высокой и высокой капитализацией, высокодоходные облигации, золото, нефть, недвижимость и т. д. в своем портфеле.

2.Временной горизонт

Сроки инвестирования в конкретный вариант инвестирования также очень важны для построения прибыльного портфеля. Согласно общему правилу, инвесторы должны изменять свой портфель для достижения консервативного распределения активов по мере приближения к своим финансовым целям. Это необходимо для предотвращения снижения накопленной прибыли их инвестиционного портфеля.

Как правило, инвесторам, приближающимся к выходу на пенсию, рекомендуется вкладывать более значительную часть своего портфеля в менее рискованные активы, такие как денежные средства и облигации, а оставшуюся часть — в более высокодоходные опционы.С другой стороны, тем, кто только начал свою карьеру, предлагается инвестировать большую часть своего портфеля в долгосрочные инвестиционные варианты с высокой степенью риска. Более длительные временные рамки помогут им пережить краткосрочные колебания рынка и убытки.

Помимо этого, финансовая цель инвесторов является еще одним важным фактором, влияющим на распределение портфеля. Если уточнить, те, у кого есть долгосрочные цели, с большей вероятностью будут вкладывать средства в долгосрочные инвестиционные варианты, такие как фонды акций, ULIPS, акции, долговые паевые инвестиционные фонды.В качестве альтернативы, те, у кого есть краткосрочные цели, как правило, предпочитают ликвидные паевые инвестиционные фонды, регулярные депозиты, государственные облигации, казначейские векселя и многое другое.

Потребность в управлении портфелем — в двух словах

С помощью надежного управления портфелем инвесторы могут составить лучший инвестиционный план, соответствующий их доходу, финансовым целям, возрасту и возможностям риска.

Эти указатели ниже подчеркивают основную потребность в активном управлении портфелем —

• Это помогает смягчить инвестиционные риски и увеличивает возможности получения большей прибыли.
• Помогает разработать разумные стратегии и сбалансировать состав активов в соответствии с текущим рыночным состоянием, чтобы инвесторы могли максимально использовать существующие инвестиции.
• Обеспечивает быструю настройку в соответствии с текущими финансовыми потребностями и рыночными условиями.
• Помогает понять, какие инвестиции лучше всего работают в той или иной рыночной ситуации и как распределить ресурсы по разным классам активов.

Лучший способ создать надежный инвестиционный портфель — это определить его финансовую цель и часто менять баланс его компонентов.Впоследствии инвесторам следует больше сосредоточиться на диверсификации своих ресурсов, чтобы получить наилучшее возможное вознаграждение при управляемых рисках во всех ситуациях. В случае, если людям не хватает дальновидности или знания рынка для управления портфелем, им следует обратиться за профессиональным мнением.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это корзина активов, в которой могут храниться акции, облигации, денежные средства и многое другое. Инвесторы стремятся получить прибыль, смешивая эти ценные бумаги таким образом, чтобы отражать их терпимость к риску и финансовые цели.Существует множество различных типов инвестиционных портфелей, некоторые из которых состоят из 401 (k) s, IRA и аннуитетов, а другие существуют сами по себе через брокерскую фирму или фирму финансового консультанта. Чтобы получить дополнительную практическую помощь, рассмотрите возможность работы с местным финансовым консультантом, который поможет вам создать инвестиционный портфель, который подходит именно вам.

Определение распределения активов вашего инвестиционного портфеля

Если вы хотите инвестировать, то наверняка слышали о распределении активов.Это описывает, как вы разбиваете инвестиционный портфель на основе класса активов. Класс активов — это категория различных ценных бумаг. Например, акции — это акции, которыми вы владеете как часть компании, которые не обеспечивают фиксированной доходности. Между тем, фиксированный доход может включать облигации и депозитные сертификаты (CD).

Ниже мы приводим еще несколько примеров различных ценных бумаг, с помощью которых вы можете построить инвестиционный портфель:

Но вы можете просто случайным образом сбросить их в инвестиционный портфель и ожидать большой доходности.Хотя диверсификация является ключевым моментом, ваше распределение активов должно соответствовать вашей терпимости к риску.

Вы можете использовать наш калькулятор распределения активов, чтобы увидеть, как может выглядеть типичный портфель, основанный на различных уровнях толерантности к риску.

Создание инвестиционного портфеля с учетом вашей терпимости к риску

Риск — это возможность ваших инвестиций потерять деньги, когда рынок или определенный класс активов не работают хорошо. Когда вы инвестируете, всегда есть определенный риск.Если вы абсолютно не можете позволить себе потерять свои деньги, вы можете подумать о том, чтобы положить их на сберегательный счет или на лучший компакт-диск, который вы можете найти. И то, и другое страхует FDIC. Это означает, что вы не потеряете все свои деньги, как с акциями.

Ваша толерантность к риску — это степень изменчивости, с которой вы можете справиться со своими инвестициями. Другими словами, он отражает то, насколько хорошо вы можете переносить взлеты и падения, связанные с любыми инвестициями. Это то, что инвесторы называют волатильностью рынка.

Если вам понадобятся деньги через несколько лет и вы не можете позволить себе их потерять, у вас низкий уровень толерантности к риску. Это означает, что вы, скорее всего, не оправитесь от серьезного спада на рынке.

С другой стороны, тот, кто не будет нуждаться в своих деньгах в течение 40 лет, вероятно, сможет выдержать большую нестабильность и выдержать взлеты и падения. У этого инвестора есть время переждать снижение стоимости своих инвестиций, прежде чем рынок вернется в норму.

В мире инвестирования промежуток времени между настоящим моментом и тем, когда вам понадобятся деньги, известен как ваш временной горизонт.Вы должны хорошо об этом подумать при построении инвестиционного портфеля.

У каждого из нас разная толерантность к риску в зависимости от наших целей и жизненной ситуации. Например, одинокий выпускник колледжа, вероятно, может активно инвестировать, потому что время на его или ее стороне. Между тем, 75-летний пенсионер, который откладывает деньги на образование пары внуков, может не рисковать падением портфеля и, следовательно, будет иметь гораздо более консервативный портфель.

Как создать инвестиционный портфель с использованием ETF

Как упоминалось выше, распределение активов — это то, как вы распределяете деньги в своем портфеле по разным классам активов.Лучшее распределение активов для вашего портфеля будет зависеть от многих факторов. Если вы только начинаете, вам следует выбрать финансового консультанта, который поможет вам понять, как различные инвестиции могут повлиять на вас.

Когда вы думаете о распределении активов, имейте в виду, что классы активов разбиты на более мелкие категории. И каждый по-разному реагирует на рыночные условия. Например, акции сильно различаются от компании к компании. Вот почему люди группируют похожие инвестиции вместе.Это особенно характерно для биржевых фондов (ETF).

ETF — это фонд, который включает ряд аналогичных акций. Это могут быть акции определенного сектора экономики или даже акции разных стран. ETF может инвестировать только в крупные, устоявшиеся компании или только в небольшие компании с высоким потенциалом роста. Инвестирование в несколько типов ETF диверсифицирует ваши общие вложения в акции, потому что вы будете вкладывать деньги в фонды, которые ведут себя по-разному в определенных экономических условиях.Большинство робо-консультантов фактически вкладывают деньги своих клиентов в ETF.

Чтобы подумать о своих инвестициях, финансовые консультанты рекомендуют вам создать разнообразный инвестиционный портфель. Это означает инвестирование в несколько классов активов. Это также означает выбор различных вариантов в рамках отдельного класса активов.

Итог

Когда вы строите свой инвестиционный портфель, тщательно подумайте о распределении активов. Убедитесь, что он соответствует вашей терпимости к риску.Вот насколько хорошо вы можете справляться с взлетами и падениями рынка.

Некоторые классы активов, например акции, обычно считаются более волатильными. Между тем ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации и CD, обычно считаются более безопасными инвестициями. Кроме того, подумайте о своем временном горизонте или времени, которое вы должны инвестировать, прежде чем вам действительно понадобятся эти деньги.

Советы по инвестированию и пенсионному планированию

• Финансовые консультанты часто специализируются на инвестировании и планировании выхода на пенсию.Чтобы найти финансового консультанта в вашем районе, попробуйте бесплатный инструмент подбора финансовых консультантов SmartAsset. Используя этот инструмент, вы получите до трех финансовых консультантов в вашем районе, и вы сможете выбрать, какой из них подходит вам. Начать сейчас.
• Отличный способ составить план выхода на пенсию — это рассчитать, сколько вам понадобится после выхода на пенсию. Подумайте, чем бы вы хотели заниматься после выхода на пенсию. Вы хотите путешествовать? Также подумайте о том, где вы хотите жить и какой образ жизни хотите.Например, вам нужно будет больше откладывать, если вы хотите выйти на пенсию в месте с высокой стоимостью жизни. Калькулятор выхода на пенсию SmartAsset может подсказать вам, сколько вам следует откладывать каждый месяц, чтобы достичь своих целей.
• A 401 (k) очень полезен для накопления пенсионных накоплений. Небольшие регулярные взносы могут легко привести к большим сбережениям в дальнейшей жизни. Вы должны внести особый вклад в 401 (k), если ваш работодатель предлагает совпадение. Если ваш работодатель не предлагает 401 (k), вы всегда можете инвестировать в индивидуальный пенсионный счет (IRA).Они работают аналогично 401 (k) в том смысле, что ваши взносы отсрочены от уплаты налогов.

Фото: © iStock.com / utah778, © iStock.com / ChristianChan, © iStock.com / asiseeit

Дерек Сильва, CEPF®
Дерек Силва полон решимости сделать личные финансы доступными для всех. Он пишет для SmartAsset по различным темам личных финансов, выступая в качестве эксперта по пенсионным вопросам и кредитным картам. Дерек является членом Общества совершенствования бизнес-редактирования и письма и сертифицированным преподавателем в области личных финансов® (CEPF®).Он имеет степень Массачусетского университета в Амхерсте и работал учителем английского языка в португальском автономном районе Азорских островов. Послание, которое, как надеется Дерек, люди извлекут из его сочинений, звучит так: «Не забывайте, что деньги — это всего лишь инструмент, который поможет вам достичь своих целей и вести образ жизни, который вы хотите».
.