Можно ли не платить налоги: Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость

Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость

https://realty.ria.ru/20201126/nalogi-1586431946.html

Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость

Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость — Недвижимость РИА Новости, 19.04.2021

Счастливчики: кто в России может не платить налоги на недвижимость

Большинство из тех, кто владеет недвижимым имуществом, обязаны платить налоги, хотя ужасно не любят это делать. Поэтому, едва попав в какую-либо льготную… Недвижимость РИА Новости, 19.04.2021

2020-11-26T14:05

2020-11-26T14:05

2021-04-19T20:32

недвижимость

многодетные семьи

земельные участки

жилье

федеральная налоговая служба (фнс россии)

f.a.q. – риа недвижимость

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/149967/24/1499672461_0:0:5760:3240_1920x0_80_0_0_7bf92bfba76bfcbbc9f074e3600a051c. jpg

Большинство из тех, кто владеет недвижимым имуществом, обязаны платить налоги, хотя ужасно не любят это делать. Поэтому, едва попав в какую-либо льготную категорию, люди интересуются, не освобождает ли это их от уплаты налогов. Сайт «РИА Недвижимость» попросил юристов рассказать, кто в действительности имеет право не платить налоги.Материал подготовлен при участии адвоката, партнера адвокатского бюро CTL Павла Астапенко, юриста фирмы «Юст» Виктории Санниковой и адвоката адвокатского бюро CTL Ксении Гордеевой.

https://realty.ria.ru/20200706/1573959593.html

https://realty.ria.ru/20200730/1575119872.html

https://realty.ria.ru/20181019/1531049710.html

https://realty.ria.ru/20190326/1552117042.html

https://realty.ria.ru/20191002/1559355032.html

https://realty.ria.ru/20201124/nalogi-1585947488.html

https://realty.ria.ru/20170825/408875641.html

https://realty.ria.ru/20200120/1563626679.html

Недвижимость РИА Новости

internet-group@rian. ru

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn22.img.ria.ru/images/149967/24/1499672461_325:0:5445:3840_1920x0_80_0_0_21cb427e5395d08df4079fdd26ca2ae6.jpg

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og. xn--p1ai/awards/

недвижимость, многодетные семьи, земельные участки, жилье, федеральная налоговая служба (фнс россии), f.a.q. – риа недвижимость

Как не платить налоги — Эльба

Единственный способ законно не платить налоги полностью — не работать. В статье пойдёт речь о случаях, когда предприниматели избавляются от некоторых видов налогов, получают большую скидку по ним или с максимальной выгодой используют спецрежимы. 

1. Налоговые каникулы

Предприниматели на налоговых каникулах не платят налог. Важно понимать, что речь только об основном налоге для бизнеса: УСН или патенте. Страховые взносы платить всё равно придётся. Налоги и взносы за сотрудников — тоже. 

На УСН налоговые каникулы полезны, только если доход за год составляет больше 600 000 ₽. В остальных случаях предприниматели без сотрудников платят точно столько же налогов. Давайте сравним на примерах:

* Фиксированная часть взносов в 2021 году — 40 874 ₽. Прибавляем к ней 1% от суммы доходов свыше 300 000 ₽. Подробности — в статье про страховые взносы ИП

Налоговые каникулы бывают и на патенте. Поскольку патент тоже уменьшается на взносы, порой каникулы также не оказывают существенного влияния на общую налоговую нагрузку. 

Налоговые каникулы применяют впервые зарегистрированные ИП в определённых регионах и только по особенно важным направлениям бизнеса. Проверьте свой регион в таблице. Если нашли, перейдите по ссылке на местный закон, найдите свой вид деятельности и изучите условия освобождения от налогов. 

«Включаются» налоговые каникулы автоматически. Заявления подавать не надо. Когда приходит время платить авансы УСН — вы не платите. По итогам года сдаёте декларацию УСН со ставкой налогообложения 0%. Если на патенте — ничего не сдаёте. 

Каникулы длятся два налоговых периода, а это не всегда два года.

— На УСН. Если открыли ИП 1 января 2021 года — весь 2021 и 2022 год. 

— На патенте. Налоговый период — время, на которое вы взяли первый патент. Каникулы при патенте на месяц — два месяца, при патенте на год — два года. Пишите заявление сразу на максимальный срок.

Сдавайте отчётность в три клика

Эльба рассчитает налог и подготовит отчётность для бизнеса на УСН, ЕНВД и патенте. А ещё поможет cформировать счета, акты и накладные.

2. Высокая доля расходов

Предприниматели порой уходят в ноль или даже работают в минус — особенно, на старте бизнеса. На УСН «Доходы минус расходы» в этом случае платят «минимальный налог» — 1% от доходов. На УСН «Доходы» пришлось бы заплатить в 6 раз больше, на ЕНВД и патенте — тоже сравнительно высокие суммы. 

Чтобы уменьшить налог, расходы учитывают по максимуму. Что учесть и как — читайте в нашей статье. 

Параллельно предприниматели искусственно занижают доходы. Это тоже уменьшает налог, но временами приводит к штрафам. Минимальный налог много лет подряд — тоже. У налоговой возникает вопрос: за счёт каких средств вы поддерживаете убыточный бизнес. 

Важный нюанс: если много расходов — это не значит, что «Доходы минус расходы» выгодны. Расчёты усложняют страховые взносы: они сильно уменьшают УСН «Доходы». При отсутствии сотрудников и оборотах меньше 831 000 ₽ «Доходы минус расходы» невыгодны. 

Хороший способ понять, сколько вы выиграете при высоких расходах и низких доходах — калькулятор УСН. Не разбивайте суммы по кварталам, впишите всю выручку за год в первое поле. Помните, что размер страховых взносов зависит от доходов: к фиксированным 40 874 прибавляется 1% свыше 300 000 ₽.

3. Бизнес в льготном регионе

Федеральная ставка налога УСН — 6% для «Доходов», 15% для «Доходов минус расходов». Некоторые регионы снижают её, чтобы стимулировать развитие бизнеса. Например, в Крыму и Севастополе с доходов платят 4%, в Свердловской области и Петербурге с прибыли платят 7%.  

Взять и воспользоваться льготами чужого региона нельзя. Придётся переехать и прописаться, чтобы уменьшить налог. Льгота будет действовать со следующего года. 

Стоит ли менять свою жизнь ради ставки налога? Наверное, нет, поэтому предприниматели придумали второй вариант, незаконный. Они получают прописку в льготном регионе, а работают в своём. Налоговая, если узнает, назовёт это необоснованной налоговой выгодой. Сэкономленные налоги придётся заплатить вместе со штрафами.

4. Высокая прибыль на патенте

На патенте налог зависит от расчётов налоговой, а не от реальных доходов и расходов. Чем больше вы зарабатываете с одного квадратного метра, сотрудника или транспортного средства, тем ниже реальный процент вашего налога. 

Алексей владеет двумя точками кофе с собой в Петербурге. У него 5 сотрудников, поэтому он платит 100 000 ₽ на патенте. Годовая выручка — 3 миллиона. 

Максим владеет двумя точками со спешиалти-кофе и ведёт известный блог для кофеманов. У него тоже 5 сотрудников и налог 100 000 ₽. Вот только выручка в два раза больше. Если считать от выручки, Алексей платит 3,3% налога, а Максим — 1,7%. 

В некоторых случаях при расчёте патента вообще не учитывают показатели бизнеса. Например, патент на салон красоты в Москве всегда стоит 59 400 ₽, неважно, сколько сотрудников вы наймёте. Главное — соблюдать общее ограничение для патента — 15 сотрудников. 

 

Россияне готовы не платить налоги

Россияне стали чаще оправдывать уклонение от налогов, на что влияет не только падение доходов и рост неуверенности в будущем, но и нежелание государства отчитываться перед налогоплательщиками за расходование их денег.

Допускающих неуплату налогов россиян в кризис стало почти на треть больше, показало исследование Центра стратегических разработок (ЦСР) «Налоги глазами россиян». В декабре 2019 г. 35% респондентов на вопрос «Как вы относитесь к ситуации, когда физические лица уклоняются от уплаты налогов?» отвечали, что не уплачивать налоги иногда допустимо. В мае 2020 г. так ответили уже 45%. Еще сильнее – с 54 до 35% – упала доля тех, кто считает налоги обязательными к уплате и нельзя оправдать тех, кто их не уплачивает. Одновременно с 11 до 20% выросла доля тех, кто затруднился ответить.

Динамику эксперты ЦСР связывают в первую очередь с шоковым падением уровня доходов россиян в марте – мае и опасениями о будущем. Более 60% респондентов отметили снижение доходов в мае по сравнению с февралем 2020 г. Около 53% респондентов ЦСР в мае высоко оценили риск снижения заработной платы в дальнейшем.

В такой ситуации идея не платить налоги оправдывается людьми стремлением выжить, которое оказывается сильнее при изначально слабой поддержке государства и невозможности заработать. Но само по себе все это едва ли привело бы к такому сильному изменению настроений – падение доходов и страхи о будущем, похоже, усилили имеющиеся представления россиян и ухудшили отношение к институту налогообложения в России.

Чтобы добросовестно и осознанно выполнять налоговые обязательства перед государством, людям важно понимать, как уплачиваемые ими налоги влияют на их жизнь, говорит руководитель направления «Налоговая политика» ЦСР Левон Айрапетян. Но только 12% опрошенных ЦСР в декабре 2019 г. россиян сказали, что знают, на какие цели государством расходуются поступившие в бюджет налоговые платежи, и регулярно следят за этой информацией.

Еще 38% респондентов о расходах государством собранных налогов не знают ничего – чаще других это люди со средним образованием, безработные, бюджетники, госслужащие и военные (среди них – 60%). Также чаще встречаются люди с низким уровнем дохода и сложным материальным положением. Абсолютное большинство из незнающих все же хотели бы знать, куда государство тратит налоги.

В кризис у одной части людей – со слабой налоговой и финансовой грамотностью – обострилось непонимание, куда идут их налоги, которые воспринимаются нередко просто как обязательное изъятие денег, которые нужно платить под угрозой наказания.

У другой – меньшинства, имеющего представление, как работает бюджет, – сомнения, что налоги действительно эффективно расходуются. Это люди, разочаровавшиеся в действиях правительства в кризис из-за того, что они платят налоги, а в результате помощи от государства не дождались или получили ее мало и поздно, считает руководитель направления фискальной политики Экономической экспертной группы Александра Суслина.

Да, в кризис государство демонстрирует интенсивную поддержку (счет мер пошел на десятки). Но обычным гражданам сложно уследить из новостей за информацией и разобраться, на что конкретно идут деньги из бюджета, считает Айрапетян: в результате непонимание, куда тратятся средства бюджета, растет, что в условиях снижающихся доходов граждан дополнительно снижает мотивацию платить налоги.

Государство в лице ФНС старалось улучшить налоговую культуру – в последние годы налоговики стали более сервисно-ориентированными, удобными в онлайне. Но налоговая культура – это не вопрос доступности и удобства сайта, замечает Суслина. Россияне часто не знают основ рыночной экономики, не понимают, для чего платить налоги, почему их нельзя не платить, как их контролировать, чтобы расходовать эффективно.

Понять, что такое налоги, мешает само государство, которое не отчитывается перед гражданами за расходы, а его высшие руководители и чиновники регулярно заявляют, что деньги в бюджете – государственные (а не налогоплательщиков) т. е. не надо к ним даже подходить. Высокопоставленные лица в России самого высокого ранга тоже впитали советскую парадигму, у них нет понимания, что они ответственны перед налогоплательщиками, говорит Суслина.

Сейчас эта проблема обострилась: политики демонстрируют непонимание, что оказание помощи обычным налогоплательщикам – это не проедание денег, а то, что будет способствовать выходу из кризиса. Обывателям с федерального экрана повторяют: государственные деньги, бюджет поможет – это создает впечатление, что бюджет к ним не имеет никакого отношения, они тут ни при чем. Зачем тогда платить налоги в бюджет?

Сильный рост готовности россиян не платить налоги показывает среди прочего и роль денег в сегодняшней России. Когда резко падают доходы, возникает высокая неопределенность, а поддержки особо ждать не от кого, то деньги компенсируют слабую институциональную среду в стране и низкое доверие к государственным институтам. Человек мало на что может опереться, кроме как на деньги, – если они у него останутся, у него есть шанс, например, откупиться. Такое представление также работает на усиление стимулов не платить налоги в кризис.

Ухудшение отношения к институту налогообложения еще не означает автоматически переход к неуплате налогов, тем более что мониторинг ФНС значительно улучшила, а репрессивные функции автоматизировала. Но время играет, похоже, против налоговой культуры. Возвращение к прежним показателям отношения к уплате налогов прямо зависит от динамики безработицы и уровня доходов, прогнозирует Айрапетян. Когда они вернутся на прежние, докризисные, показатели, полагает он, тогда можно попытаться обнаружить возврат налоговой дисциплины к прежнему уровню. К концу 2020 г. ЦСР на основе экономических ожиданий прогнозирует рост количества безработных до 10–12 млн человек, что в 2,7 раза выше, чем в 2014–2015 гг.

Налоги можно не платить? — Экономика

Президентом РФ Владимиром Путиным подписан Федеральный закон от 29.07.2018 №232-ФЗ, дополняющий положения Налогового кодекса РФ статьей 45.1, которая с 1 января 2019 года упрощает физлицам уплату имущественных налогов, устанавливая единый налоговый платеж физического лица.

В соответствии с п. 1 ст. 45.1 НК РФ единым налоговым платежом физического лица признаются денежные средства, добровольно перечисляемые в бюджетную систему Российской Федерации на соответствующий счет Федерального казначейства налогоплательщиком — физическим лицом в счет исполнения обязанности по уплате транспортного налога, земельного налога и (или) налога на имущество физических лиц.

Увидев в Налоговом кодексе РФ слово «добровольно», большая часть налогоплательщиков — физических лиц решила, что при уплате имещественных налогов они вправе выбирать: платить или не платить. Интернет «взорвался» обсуждением данной темы… А между тем единый налоговый платеж физического лица — это денежные средства, которые гражданин добровольно перечисляет в бюджетную систему Российской Федерации с помощью одного платежного поручения. Эта сумма зачисляется на соответствующий счет Федерального казначейства для уплаты налога на имущество физических лиц, а также транспортного и земельного налогов. Платежи будут поступать в бюджеты по месту нахождения соответствующих объектов налогообложения.

Зачет платежа налоговые органы будут проводить самостоятельно при наступлении срока уплаты имущественных налогов. В первую очередь суммы будут зачтены в счет погашения недоимок и (или) задолженностей по соответствующим пеням и процентам по налогам при наличии таковых.

О принятом решении о зачете налогоплательщик будет проинформирован. Также все данные будут отражаться в «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц».

Уплатить единый платеж сможет не только сам налогоплательщик, но и иное лицо за него. Однако последнее не вправе требовать возврата денежных средств — только сам налогоплательщик имеет на это право.

Использование единого налогового платежа значительно сократит время, затрачиваемое на оформление платежных документов, а также минимизирует ошибки граждан при заполнении нескольких платежек.

Таким образом, обязанность платить налоги никто не отменял (ст. 57 Конституции РФ), но налогоплательщик вправе исполнить эту обязанность досрочно (п. 1 ст. 45 НК РФ) путем внесения единого налогового платежа (ст. 45.1 НК РФ).

Как ИП не платить налог на имущество

По состоянию на 03.10.2013 г.

Всем известно, что согласно п. 3 ст. 346.11 НК РФ индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения, освобождены от уплаты налога на имущество физических лиц в отношении имущества, используемого для предпринимательской деятельности.

Однако, если Вы планируете в ближайшее время продавать какие-то объекты, то по ним может оказаться выгоднее платить налог на имущество (указав, что оно не используется в предпринимательстве), и потом заявить вычеты при сдаче декларации по НДФЛ как физическое лицо, а не предприниматель. Судебная практика и позиция финансового ведомства однозначны: если имущество использовалось в предпринимательской деятельности, по нему не уплачивался налог, то никое владение более трех лет не спасет Вас от уплаты налога со всей суммы, полученной при продаже.

НО! Не хочется тратить время на общение с налоговыми органами для защиты своего права на это освобождение и оспаривание требования об уплате этого налога.

Поэтому мы рекомендуем подавать в налоговый орган по месту учета имущества заявление (в произвольной форме) с приложением документов, подтверждающих, что имущество используется или не используется Вами в предпринимательской деятельности, в связи с чем налогом на имущество не облагается или облагается.

Согласно разъяснениям, изложенным в Письме Минфина РФ от 05.03.2012 № 03-11-11/67, основанием для освобождения от обязанности по уплате налога на имущество физических лиц могут являться документы, подтверждающие фактическое использование имущества в предпринимательской деятельности (например, договор аренды недвижимого имущества).

В то же время, налоговый кодекс не обязывает Вас представлять такую информацию. Но, в таком случае, высока вероятность возникновения дополнительных временных трат, вызванных спорами с налоговыми органами по поводу факта использования Вами имущества в предпринимательской деятельности.  

Ольга Проскурина, руководитель налоговой практики, управляющий партнёр 

Антон Лашин, юрист

Опыт налоговой практики 

Услуги практики «Налоговое планирование и споры»

Россиянам напомнили, кто может не платить транспортный налог

МОСКВА, 18 янв — ПРАЙМ. В России некоторые категории лиц могут быть освобождены от уплаты транспортного налога. Как напоминает портал avto.ru, как сами налоговые льготы, их размер, так и категории граждан, которые могут на них рассчиты­вать, устанав­ливаются по большей частью региональ­ными властями.

Автомобилистов предупредили о новом ограничении с 1 февраля

На федеральном уровне от уплаты транс­портного налога освобождены только владельцы легковых машин, специально оборудо­ванных для исполь­зования инвалидами, а также автомобили с мощностью двигателя менее 100 лошадиных сил, полученные через органы соцзащиты.

Что касается регионов, то издание приводит пример Москвы. В столице могут не платить транспортный налог:

• Герои Советского Союза, Герои РФ, граждане, награждённые орденом Славы трёх степеней.
• ветераны и инвалиды ВОВ
• ветераны и инвалиды боевых действий
• инвалиды I и II групп
• бывшие несовершеннолетние узники концлагерей, гетто и других мест принуди­тельного содер­жания, которые были созданы фашистами и их союзниками в период Второй мировой войны.
• один из родителей (усыновителей), опекун, попечитель ребёнка-инвалида,
• владельцы «малолитражек», автомобилей с мощностью двигателя до 70 лошадиных сил включи­тельно. Но в этом случае льгота распространяется только на один автомобиль.
• один из родителей (усыновителей) в многодетной семье,
• граждане, имеющие право на получение социальной поддержки,
• россияне, принимавшие участие в составе подраз­делений особого риска непосред­ственное в испытаниях ядерного и термо­ядерного оружия, ликви­дации аварий ядерных установок на средствах вооруже­ния и военных объектах,
• граждане, получившие или перенёсшие лучевую болезнь или ставшие инвалидами в результате испытаний, учений и иных работ, связанных с любыми видами ядерных установок, включая ядерное оружие и космическую технику,
• один из опекунов инвалида с детства, признан­ного недееспособным по суду,
• лица, имеющие транспортные средства, оснащённые исключи­тельно электриче­скими двигателями.

Поясняется, что льгота предостав­ляется физлицам только на одно зареги­стрированное на них транспортное средство.

В случае, если во владении находится авто­мобиль с мощностью двигателя более 200 л.с., то льгота распространяется только на одну группу — родители много­детных семей.

Где платить налоги при двух паспортах?

Вопросы налогового резидентства традиционно волнуют наших клиентов. Многие спрашивают: неужели после оформления второго паспорта придется платить двойные налоги? Сразу же успокоим вас: двойные налоги незаконны и никто не вправе заставить вас платить их в двух странах одновременно. Тем не менее, есть нюансы – о них и поговорим в сегодняшнем посте.

Как связаны гражданство и налоговое резидентство?

Чаще всего человек проживает в той стране, гражданином которой является, и здесь же платит налоги. Однако при наличии двух паспортов налоговое резидентство определяется не так очевидно.

• Для определения гражданства важно наличие у человека одного или нескольких паспортов. У каждой страны собственное отношение к вопросу второго гражданства. В России, например, оно разрешено, а Китай и Казахстан открыто запрещают иметь второе гражданство.Украина и Беларусь признают только одно гражданство, но при этом не наказывают, если их граждане обзаводятся вторым паспортом. Поэтому человек вполне может быть гражданином сразу нескольких государств, например, Украины и Кипра, Беларуси и Мальты. Однако налоги он обязуется платить только в той из них, где он признается налоговым резидентом.
• Для определения налогового резидентства важно проживание в той или иной стране на протяжении 183 дней в году. Если вы ежегодно прибываете, например, в Португалии дольше этого срока, вы попадаете под португальскую налоговую юрисдикцию.

Двойные налоги и гражданство

Между большинством стран мира заключены договора об избежании двойного налогообложения. Если у вас два и более паспортов, вы не обязаны делать отчисления в их госбюджеты. Вы выбираете только одну страну и оформляете заявку на резиденство в ней. После оформления вы должны известить налоговую службу России (или той страны, где вы проживали ранее) о постановке вас на налоговый учет, например, на Кипре и доказать, что вы больше не являетесь их налоговым резидентом и не обязаны платить налоги.

Кстати, вопрос «как платят налоги с двойным гражданством» – некорректный, так как на самом деле речь идет не о «двойном гражданстве» (которое в РФ запрещено), а о втором гражданстве.

С 1 января 2018 года Россия присоединилась к международной системе обмена налоговой информацией Common Reporting Standard (CRS). В ее рамках российские налоговики обмениваются данными о резидентах со всеми европейскими странами. Правда, недавно Великобритания разорвала с РФ отношения в рамках CRS. Эта система во многом облегчила жизнь налоговикам и самим резидентам. Из нашего кейса В России у наших клиентов, получивших ВНЖ Австрии, имеется несколько объектов жилой и коммерческой недвижимости. В Австрии Леонид и Татьяна хотят посвятить время воспитанию детей и не планируют работать. Жить они будут на доходы от владения недвижимостью в РФ. В соответствии с соглашением об избежании двойного налогообложения между Австрией и РФ налог на доход от сдачи в аренду объектов платится в стране, где они находятся, то есть в данном случае в России. Это порадовало супругов, так как им не придется платить данный налог в Австрии, где он может достигать 55%. Подробности читайте в нашем кейсе.

Можно ли стать налоговым резидентом в Европе без гражданства ЕС?

Как мы уже отметили выше, гражданство и резидентство не связаны. Вы можете переехать в удобную для вас европейскую страну, однако для этого у вас должен быть статус, который позволит вам проживать здесь минимум 183 дня в году. Стандартные визы для этого не подойдут. Вы можете воспользоваться абсолютно легальными государственными программами получения статуса «вид на жительство» в Европе.

• Вид на жительство Австрии. Программа рассчитана на финансово независимых лиц, готовых подтвердить свою состоятельность. Однако в этой стране, в отличие от Испании и Португалии, действует система квот.
• Вид на жительство или ПМЖ Мальты. Сразу две программы позволят вам получить статус резидента. Для поддержания ВНЖ Мальты вы обязуетесь платить здесь 15% подоходного налога от средств, введенных в страну. Для оформления ПМЖ Мальты нужно приобрести ценные бумаги на 250 тысяч евро, а также купить/арендовать недвижимость в этой стране.
• Вид на жительство Португалии. В программе есть несколько путей для оформления статуса, но наиболее востребована покупка жилой недвижимости в Португалии также на сумму от 500 тысяч евро. Можно уменьшить инвестиции до 350 тысяч евро, инвестировав их в объект, нуждающийся в реконструкции, но не стоит забывать о том, что инвестор обязуется этот объект восстановить.
• Вид на жительство Швейцарии. Еще одна программа для финансово независимых лиц. Для оформления статуса нужно заключит с властями договор об уплате аккордного налога от 250 шв. франков в год.
• Вид на жительство Испании. Простой и понятный способ оформления – инвестировать сумму от 500 тысяч евро в покупку жилой недвижимости в Испании.

Важно! По программам Австрии и Швейцарии вы обязательно должны проживать в стране 183 дня в году и стать налоговым резидентом. В Испании, Португалии на Мальте (ПМЖ) резидентом можно стать по желанию.

Где выгодно становиться налоговым резидентом?

Разумеется, не каждая страна предоставляет выгодные условия, ставки для уплаты налогов. Например, в Испании налоги довольно высоки. Среди стран, где можно оформить ВНЖ, только в Португалии действуют специальные налоговые ставки на 10 лет для новых жителей страны. Дополнительный плюс – через 5 лет можно подать заявку на гражданство Португалии. В своем блоге мы подробно рассказывали о налогах на Мальте и налогах на Кипре. Сейчас в Европе они во многом считаются «налоговыми гаванями». Именно здесь действуют две популярные программы оформления второго гражданства. Подходить к выбору следует индивидуально. Например, на Мальте резиденты-физлица платят от 15 до 35% подоходного налога от доходов, полученных на территории страны. Процент зависит от суммы ежегодного дохода. Зато вовсе отсутствуют налоги на наследство и мировой доход. А это выгодно людям, имеющим доход за пределами Мальты. Еще один вариант, который может оказаться оптимальным для состоятельных людей – гражданство Карибов. Такие страны как Сент-Китс и Невис, Антигуа и Барбуда, Сент-Люсия, Гренада и Доминика предлагают такие же выгодные налоговые условия, как Кипр и Мальта. Здесь нет многих налогов, в том числе на мировой доход. Преимущество в том, что паспорта этих стран стоят в разы дешевле, чем паспорта Кипра и Мальты. Что и привлекает в карибских программах многих состоятельных людей.

Сколько стоит второй паспорт

Важно! Паспорт Кипра или Мальты не привязывает к одной стране проживания. Это дает инвестору возможность оперативно менять место жительства и тем самым оптимизировать налогообложение. Один из ключевых моментов в получении второго паспорта, чтобы при желании, вы могли оптимизировать расходы и сохранить свои активы. Мы проконсультируем вас относительно получения ВНЖ или гражданства в Европе и обеспечим полную поддержку в ходе этой процедуры.

Сколько денег нужно заработать, чтобы не платить налоги?

4 мин. Читать

1. Концентратор
2. Налоги
3. Сколько денег нужно заработать, чтобы не платить налоги?

Сумма, которую вы должны внести, чтобы не платить федеральный подоходный налог, зависит от вашего возраста, статуса регистрации, вашей зависимости от других налогоплательщиков и вашего валового дохода. Например, в 2018 году максимальный заработок до уплаты налогов для одинокого человека в возрасте до 65 лет составлял 12000 долларов.

Если ваш доход ниже порогового значения, установленного IRS, вам, возможно, не нужно подавать налоговую декларацию, хотя это все же хорошая идея.

О чем рассказывается в этой статье:

ПРИМЕЧАНИЕ: Члены группы поддержки FreshBooks не являются сертифицированными специалистами по подоходному налогу или бухгалтерскому учету и не могут давать советы в этих областях, кроме дополнительных вопросов о FreshBooks. Если вам нужна консультация по подоходному налогу, обратитесь к бухгалтеру в вашем районе .

Сколько денег можно заработать без уплаты налогов?

Не всем нужно платить налоги.Есть пять факторов, которые определяют, нужно ли вам платить налоги. Это:

• Статус регистрации
• Возраст
• Иждивенцы
• Валовой доход
• Независимо от того, слепой ли вы

На основе дохода

На основе прогрессивной системы подоходного налога, сумма подоходного налога, которую вам необходимо Ежегодная оплата зависит от вашего дохода — это означает, что чем больше вы зарабатываете, тем больше вы платите. Если ваш доход равен или превышает эти суммы, вам нужно будет подать налоговую декларацию.Эти таблицы публикуются IRS в Публикации 17 и Публикации 501 и обновляются каждый год.

Источник: https://www.forbes.com/sites/kellyphillipserb/2018/01/24/do-you-need-to-file-a-tax-return-in-2018/#40a9f91c1b2a

Требования к подаче налоговых деклараций для иждивенцев

Налогоплательщики, заявленные как иждивенцы, подчиняются другим правилам подачи налоговых деклараций.

Иждивенцы включают детей в возрасте до 19 лет (или до 24 лет, если они являются студентами) или детей с постоянной нетрудоспособностью вместе с соответствующими родственниками (членами семьи или которые проживают с вами круглый год).Если их заработанный доход превышает их стандартный вычет, необходимо подавать налоговую декларацию. Доход иждивенца считается незаработанным, если он исходит из таких источников, как дивиденды и проценты.

Не замужем, моложе 65 лет, не старше или слепой, вы должны подавать налоговую декларацию, если:

• Нетрудовой доход был более 1050 долларов
• Трудовой доход превышал 12000 долларов
• Валовой доход превышал 1050 долларов США. или по заработанному доходу до 11 650 долларов плюс 350 долларов

Если вы не замужем, в возрасте 65 лет или старше или слепой, вы должны подать декларацию, если:

• Нетрудовой доход был более 2650 долларов или 4250 долларов, если вам 65 лет и старше, и вы слепой
• Трудовой доход превышал 13 600 долларов США или 15 200 долларов США, если вы оба старше 65 лет и являетесь слепыми

Если вы состоите в браке, моложе 65 лет и не старше или не являетесь слепым, вы должны подать декларацию, если: Незаработанный доход составил более 1050 долларов США

Женатые иждивенцы в возрасте 65 лет и старше или слепые должны подавать декларацию, если:

• Ваш валовой доход составлял не менее 5 долларов США, и ваш (а) супруг (а) перечисляет вычеты
• Нетрудовой доход составил более 2350 долларов США или 3650 долларов США, если вам обоим 65 лет или старше и слепой
• Трудовой доход составил более 13 300 долларов США или 14 600 долларов США, если вы оба 65 лет и старше и слепые
• Ваш валовой доход был более 2350 долларов США (3650 долларов США для слепых 65 лет и старше) или ваш заработанный доход составлял 11650 долларов США плюс 1650 долларов США. (2 950 долларов США для слепых людей 65 лет и старше)

Сколько может заработать малый бизнес до уплаты налогов?

Если вы ведете малый бизнес, вы должны платить налоги с дохода, независимо от прибыли и убытка.Налоговая декларация, которую вы должны подать, зависит от структуры вашего бизнеса. Например, если у вас есть индивидуальное предприятие, вы должны подать таблицу C вместе со своей личной налоговой декларацией.

Если вы фрилансер, вы также должны платить налог на самозанятость, если доход превышает 400 долларов. Эти налоги покрывают налоги на Medicare и социальное обеспечение.

Индивидуальные предприниматели должны заполнить форму IRS 1040, Приложение C и Приложение SE, если ваш чистый доход превышает 400 долларов США. Если у вас есть сотрудник, вам нужно будет удержать федеральный подоходный налог и налог штата, а также налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь за каждого сотрудника.

Как я могу уменьшить свой налогооблагаемый доход?

Один из способов уменьшить налогооблагаемый доход — пополнить свои пенсионные сбережения традиционными (не Roth) IRA и 401 (k) s до максимально допустимого размера взноса.

Взносы на сберегательные счета здравоохранения (HSA) и счета с гибкими расходами (FSA) — еще один способ уменьшить ваш налогооблагаемый доход.

Вы потенциально можете заработать тысячи долларов до уплаты налогов. Однако даже если ваш доход падает ниже порогового значения и вам не нужно платить налоги, вам необходимо подать налоговую декларацию, чтобы получить чек на возмещение.

СТАТЬИ ПО ТЕМЕ

Как уменьшить налогооблагаемый доход и не платить налоги

Большинство людей никогда не привыкают к большой части федерального подоходного налога, удерживаемой с каждой зарплаты. Чем больше вы зарабатываете, тем больше удерживает IRS.

Как старший специалист по налогам в Personal Capital, мне часто задают вопрос: можно ли уменьшить налогооблагаемый доход так, чтобы выплата налога составила 0 долларов?

Тщательное налоговое планирование может значительно снизить ваше налоговое бремя почти до нуля, даже если у вас достаточно высокий доход.Вот как.

Команда преданных своему делу консультантов Personal Capital может помочь вам составить эффективный с точки зрения налогообложения финансовый и инвестиционный план. Подпишитесь на наши бесплатные финансовые инструменты , чтобы назначить встречу с консультантом.

Сколько американцы платят налоги?

В течение 2019 финансового года IRS собрало более 3,5 триллиона долларов США, обработало более 253 миллионов налоговых деклараций и других форм и возвратило более 452 миллиардов долларов США.

IRS собрало наибольшую сумму налогов из Калифорнии, Нью-Йорка и Техаса; в этих штатах также было произведено наибольшее количество возвратов.

Большая часть налогового бремени легла на людей с самыми высокими доходами. Согласно последним данным IRS по федеральному подоходному налогу, верхние 50 процентов всех налогоплательщиков заплатили 97,1 процента всех индивидуальных подоходных налогов, а нижние 50 процентов уплатили оставшиеся 2,9 процента в 2018 году.

Вы инвестор? Узнайте, как потенциально снизить налог на прирост капитала, превратить проигравших в победителей с помощью сбора налоговых убытков, максимизировать прибыль после уплаты налогов и многое другое из нашего бесплатного загружаемого руководства «5 налоговых приемов, которые должен знать каждый инвестор».

Государственный налоговый кодекс

Налоговый кодекс сложен. Однако основная структура проста. Ваша налоговая ставка становится все выше по мере увеличения вашего дохода. Сложность возникает из-за различных видов доходов, а также вычетов и кредитов , доступных налогоплательщикам, которые тщательно планируют.

Еще один уровень сложности возникает, когда эти отчисления и кредиты постепенно прекращаются по мере увеличения доходов. Налоговая система настолько сложна по многим причинам: от лиц, которые пользуются лазейками в кодексе (побуждая к созданию дополнительных правил), до инициатив и стимулов, инициированных государством.А радикальные изменения в налоговом кодексе, последовавшие за принятием президентом Дональдом Трампом Закона о налоговой реформе от 2017 года и Законом о рабочих местах , еще больше запутывают ситуацию.

Как средний американец может уменьшить свой налогооблагаемый доход и не платить налоги

Итак, приступим к делу! Может ли средний американец не платить налоги? Действительно, некоторые налогоплательщики, даже с инвестиционным доходом более 100 000 долларов, могут платить нулевой налог. Но независимо от вашего дохода или чистой стоимости финансово целесообразно использовать любые доступные налоговые вычеты и кредиты , на которые вы имеете право.

Иоанн: 23 года, недавний выпускник колледжа

В первом примере у нас есть Джон, 23-летний мужчина, который хочет, чтобы его налоговые счета были равны нулю. Джон только что закончил колледж и недавно начал работать полный рабочий день с зарплатой начального уровня в 30 000 долларов. Во время учебы в школе ему удавалось вести скромный образ жизни, и он готов вести образ жизни студента колледжа еще несколько лет. К счастью для него, он изучал финансы в колледже и знает силу увеличения прибыли от инвестиций. Он знает, что инвестиционные взносы, сделанные, когда ему уже за двадцать, будут расти в ближайшие десятилетия, что обеспечит безопасный выход на пенсию.

Поскольку у Джона есть соседи по комнате, которые делят квартплату и коммунальные услуги, Джон чувствует себя комфортно, живя на 1300 долларов в месяц из своей ежемесячной зарплаты 2500 долларов. Джон участвует в плане своего работодателя 401k, делая ежемесячный вклад в размере 1000 долларов США. Это оставляет 200 долларов с каждой зарплаты для покрытия удержания налогов в системе социального обеспечения и медицинской помощи.

Для целей налогообложения то, что начиналось с зарплаты в 30 000 долларов, становится скорректированным валовым доходом в 18 000 долларов после вычета 12 000 долларов, которые Джон вносит в свои 401 000 долларов в течение года.В 2021 налоговом году индивидуальный налогоплательщик, не имеющий иждивенцев, будет должен 545 долларов США с дохода в размере 18 000 долларов США. Поскольку Джон финансирует свой счет 401k в течение года, он имеет право взять Пенсионный кредит . Кредит для пенсионных взносов Джона составит 545 долларов. Этот кредит уменьшит его налоговый счет до нуля.

Кредит для пенсионных сбережений или сберегательный кредит предлагает налогоплательщикам кредит в размере 10%, 20% или 50% от взносов на пенсионные сберегательные счета, такие как 401k или IRA.

Вот пределы скорректированного валового дохода (AGI) для востребования сберегательного кредита для подачи налоговой декларации в 2021 году:

• 50% -ный кредит или до 1000 долларов США для физических лиц или 2000 долларов США для супружеских пар, подающих совместно — AGI ниже 19750 долларов США для физических лиц, 29 625 долларов США для глав семьи или 39 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию.
• 20% кредит , или до 400 долларов США для физических лиц или 800 долларов США для супружеских пар, подающих совместно — AGI от 19 751 до 21 500 долларов США для физических лиц, от 29 626 долларов США до 32 250 долларов США для глав семьи и от 39 501 долларов США до 43 000 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию.
• 10% -ный кредит или до 200 долларов США для физических лиц или 400 долларов США для супружеских пар, подающих совместно — AGI от 21 501 до 33 000 долларов США для физических лиц, от 32 251 до 49 500 долларов США для глав семьи и от 43 001 до 66 000 долларов США для супружеских пар, подающих совместно.

Сумма кредита ограничена общей суммой налога, причитающейся налогоплательщику. В случае с Джоном он имеет право на получение до 1000 долларов в качестве сберегательного кредита. Поскольку его налоговый счет без учета сбережений составляет всего 545 долларов, размер сберегательного кредита ограничен 545 долларами.В отличие от некоторых зачетов (таких как зачет заработанного дохода и дополнительный налоговый зачет на ребенка), накопительный зачет не возвращается, если зачет превышает налоговые обязательства налогоплательщика.

Джон может сохранить свой налоговый счет на нулевом уровне, даже если он получит прибавку. Если он ежегодно увеличивает свои 401k взносов на на сумму своего повышения, его скорректированный валовой доход останется на уровне 18 000 долларов, и он продолжит получать кредит для пенсионных накоплений.

Налоговый счет Джона: 0

долларов США

Кузнецы: супружеская пара, 40 лет, двое детей

Семья Смитов — наш второй пример семьи, которая не платит федеральный подоходный налог.Мистеру и миссис Смит обоим по 40 лет, и у них двое детей в начальной школе. Вместе Смиты зарабатывают 103 250 долларов в год, работая полный рабочий день.

Смиты уделяют большое внимание пенсионным сбережениям, вкладывая максимум в своих 401k (19 500 долларов каждый) и традиционных IRA (6000 долларов каждый) . В общей сложности они вносят на свои пенсионные счета 51 000 долларов.

Поскольку у Смитов двое детей в начальной школе, им приходится оплачивать внеклассный уход в течение учебного года и некоторый уход за детьми в летние месяцы.Общие расходы по уходу за ребенком составляют 5000 долларов в год. Смиты вносят 5000 долларов на счет гибких расходов по уходу за детьми, предоставленный работодателем миссис Смит, и эта сумма вычитается из ее зарплаты до вычета налогов.

Точно так же г-жа Смит вносит 2750 долларов в год на свой счет гибких расходов на здравоохранение, которые также вычитаются из ее зарплаты до вычета налогов. Учитывая типичные медицинские и стоматологические расходы семьи, они наверняка будут тратить 2750 долларов в год.

После вычета этих вычетов из их валового дохода их совокупная заработная плата в размере 104 300 долларов сокращается до скорректированного валового дохода в размере 45 550 долларов.Супружеская пара с двумя детьми должна будет заплатить подоходный налог в размере 2056 долларов на 45 550 долларов скорректированного валового дохода. The Smiths могут получить налоговую скидку на ребенка в размере 4000 долларов США (2000 долларов США на ребенка). 2056 долларов США представляют собой невозвратный кредит, который компенсирует обязательства по подоходному налогу, и им также разрешается взять 1 944 доллара в качестве возвращаемого кредита.

Их налоговые льготы на общую сумму 2056 долларов полностью компенсируют налоговые обязательства, которые в противном случае они имели бы в отношении их скорректированного валового дохода в размере 45 550 долларов. Смиты не будут должны платить налоги и получат возвращаемый налоговый кредит.Несмотря на то, что Смиты имеют шестизначный валовой доход, им все же удается снизить свой федеральный подоходный налог до нуля, воспользовавшись несколькими налоговыми льготами и вычетами.

Налоговый счет г-на и миссис Смит: 0 долларов США, а общий возврат налогов составляет 1 944 долларов США

Джексоны: супружеская пара, 55 лет, пустые гнезда

Семья Джексонов будет нашим третьим примером того, как обычные домохозяйства могут избежать уплаты федерального подоходного налога. Общая годовая зарплата Джексонов составляет 105 550 долларов.

Мистер и миссис Джексон вырастили двух замечательных детей и теперь с нетерпением ждут выхода на пенсию через пять лет. Двое детей Джексона закончили колледж и больше не являются иждивенцами своих 55-летних родителей. Джексоны также гордятся тем, что недавно выплатили 30-летнюю ипотеку за дом, который они купили, когда были молодоженами.

После того, как дети вышли из дома, а дом был оплачен, Джексоны обнаруживают, что располагаемый доход больше. Поскольку мистер и миссисДжексон приближается к пенсионному возрасту, они хотят заставить располагаемый доход работать на себя, увеличивая свои пенсионные сбережения.

Джексонам повезло, потому что правила IRS позволяют налогоплательщикам в возрасте 50 лет и старше делать «наверстывающие» взносы в свои 401k и IRA.Человек в возрасте 50 лет и старше может сделать дополнительный взнос в размере 6500 долларов к своим 401 тысячам и дополнительный взнос в размере 1000 долларов в свой IRA. Это означает, что налогоплательщики в возрасте 50 лет и старше могут вносить в общей сложности 26 000 долларов в год в 401 тысячу и 7 000 долларов в IRA. Супруги в возрасте 50 лет и старше также имеют право вносить эти дополнительные взносы. Джексоны вносят максимум (включая дополнительные взносы) в свои 401s и свои традиционные IRA, что составляет 66 000 долларов на 2021 год.

Подробнее: Пенсионное планирование

г.и у миссис Джексон сейчас нет серьезных проблем со здоровьем, но они хотят, чтобы у них было достаточно сбережений для оплаты медицинских расходов после выхода на пенсию. Г-н Джексон вносит максимум 8 200 долларов на свой сберегательный счет на здоровье, предлагаемый его работодателем.

Большинство семей могут внести не более 7200 долларов на сберегательный счет для здоровья (или HSA). Тем не менее, положения о компенсации для налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше предусматривают дополнительный взнос в размере 1000 долларов США при общем максимальном размере взноса в размере 8 200 долларов США.Суммы, внесенные в HSA, остаются на счете год за годом, если они не израсходованы (в отличие от счетов с гибкими расходами, остатки которых в большинстве случаев аннулируются в конце года).

У Джексонов есть некоторые инвестиции в брокерский счет, которым они управляют самостоятельно. Миссис Джексон нравится наблюдать за индивидуальными владениями, и она «получает урожай налоговых убытков» не менее 3000 долларов в год из этих облагаемых налогом инвестиций.

Подробнее: Руководство по сбору безналоговых убытков

После вычета взносов 401k и IRA, взносов на счет сбережений здоровья и вычета капитальных убытков Джексонам удается снизить свой заработанный доход в размере 113 750 долларов до скорректированного валового дохода в 36 550 долларов!

Для супружеской пары без дополнительных иждивенцев налоговое обязательство по доходу в размере 36 550 долларов (после стандартного вычета) составляет 1145 долларов.Семья Джексонов имеет право взять кредит на пенсионные накопления для дальнейшего уменьшения своих налоговых счетов.

При скорректированном валовом доходе до 36 550 долларов супружеские пары могут взять кредит в размере 50% от пенсионных взносов в размере до 4000 долларов. Это дало бы Джексонам налоговую льготу в размере 2000 долларов. Кредит ограничен налогом, причитающимся с налогоплательщиков, который составляет 1145 долларов для Джексонов. Джексоны берут кредит на пенсионные накопления в размере 1145 долларов и сокращают свои налоговые счета до нуля.

Общий налоговый счет Джексона: 0 долларов США

Миллеры: семейная пара 30-летнего возраста, 3 маленьких ребенка

Миллеры, пара в возрасте 30 лет с тремя маленькими детьми, заработают примерно 150 000 долларов в 2021 году между зарплатой и умеренным инвестиционным доходом.

В этой таблице показана их валовая заработная плата вместе со всеми вычетами из заработной платы на пенсионные накопления, уход за детьми, счет гибких расходов, счет медицинских сбережений, медицинское страхование и стоматологическое страхование. После всех вычетов их совокупная валовая заработная плата в размере 150 000 долларов сокращается до 83 700 долларов США (почти на 56%):

В этой второй таблице показан заработанный доход и инвестиционный доход вместе с другой серией вычетов, включая капитальные убытки от сбора налоговых убытков.Поскольку у Миллеров трое детей, они получили невозмещаемые налоговые льготы на сумму 4 714 долларов. У них также был удержан иностранный налог в размере 300 долларов с их инвестиционного дохода, что обеспечило зачет иностранного подоходного налога в размере 300 долларов. Также была предоставлена ​​возмещаемая налоговая скидка на ребенка в размере 1286 долларов.

Кроме того, поскольку их налогооблагаемый доход составлял менее 80 800 долларов США (15% прирост капитала), их квалифицированные дивиденды облагались налогом по ставке 0 процентов.

В этой ситуации из-за как невозвратного, так и возмещаемого детского налогового кредита они не только смогли обнулить свои налоговые обязательства, но и получили возмещение в размере 1286 долларов.

Как уменьшить налогооблагаемый доход

При некотором планировании невозможно подать 1040, в котором указаны нулевые налоговые обязательства. Четыре примера, приведенные в этой статье, показывают налогоплательщиков на разных этапах жизни, которым удалось значительно снизить свою налоговую нагрузку. Три домохозяйства из примера сократили свои налоговые счета до нуля, несмотря на шестизначную зарплату.

Как эти налогоплательщики достигли нулевого налога в долларах и как вы могли уменьшить свои налоги ?

Тщательное налоговое планирование может сократить ваши налоговые счета почти до нуля, даже если у вас достаточно высокий доход.

Будьте в курсе своих финансов

5 групп, которые не платят налоги

Каждый год миллионы американцев терпеливо ждут неделями, чтобы получить по почте все необходимые налоговые бланки, покорно собирают их и готовят декларации, а также с тоской размышляют о том, что они могли бы сделать с долларами, которые пошли дяде Сэму и их штату. правительства. Но не все подвержены этому процессу; в Америке есть несколько групп людей, которые освобождены от этого процесса в соответствии с нашим налоговым кодексом.Есть пять основных категорий налогоплательщиков, которым посчастливилось избежать налоговой инспекции.

Руководство по подоходному налогу с физических лиц

1. Некоммерческие организации

Раздел 501 (c) 3 Налогового кодекса гласит, что любая организация, которая может быть отнесена к этой категории, освобождается от уплаты любого налога на прибыль. Соответствующие организации включают религиозные, образовательные и гуманитарные организации, такие как церкви, синагоги, университеты, больницы, Красный Крест, приюты для бездомных и другие группы, которые стремятся улучшить наше общество.Взаимодействие с другими людьми

2. Граждане США, работающие за границей

Если вы живете и работаете за границей, возможно, вы не будете платить налоги дяде Сэму с этого дохода. В 2020 году американцы могут заработать до 107 600 долларов, работая за границей, прежде чем им придется платить налоги. В 2021 году эта сумма исключения вырастет до 108 700 долларов. Иностранцы также получают дополнительные льготы, такие как возможность исключать или вычитать расходы на жилье из своих доходов. Чтобы получить право, налогоплательщик должен соответствовать определенным требованиям. Они должны быть добросовестными резидентами иностранного государства или физически находиться в иностранном государстве не менее 330 полных дней в году.Взаимодействие с другими людьми

3. Налогоплательщики с низкими доходами

Если вы получаете доход, не превышающий стандартного вычета, вам не нужно не только платить налоги, но и подавать документы. Например, супружеская пара в возрасте до 65 лет должна будет заработать не менее 24 800 долларов (25 100 долларов на 2021 год), прежде чем IRS потребует от них подать налоговую декларацию.

Ниже приведены требования к подаче документов, установленные IRS.

Взаимодействие с другими людьми

4.Налогоплательщики с множественными вычетами

Некоторые налогоплательщики могут списывать большую часть или весь свой налогооблагаемый доход с помощью личных вычетов. Например, кто-то, кто понес значительный счет за медицинское обслуживание, может заявить об этом в Приложении А в качестве невозмещенных медицинских расходов, что может резко снизить его налогооблагаемый доход, возможно, до такой степени, что он упадет ниже налогооблагаемого порога.

5. Многосторонние налогоплательщики

Семьи с низкими доходами и детьми-иждивенцами могут не платить налоги из-за налоговых льгот на детей (CTC), на которые они имеют право претендовать.Возьмем, к примеру, семейную пару с тремя детьми. В зависимости от уровня дохода эта пара может претендовать на максимальный налоговый кредит в размере 6660 долларов в 2020 году, который компенсирует их налоговый счет в долларах за доллар. В 2021 году максимально допустимый налоговый кредит для этой пары составит 6728 долларов. Кредиты прекращаются после достижения пороговых значений дохода. Для нашей гипотетической пары с тремя детьми порог составляет 56 844 доллара в 2020 году.

Лимит налоговой скидки на детей, ранее составлявший 2000 долларов, был увеличен до 3000 долларов для детей в возрасте от шести до 17 лет и до 3600 долларов для детей до шести лет.Кредит теперь полностью возвращается; ранее возмещению подлежали только 1400 долларов. Эти изменения являются частью Закона об оказании помощи США от 2021 года и вступают в силу только в 2021 налоговом году, если они не продлены дополнительным актом Конгресса. Он прекращается для одиноких с доходом выше 75 000 долларов и пар с доходом выше 150 000 долларов.

Стоит отметить, что налогоплательщики, не имеющие детей, также могут претендовать на налоговый кредит. Одинокий человек без детей может претендовать на максимальный кредит в размере 538 долларов в 2020 году.Пороговые значения дохода для этого налогоплательщика в 2020 году составят 15 820 долларов.

Итог

Хотя некоторые налогоплательщики автоматически освобождаются от налогообложения по умолчанию, например, организации 501 (c) 3, также можно освободить себя от налогообложения, произведя значительные вычеты и / или соответственно уменьшив свой доход. Хотя не всегда разумно позволять налоговому хвосту вилять вашей финансовой собакой, снижение вашего дохода ниже налогооблагаемого порога всегда будет приятным ощущением, когда придет время уплаты налогов.

Как избежать уплаты налогов на законных основаниях — и 11 самых безумных способов, с помощью которых люди это сделали

Известная фраза Бенджамина Франклина: «Нет ничего определенного, кроме смерти и налогов». Не заполняйте налоговую декларацию, и IRS вам позвонит. А когда это произойдет, вы, скорее всего, столкнетесь со штрафами и пени — и даже потеряете шанс получить возврат налога.

Но есть способы уменьшить часть или всю сумму вашего налогового счета на законных основаниях. Если вы хотите сэкономить, узнайте больше о том, как избежать уплаты налогов, не нарушая никаких законов.

Последнее обновление: 20 февраля 2020 г.

Сколько средний американец платит налоги?

IRS выпустило отчет о том, сколько американцы заплатили в виде федерального подоходного налога за отчетный 2017 год. Согласно данным, средняя ставка федерального подоходного налога в США для всех уровней дохода составила 14,64%. Вот как разбиваются цифры:

• Первый 1% подателей налоговых деклараций: платил по средней ставке подоходного налога 26,76%

• Младшая половина подателей налоговых деклараций: платила 15.В среднем 99%

• Остальные: выплачивались по средней ставке от 16,69% ​​до 25,92%

Бюро статистики труда сообщает, что средний американский доход в 2017 году составлял 73 573 доллара, а средняя ставка федерального подоходного налога — 14,64 %. Это означает, что американцы платили в среднем 10 771 доллар налогов. Хотя это среднее значение, оно рассчитано только для федерального подоходного налога и не учитывает налоги штата и местные налоги.

Как избежать уплаты налогов по закону

IRS предлагает американцам различные налоговые льготы и вычеты, которые могут по закону уменьшить размер вашей задолженности.Все американцы должны знать, на какие вычеты и кредиты они имеют право — не знать — все равно, что оставлять деньги на столе. Продолжайте читать, чтобы узнать, как сэкономить на части или всей — в зависимости от того, на сколько вычетов и вычетов вы имеете право — из вашего налогового счета.

1. Право на получение налоговой скидки

Многие люди не осознают, что налоговая скидка — это эквивалент бесплатных денег. Налоговые вычеты уменьшают сумму налогооблагаемого дохода, которую вы можете требовать, а налоговые льготы уменьшают сумму налога, которую вы должны, и, во многих случаях, приводят к хорошему возмещению.

IRS предлагает большое количество налоговых льгот, которые охватывают все: от покупки энергоэффективных продуктов для вашего дома до выплат взносов по медицинскому страхованию и проживания в семье с низким и средним уровнем дохода. Ключом к получению этих кредитов является проверка всех покупок, совершенных вами в течение года, на предмет наличия задолженности.

История продолжается

Существует 17 налоговых льгот для физических лиц, которыми вы можете воспользоваться в пяти категориях:

Посетите страницу налоговых льгот и вычетов IRS для разбивки всех льгот, на которые вы можете иметь право.

2. Возьмите детализированные вычеты

Большинство людей используют стандартные вычеты, доступные им при подаче налоговой декларации, чтобы не предоставлять доказательств всех покупок, которые они совершили в течение года. Кроме того, подробные вычеты часто не превышают стандартный вычет.

Но если вы внесли значительные платежи по ипотечным процентам, налогам на недвижимость, медицинским расходам, местным налогам и налогам штата или внесли крупные благотворительные взносы, этот шаг, возможно, стоит того.Эти налоговые вычеты вычитаются из вашего скорректированного валового дохода, что уменьшает ваш налогооблагаемый доход. Так что, если вы хотите знать, как избежать налога на недвижимость или как не платить школьные налоги, возможно, вам не повезло. Но вы также можете вычесть их из своего дохода и использовать, чтобы избежать других налогов.

В IRS есть интерактивный помощник по налогам, который поможет вам всего за пять минут определить общий стандартный вычет, на который вы можете иметь право.

По словам налогового помощника, 39-летняя супружеская пара, подающая совместную декларацию за 2019 год, имеет право на стандартный вычет в размере 24 400 долларов США.Используйте сумму, рассчитанную для вашей налоговой ситуации, чтобы решить, какой вычет больше — стандартный вычет или подробный список всех ваших покупок и расходов.

Посетите нижнюю половину страницы налоговых вычетов и кредитов IRS для получения дополнительной информации обо всех налоговых вычетах, на которые вы можете иметь право.

3. Запись в колледж

Один из способов воспользоваться налоговыми вычетами или кредитами — это записаться в колледж. В настоящее время правительство предлагает кредиты и отчисления — обычно вам нужно брать один или другой — чтобы вернуться в школу онлайн или в вашем районе.

Студенты могут воспользоваться одним из двух налоговых вычетов на образование. Первый — это американский налоговый вычет, который предлагает до 2500 долларов США на оплату обучения, сборов и учебных материалов, уплаченных в течение налогооблагаемого года, на одного подходящего студента. Еще один кредит, который следует учитывать, — это пожизненный кредит на обучение, который предлагает до 2000 долларов от стоимости обучения, сборов и учебных материалов. Вы можете претендовать только на один кредит в год.

Также имейте в виду, что финансовая помощь в виде грантов и работы-учебы предлагает не облагаемые налогом наличные деньги, которые не считаются налогооблагаемым доходом.Стипендии также помогают оплачивать обучение в школе и не облагаются налогом, если деньги используются на школьные цели, такие как обучение, сборы, книги, принадлежности и оборудование.

Нет никаких сомнений в том, что уклониться от уплаты налогов на законных основаниях сложно, но, воспользовавшись льготами и вычетами, вы можете повысить свои шансы на это.

Можно ли ничего не платить налогами?

Налоговый вычет снижает ваш налогооблагаемый доход, поэтому вы меньше платите налоги. Если вы хотите избежать уплаты налогов, вам необходимо сделать налоговые вычеты равными или превышающими ваш доход.Например, используя случай, когда интерактивный налоговый помощник IRS рассчитал стандартный налоговый вычет в размере 24 400 долларов США, если вы и ваш супруг (а) заработали 24 000 долларов США в том налоговом году, вы не будете платить налоги. Помните, что это относится к федеральным налогам — вы можете облагаться местными налогами и налогами штата.

Если отчислений, на которые вы имеете право, недостаточно, чтобы полностью исключить ваши налоговые счета, вам нужно запланировать зарабатывать меньше денег в следующем году. Не думайте, что переезд за пределы США поможет вам избежать уплаты налогов — согласно IRS, «если вы гражданин США.Гражданин S. или иностранец-резидент, проживающий за пределами США, ваш доход во всем мире облагается подоходным налогом в США, независимо от того, где вы живете ».

Всегда лучше проконсультироваться со специалистом по налогам, который поможет вам сократить или отменить налоговые платежи, не допуская проблем с налоговым мошенничеством.

Узнайте: 10 налоговых лазеек, которые могут сэкономить вам тысячи

Законно ли уклоняться от уплаты налогов?

Да и нет. Уклонение от уплаты налогов, когда вы пытаетесь минимизировать свои налоги, является законным при условии, что вы используете вычеты.Уклонение от уплаты налогов, когда вы умышленно не платите часть или все налоги, является незаконным.

Подавайте ежегодные налоговые декларации, даже если вы не можете себе это позволить или не думаете, что должны платить налоги, чтобы избежать неприятностей. Уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой штрафы и высокие проценты на сумму вашей задолженности. IRS может даже заблокировать ваши банковские счета и удержать вашу зарплату, пока вы не подадите и не заплатите налоги.

Вместо того, чтобы пропускать налоги, вы должны стремиться минимизировать свою задолженность. Существует множество налоговых вычетов и налоговых льгот, которыми вы можете воспользоваться, чтобы снизить свой налоговый счет.В зависимости от вашего права на вычеты и кредиты, возможно, вам повезет полностью избавиться от налогового счета, но не рассчитывайте на это.

Как не платить налоги: странные примеры из практики

Так или иначе, ожидается, что большинство американцев будут платить налоги. Уклонение от уплаты налогов может быть законным, но уклонение от уплаты налогов является серьезным преступлением. Сделайте это, и вы, скорее всего, в конечном итоге заплатите налоговый штраф.

Итак, как не платить налоги легально? Оказывается, вы можете избежать уплаты налогов, если разбираетесь в тонкостях налогового кодекса.И во многих случаях некоторые американцы превратили неуплату налогов в некое подобие искусства, обеспечивая вычеты за вещи, которые обычно казались полностью запрещенными. Итак, вот несколько довольно новых идей, как не платить налоги.

1. Пьяный водитель превращает DUI в налоговый вычет

Некоторым людям выпадает вся удача — или невероятная настойчивость. Джастину Рорсу удалось съехать на своем грузовике с набережной в 2005 году, но он получил взыскание за вождение в нетрезвом виде. Несмотря на обстоятельства, при которых его автомобиль был поврежден, он решил подать страховой иск на свой грузовик на сумму 33 629 долларов.После того, как его страховщик отклонил его требование, он попытался потребовать потерю транспортного средства в качестве налогового вычета.

Поначалу IRS не получал ничего из этого. Рорс обратился в Налоговый суд США, утверждая, что он заслужил вычет за ущерб, нанесенный его поврежденному грузовику. Шокирующе, судья согласился и позволил ему снять удержание.

2. Кошки могут стоить больших денег

Ян Ван Дузен, любительница кошек, у которой в доме живет более 70 особей из семейства кошачьих, большую часть времени уделяла уходу за бездомными животными, которых она находила в дикой природе.В некоторых случаях после ухода за кошками она отпускала их обратно в дикую природу. Но чаще всего она воспитывала своих пушистых друзей и пыталась найти для них хороший дом.

Стоимость ухода за кошками для Ван Дузен стала расти, поэтому, когда она подала налоговую декларацию 2004 года, она попыталась списать 12 068 долларов на предметы спасения кошек, такие как еда, ветеринарные счета, бумажные полотенца и многое другое. После того, как IRS сообщил ей, что эти расходы считаются личными и она не может их вычесть, она подала в суд на IRS.После долгой битвы Ван Дузен доказала, что ее уход за кошкой был благотворительным, в результате чего Налоговое управление США, наконец, предоставило вычеты по большинству ее требований.

3. Имплантаты груди экзотической танцовщицы окупаются

Синтия Хесс, также известная под своим сценическим псевдонимом Тонда Мари, была танцовщицей экзотических танцев, которая хотела улучшить свой бизнес. Другими словами, она хотела больше груди. После того, как ей сделали операцию по увеличению груди, ее бизнес вырос — вместе с увеличением размера бюстгальтера до 56FF.

Гесс, теперь известная как Чести Лав, решила вычесть свои имплантаты в качестве коммерческих расходов.IRS отклонило ее запрос, заявив, что деловые вычеты работают только в обычных и необходимых обстоятельствах.

Хесс подала в суд на IRS, утверждая, что ее новая грудь должна считаться деловой формой. Далее она сказала, что планировала удалить их сразу после ухода из экзотических танцев. После долгих убеждений налоговый суд согласился с тем, что она добавила бы такую ​​большую грудь только для деловых целей — они были по 10 фунтов каждая — и решил предоставить вычет.

4. Даже торговцы наркотиками получают налоговые вычеты.

Торговец наркотиками Джеффри Эдмондсон может проводить уроки о том, как уклоняться от уплаты налогов на законных основаниях. У него возникли проблемы с законом после того, как его арестовали и обвинили в торговле наркотиками. Стремясь получить от дилера еще больше, Налоговое управление проверило его на предмет задолженности по налогам на сумму 17 000 долларов после того, как он не смог декларировать свой доход от торговли наркотиками.

Эдмондсон решил, что правительство не будет смеяться последним. В преддверии судебного разбирательства он подал налоговую декларацию, в которой был указан его налогооблагаемый чистый доход вместе со списком вычетов из бизнеса.Конечно, он оставил свое занятие незаполненным. Посмотрев на его возвращение, IRS отклонил его выводы. Но Эдмондсон не был готов сдаваться.

Он подал иск в Налоговый суд, где заявил, что открыл домашний бизнес и хотел потребовать вычетов из домашнего офиса, включая лекарства. Удивительно, но судья согласился разрешить ему вычесть его расходы, которые включали шкалу в 50 долларов, более 19 000 миль коммерческого пробега на его машине и 100 фунтов марихуаны.

Должен ли я подавать налоги? 3 раза можно пропустить

5.Взятки могут привести к списанию бизнеса

Мутный бизнесмен Уильям Д. Зак использовал схему поддельного выставления счетов, в результате которой он оказался в критической ситуации с IRS. Правительство США подало на него в суд за неуплаченные налоги на неучтенный доход на общую сумму 311 601 доллар за налоговые годы 1985 и 1986. Но Зак утверждал, что его общий незарегистрированный доход за эти годы должен быть уменьшен на 90 286 долларов — деньги, которые пошли на взятки за эти годы, заявив, что он давал взятки, чтобы устроиться на работу в свои хозяйственные общества. Удивительно, но суд вынес решение в его пользу, и общий неучтенный доход, по которому он должен был выплатить налоги, был уменьшен.

6. Профессиональный игрок делает выигрышную ставку против IRS

В 2001 году профессиональный игрок Роберт Мэйо сделал ставку более 131 000 долларов и выиграл 120 000 долларов. В своей налоговой декларации он перечислил свои проигрыши в азартных играх, а также свои расходы на поездки и исследования в качестве налоговых вычетов. Мэйо утверждал, что 10 000 долларов, которые он получил, следует рассматривать как операционные убытки, а не ставку на убытки, потому что азартные игры были его профессией. Согласно Casino Players Report, налоговый суд вынес решение в его пользу, и его дело создало прецедент для нового закона, который позволил профессиональным игрокам, работающим на полную ставку, требовать от игры убытков и расходов в качестве деловых расходов.

7. Звезда НБА вычитает свои штрафы

В 2010 году бывший звезда НБА Ламар Одом подал в суд на IRS после того, как агентство заявило, что он задолжал 87 000 долларов в виде налогов и процентов. Одом получил налоговые вычеты на сумму 12 000 долларов в виде спортивных штрафов и 178 000 долларов на оплату фитнеса, и в обоих случаях IRS заявило, что он не может брать вычеты. Одом утверждал, что для этой работы необходимы как штрафы, так и оплата личного фитнеса, сообщает Forbes.

«Эти штрафы (НБА) обычно налагаются на профессиональных спортсменов и связаны с работой», — сказал Одом суду.«Следовательно, понесенные штрафы являются обычными и необходимыми коммерческими расходами сотрудников».

В 2012 году дело было урегулировано, и IRS согласилось взыскать только около 9000 долларов в виде причитающихся налогов и процентов — около 10% от того, что оно изначально требовало. К сожалению, в 2020 налоговом году такие вычеты не будут применяться. Только самозанятые лица могут вычитать связанные с работой расходы в соответствии с Законом о сокращении налогов и рабочих местах.

8. Поездки на подводное плавание с аквалангом на Флорида-Кис, считающиеся бизнес-расходами

Налоговый инспектор Джоди Падар, бухгалтерский директор сказал CNN Money, что пожарный, который работал в холодном климате, смог списать учебные поездки с аквалангом на Флорида-Кис как деловые расходы по его налогам.Он смог потребовать вычет, потому что для его работы в дайв-бригаде пожарной охраны требовалось разрешение на подводное плавание с аквалангом.

Как и в случае с Одом, этот вид вычета больше не будет применяться, поскольку невозмещенные коммерческие расходы не могут быть вычтены для сотрудников в соответствии с новым налоговым законодательством.

9. Путешественник вычитает поездку на 50 000 долларов

Если вы мечтаете о кругосветном путешествии — и списываете со счетов — это возможно. Налоговый составитель Джерри Левин рассказал CNN Money о своем клиенте, который совершил многолетнее кругосветное путешествие с остановками в Италии, Франции и Греции — и клиент хотел списать всю стоимость поездки в размере 50 000 долларов.В конце концов, клиент смог списать это со счетов, потому что он опубликовал книгу о своих путешествиях — и даже несмотря на то, что она была опубликована очень маленьким издательством и продано всего 20 копий, это засчитывалось как коммерческие расходы.

10. Деловой вычет для информаторов, занимающихся вином и ужином

Офицер полиции, работавший с Падаром, обедал и обедал, а иногда и просто платил за информацию от ценных информаторов. Как сообщает CNN Money, те деньги, которые не были возмещены полицейским управлением, могли быть вычтены как коммерческие расходы.

И снова такие вычеты не подпадают под действие Закона о сокращении налогов и занятости.

11. iPhone как медицинские расходы

После серьезной травмы головного мозга в результате автомобильной аварии врач прописал одной налогоплательщице iPhone. Телефон позволил ей быть более независимой — он напоминал ей о том, что ей нужно было сделать, и отвечал на вопросы за нее через Siri — поэтому его можно было квалифицировать как медицинские расходы, сообщает CNN Money.

С 2020 года IRS позволяет налогоплательщикам, которые перечисляют свои вычеты, вычитать свои общие квалифицированные невозмещенные медицинские расходы, которые превышают 10% их скорректированного валового дохода.

Еще из GOBankingRates

Синтия Боуман и Габриэль Оля внесли свой вклад в создание репортажей для этой статьи.

Изначально эта статья была опубликована на GOBankingRates.com: Как избежать уплаты налогов на законных основаниях — и 11 самых безумных способов, которыми люди это делали

Как не платить налоги до конца своей жизни практически полностью

Хотите узнать, как не платить налоги? Читать дальше. Я изучаю налоговое законодательство с 1999 года. Возможно, вы не сможете платить налоги.Однако этот пост должен помочь вам платить меньше налогов.

С 25 лет я платил более 100 000 долларов в год в виде налогов. Вы не получите благодарственную карту, если заплатите налоги на сумму более 1 миллиона долларов, на случай, если вам интересно. Вместо этого вы заставляете правительство подсесть на свой сок письмами от IRS с просьбой о большем!

Я не возражал против уплаты своей справедливой доли налогов, когда мне было около 20 лет, потому что я был взволнован, чтобы продвинуться в своей карьере. Мне повезло, что у меня была работа, которая позволяла мне копить как сумасшедшие и помогать другим материально за счет благотворительных пожертвований.Когда я стал старше, мои взгляды на подоходный налог изменились.

На рубеже веков мы стали свидетелями опустошительной войны в Ираке, которая, по некоторым оценкам, унесла более 1 миллиона жизней. Мы наблюдали, как Конгресс ничего не делает для принятия сбалансированного бюджета с 2008 года, при этом каждый год повышая зарплату.

Во время финансового кризиса 2009–2010 годов правительство выделило огромную финансовую помощь таким организациям, как AIG, позволив руководству выплатить себе миллионы долларов.У AIG даже хватило смелости подумать о том, чтобы в этом году подать в суд на федеральное правительство за неправомерные условия! Что за черт.

Меня тошнило, поддерживая такие зверства со стороны правительства, которое также дискриминирует некоторых граждан, не проявляя финансовой дисциплины. Почему нельзя относиться ко всем одинаково? Почему взимается штраф за брак? Каким образом ваши пособия по социальному обеспечению возвращаются государству, если вы умираете без пережившего супруга? Я не знаю.

Платите меньше налогов, потому что правительство неэффективно

Когда городу требуется 18 месяцев, чтобы починить шумную и опасную крышку люка, возможно, платить десятки тысяч долларов государственных налогов уже не стоит.Как насчет 5 долларов вместо этого?

Джон Ф. Кеннеди однажды сказал: « Не спрашивайте, что ваша страна может сделать для вас, спрашивайте, что вы можете сделать для своей страны. »К сожалению, эти слова были произнесены 20 января 1961 года. Большинства из нас тогда не было в живых, поскольку средний возраст в Америке составляет всего 35 лет. Боюсь, что наше общество навсегда приняло односторонний подход. склад ума.

Я думаю, что заплатил свои взносы. Если вы не заплатили столько же налогов, пожалуйста, не критикуйте меня за то, что я написал статью о том, как помочь вам законно платить меньше налогов.Чтобы создать богатство, мы должны минимизировать свои расходы. Налоги — одни из самых больших расходов, которые мы когда-либо понесем.

Лучший способ платить практически без налогов

Помимо того, что вы зарабатываете меньше денег, лучший способ платить небольшие налоги или вообще не платить — это сделать так, чтобы ваш доход был равен вашим детализированным вычетам. Индивидуальные заявители получают стандартный вычет в размере 12550 долларов, а супружеские пары — 25 100 долларов на 2021 год. Поэтому, если вы не хотите платить налоги, зарабатывайте до 12550 долларов в год как физическое лицо или до 25 100 долларов в год как пара, и вуаля! Вы не будете платить налоги.

Проблема в том, что одинокий человек или супружеская пара не могут жить только на 12 550 долларов или 25 100 долларов дохода соответственно. Следовательно, забудьте о жалком стандартном вычете. Перейдите к детализированному вычету, который включает проценты по ипотеке, налоги на недвижимость и благотворительные пожертвования.

Очевидно, что вам нужна ипотека, чтобы иметь возможность платить проценты по ипотеке и налоги на недвижимость, поэтому подумайте о том, чтобы уже иметь основное место жительства. Правительство субсидирует вашу собственность, позволяя вам записывать свои проценты по ипотеке и налоги на недвижимость.

Если вы хотите по-настоящему зарабатывать на недвижимости, вам нужно иметь больше, чем ваше основное. Один из способов — это покупка недвижимости в аренду. С арендой собственности вы также получаете возможность воспользоваться амортизацией и другими расходами, связанными с эксплуатацией собственности. Таким образом, вы получаете более эффективный налоговый доход.

Что касается благотворительности, давайте как можно больше. Лучше потратиться на дела, которыми вы увлечены, чем платить больше налогов правительству, которое в конечном итоге тратит ваши деньги зря.

Ниже приведены три примера с некоторыми примечаниями о том, как минимизировать налоговые платежи.

Как можно обойтись без налогов на доход от работы или пассивный доход

Как не платить налоги Примечания

* Чтобы получать пассивный доход, вам сначала нужно много откладывать. Вы можете заменить мои примеры пассивного дохода нормальным доходом, если хотите. Эффект такой же.

* Что примечательно, так это то, что налог на недвижимость все равно нужно платить государству.По крайней мере, налог на имущество и подоходный налог штата вычитаются, а деньги не идут федеральному правительству. Вы можете переехать в другой штат, чтобы снизить налоговые обязательства. С другой стороны, поменять гражданство намного сложнее.

* Начиная с 2018 года, ограничение по ОСВ составляет 10 000 долларов на человека. Если вы выйдете замуж, вы фактически не получите 20 000 долларов, но все равно получите лимит в 10 000 долларов. Это будет чистым негативом для многих людей с более высоким доходом, которые владеют недвижимостью в дорогих прибрежных городах.

* Вычет процентов по ипотеке в размере 30 000 долларов может быть рассчитан как 3% процентной ставки по ипотечной ссуде с ссуды в 1 миллион долларов. Жаль, что лимит по ипотеке сейчас составляет 750 000 долларов на 2020+. Кто-то может попить, выплачивая проценты. Но я говорю, что платить проценты деньгами других людей для накопления богатства намного лучше, чем платить налоги правительству.

* Если у вас есть модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) в размере 200 000 долларов для физического лица или 250 000 долларов для супружеской пары, вам также придется заплатить 3.Дополнительный налог в размере 8% со всех доходов от прироста капитала и дивидендов. Это называется налогом на чистый процентный доход. У правительства не хватает смелости сокращать расходы, поэтому увеличение налогов неизбежно.

* Вам может быть интересно, как кто-то выживает, если все его доходы в размере 60 000 долларов идут на благотворительность, проценты по ипотеке и налоги на недвижимость? Ответ заключается в том, чтобы жить за счет своих сбережений.

Стандартный вычет

Стандартный вычет был увеличен до 12 550 долларов на человека и 25 100 долларов на пару в 2021 году.Другими словами, любой доход, который вы получаете до этих уровней, не облагается налогом. Если вы находитесь в 10-12% НАЛОГОВОЙ КРОНШТЕЙНЕ, вы платите нулевой налог на долгосрочный прирост капитала и квалифицированные дивиденды в размере до 77 тысяч долларов.

Как платить нулевые налоги с доходов от аренды недвижимости

Как не платить налоги Примечания

* Владение арендуемой недвижимостью похоже на владение бизнесом. Все расходы, связанные с использованием вашей арендуемой собственности, вычитаются из арендного дохода. Только будьте осторожны, чтобы отчисления начали постепенно сокращаться после того, как вы зарабатываете более 166000 долларов в год.

* Ключевой частью расходов является амортизация. Амортизация — это неденежные расходы, обеспечивающие справедливую амортизацию вашей собственности.

* Налог на недвижимость снова не ускользнет, ​​но, по крайней мере, он подлежит вычету. Важно убедить город в том, что ваша собственность стоит как можно меньше. Если вы это сделаете, вы сможете заплатить наименьшую сумму налога на недвижимость.

* Лучше не получать доход от аренды, пока вы находитесь в более высокой налоговой категории. После выхода на пенсию вы, вероятно, попадете в более низкую налоговую категорию.Вы должны получать больший доход от аренды, так как ваша арендная плата будет выше, а проценты по ипотеке и амортизация будут ниже.

Аренда недвижимости менее пассивна

Единственное, что касается владения арендуемой недвижимостью, так это то, что она имеет низкие баллы по шкале пассивного инвестирования. Чем старше и богаче вы становитесь, тем меньше вы хотите иметь дело с обслуживанием и арендаторами. Вот тут и приходит на помощь инвестирование в краудфандинговые платформы недвижимости, такие как Fundrise и CrowdStreet, два моих фаворита.

Краудфандинг в сфере недвижимости позволяет инвестировать в коммерческую недвижимость по всей стране с потенциально более высокой прибылью без какой-либо кропотливой работы.

Например, сегодня существует огромная разница в оценке и капитализации между дорогой недвижимостью в прибрежных городах и недвижимостью в центре. С помощью краудфандинга в сфере недвижимости инвестор может определять разницу в оценке и капитализации для получения потенциальной прибыли.

Нет причин, по которым сотрудникам приходится платить 4500 долларов в месяц за паршивую двухкомнатную квартиру в Сан-Франциско или Манхэттене, когда они могут арендовать массивный дом за половину цены в Остине, штат Техас.

Как не платить налоги с доходов от бизнеса

Примечания о том, как не платить налоги на доход от бизнеса

* Начать собственный успешный бизнес сложнее, чем просто работать на дневной работе, но это одно из самых приятных дел, которые вы можете делать.Многие из ваших обычных расходов на жизнь можно считать бизнес-расходами. Например, вы можете проводить ежегодные собрания правления в Рио-де-Жанейро, если хотите. Перелеты, питание и проживание оплачиваются отдельно. Никто не говорит, что ваше ежегодное собрание совета директоров должно проходить в условиях страданий. Каждый должен, по крайней мере, запустить свой собственный веб-сайт сегодня, чтобы воспользоваться преимуществами Интернета и 3 миллиардов человек в сети.

* Как работодатель и работник, вы можете внести до 19 500 долларов в свой Solo 401K + 20% от операционной прибыли.В этом случае человек вносит 18 000 долларов США + 13 000 долларов США = 31 000 долларов США, которые не облагаются налогом. Вы также можете внести 5000 долларов для себя и своего супруга в рамках традиционной IRA. В конце концов вам придется платить налоги с этих пенсионных счетов до вычета налогов, но не сейчас.

См .: Как сэкономить более 100000 долларов до налогообложения в SEP-IRA и в одиночку 401k

* Компания имеет чистую прибыль после уплаты налогов в размере 16 800 долларов США, однако в вашем распоряжении гораздо больше налоговых льгот, которые могут легко устранить налоговые обязательства.

* Бизнес-налоги — один из самых сложных для расчета налогов. Вышеупомянутое — всего лишь простой пример того, как владельцу кексов с доходом в 100000 долларов, возможно, вообще не придется платить никаких налогов.

Как платить меньше налогов на доход от бизнеса, часть II

Примечания О том, как платить меньше налогов

После того, как Gawker Global объявил о банкротстве, журнал Fortune Magazine опубликовал потрясающую публикацию о том, как Gawker Global создал венгерскую дочернюю компанию для передачи доходов, чтобы уплачивать эффективную налоговую ставку только 5% вместо эффективной налоговой ставки США 34%.Я составил образец отчета о прибылях и убытках материнской компании, приведенный выше, который отражает огромную экономию налогов благодаря сделкам между компаниями.

Как ваши дети могут не платить налоги

Один из лучших способов снизить налогооблагаемый доход, а также дать детям возможность не платить налоги — это платить им от своего бизнеса. Допустим, вы попадаете в категорию 35% налогов. Вы можете заплатить своим детям за работу в вашем бизнесе, фактически передав им свои 35% налоговые обязательства.

Если ваши дети зарабатывают до стандартного максимума вычета, им не придется платить налоги.Я также рекомендую вам открыть Roth IRA для ваших детей и ежегодно вносить максимальный взнос (6000 долларов на 2021 год). Взнос не облагается налогом, сборы не облагаются налогом и могут быть отозваны через 5 лет.

Рекомендации по уплате налогов за вычетом

Начните свой собственный малый бизнес

Я призываю каждого начать свой собственный малый бизнес. Как видно из приведенного выше примера, вы получаете гораздо больше гибкости с вычетами. Лучший способ начать бизнес — создать веб-сайт, подобный моему, зарегистрировавшись в хостинговой компании, такой как Bluehost, которая стоит менее 4 долларов в месяц.Вы также получаете бесплатное доменное имя сроком на один год.

Запустив простой веб-сайт, вы поможете узаконить свой бизнес. Нет необходимости регистрироваться в качестве LLC. Просто будьте индивидуальным предпринимателем, указывайте свой доход в графике C, вычтите все свои расходы и платите налоги с операционной прибыли.

Когда я трачу деньги на путешествия, это в основном деловые расходы, потому что я всегда ищу потенциальных клиентов. Я оплачиваю часть арендной платы за машину, поскольку еду на полуостров, чтобы работать с моими клиентами-консультантами.Многие мои обеды также идут на расходы из-за обедов и ужинов для клиентов.

Наконец, я жертвую более 50 000 долларов в год до вычета налогов на Solo 401k, потому что у меня собственный бизнес. Вы можете ознакомиться с моим пошаговым руководством о том, как создать собственный веб-сайт сегодня. Создав собственный веб-сайт, вы помогли узаконить свой бизнес.

Управляйте своими финансами в одном месте

Я рекомендую зарегистрироваться в Personal Capital, бесплатном онлайн-инструменте управления финансами, который поможет вам отслеживать свою чистую стоимость, анализировать свои инвестиции на предмет чрезмерных комиссий и управлять денежным потоком.Я прогнал свой 401k через их анализатор сборов 401k и обнаружил, что плачу 1700 долларов в год в виде гонораров, о которых я понятия не имел!

Они также выпустили свой невероятный калькулятор пенсионного планирования, который использует ваши связанные учетные записи для запуска моделирования Монте-Карло, чтобы выяснить ваше финансовое будущее. Вы можете ввести различные переменные доходов и расходов, чтобы увидеть результаты.

Увеличьте свой пенсионный успех до 99%, живя меньше

Что произойдет, если вы откажетесь платить налоги в течение 40 лет?

Эд Хедеманн, который работает независимым подрядчиком в нескольких некоммерческих организациях и живет в Бруклине, не платил федеральный подоходный налог с 1970 года.Он платит социальное страхование, медицинское обслуживание, государственные и местные налоги, но отказывается платить федеральный подоходный налог каждый год, потому что он выступает против войны и расходов на армию США.

«Сейчас много говорят о людях, протестующих из-за пограничной стены Трампа», — сказал он. «Это меркнет по сравнению с военными расходами».

72-летний

Хедеманн по-прежнему ежегодно подает налоговые декларации и не фальсифицирует какую-либо информацию о них, сказал он, но в результате у него все еще есть множество юридических проблем.К своим налоговым декларациям он прилагает письмо, в котором объясняет, что он не хочет, чтобы какие-либо из своих налогов тратились на войну или армию. Затем он берет деньги, которые должны были быть выделены федеральному правительству, и жертвует их организациям, которые ему небезразличны, в том числе по программе «Планируемое отцовство», негосударственным школам, группам помощи беженцам и исследованиям болезни Паркинсона. В общей сложности, по его оценкам, он пожертвовал 85 000 долларов — сумму, которую он отправил бы федеральному правительству.

Не только Хедеманн отказывается платить федеральный подоходный налог.Существуют целые организации, занимающиеся предоставлением информации тем, кто не хочет платить, в том числе организация, основателем которой является Хедеманн, Национальный координационный комитет сопротивления налогам на войну.

Трудно определить, сколько людей решают не платить федеральные налоги в качестве формы протеста и сколько штрафов IRS за это, сказал Хедеманн. По оценкам Национального координационного комитета по противодействию военному налогу, ежегодно несколько тысяч человек отказываются платить некоторые или все федеральные подоходные налоги или отказываются платить федеральный акцизный налог за местную службу или стационарные телефоны, потому что они выступают против войны.По его словам, это число менялось с годами и, вероятно, достигло пика в начале 1970-х годов, когда около 20 000 человек отказались хотя бы от части подоходного налога, а 500 000 отказались от уплаты налогов на телефонные разговоры. Хедеманн прогнозирует, что это число вырастет в этом году и в следующие несколько лет, но «пока рано говорить об этом».

В этом году некоторые граждане США заявляют, что не будут платить налоги, потому что выступают против политики президента Дональда Трампа, как недавно сообщила Guardian. Актриса Миа Фэрроу и активистка Глория Стайнем оба говорили об отказе платить федеральные налоги, чтобы противостоять политике Трампа, включая стену между границами США.С. и Мексика.

Офис

Steinem подтвердил MarketWatch ее комментарии в The Guardian, что в этом году она планирует направить средства в фонд Planned Parenthood, которые в противном случае пошли бы на ее федеральный подоходный налог.

Протестующие, такие как Хедеманн, отказываются платить налоги, имеют давнюю историю, сказала Кэтлин ДеЛэйни Томас, доцент права в Университете Северной Каролины. По ее словам, Налоговая служба имеет опыт противодействия аргументам в адрес налогового протеста как веской причины не подавать или вообще не платить.

«Исторически это плохо для налогоплательщиков, — сказала она. «И я не вижу причин, по которым они хорошо кончили на этот раз».

Налоговое управление США не ответило на запрос MarketWatch о комментариях по поводу американцев, отказывающихся платить налоги в знак протеста.

Не пропустите: Подаете налоговую декларацию впервые? Вот что делать

«На практике это не лучший способ справляться с проблемами», — сказал Робертон Уильямс, старший научный сотрудник Центра налоговой политики, совместного предприятия группы Urban Institute и исследовательской группы. Институт Брукингса, расположенный в Вашингтоне, округ Колумбия.C. «IRS знает, кто вы и где вас найти».

Профессор Гарвардского бизнеса объясняет Дональда Трампа

Хедеманн сказал, что IRS пыталось взыскать с него разными способами; По его словам, в прошлом, когда он не работал на себя, он уходил с работы до того, как IRS забирал часть его зарплаты. Теперь он старается никогда не получать деньги от своих клиентов, которые IRS может изъять, сказал он, хотя он принимает оплату за свою работу чеками и редко получает деньги наличными.Он даже закрыл банковский счет, чтобы правительство не могло разместить там его средства. Министерство юстиции вручило ему приказ явиться в федеральный окружной суд в 1998 году; Судья не признал его виновным в неуважении к суду, сказал он, после того, как он отказался давать какие-либо компрометирующие показания в суде.

Хотя те, кто не платит федеральные налоги, редко попадают в тюрьму, это возможное наказание, сказал Делани Томас. В 2013 году певица и автор песен Лорин Хилл была приговорена к трем месяцам тюремного заключения за уклонение от уплаты налогов из-за неуплаты федерального подоходного налога.В прошлом году она разместила в Твиттере сообщение о том, что работает над решением проблемы.

«Это непрерывный процесс, и я неуклонно работаю над его решением», — сказал Хилл. «Это была тяжелая битва, но мы уже преодолеваем препятствия».

Те, кто не платит, часто подвергаются гражданским штрафам. Когда американцы не платят федеральный подоходный налог без «уважительной причины», с них может взиматься штраф в размере 0,5% от суммы налогов, причитающихся за каждый месяц или часть месяца, в течение которого налог остается неуплаченным, до 25% от общей суммы. , сообщает IRS.

Они также должны платить проценты на невыплаченную сумму: IRS взимает федеральную краткосрочную ставку плюс 3%. Некоторые протестующие могут фактически отказаться от денег, не подавая свои налоговые декларации. По данным IRS, средний возврат налога составляет около 3000 долларов.

Хедеманн сказал, что поощряет тех, кто решает не платить налоги, откладывать достаточно денег на случай, если IRS попытается их взыскать.

Он сказал, что рад, что является частью Национального координационного комитета по противодействию военным налогам, поэтому он не руководит налоговыми протестами в одиночку.

«Одна из замечательных вещей в этом, помимо доступной информации, заключается в том, что если со мной что-то случится, например, попадание в суд, я могу рассчитывать на моральную поддержку людей в моем районе и по всей стране», — сказал он. сказал. «Люди не позволят мне исчезнуть анонимно».

Мнение

: вот формула, по которой не платят федеральный подоходный налог на 100 000 долларов в год.

На вопрос о том, сколько мы можем заработать без уплаты федерального подоходного налога, относительно легко ответить для большинства людей.

Стандартный вычет для супружеской пары составляет 24 400 долларов США в 2019 году (если оба моложе 65 лет), а верхний предел ставки налога на прирост капитала в размере 0% составляет 78 750 долларов США. Таким образом, мы можем зарабатывать в общей сложности 103 150 долларов в год при условии, что наш обычный доход будет ниже стандартного вычета, а остальная часть будет получена за счет долгосрочного прироста капитала и / или квалифицированных дивидендов.

Те, кто не состоят в браке, должны уменьшить эти суммы вдвое. Обратите внимание, что IRS немного увеличивает эти цифры на 2020 год.

Вместе с нашей дочерью мы также имеем право на налоговую льготу на детей (2000 долларов США), так что мы могли бы получать еще 13 333 доллара в год в виде дивидендов или прироста капитала, облагаемых налогом в размере 15%. Налоговое обязательство в размере 2000 долларов в точности компенсирует налоговый кредит для нулевого федерального налогового счета.

Однако, когда люди подают заявление на получение пособия по социальному обеспечению, все становится немного сложнее. Это связано с запутанной формулой, используемой для определения того, какая часть вашего социального обеспечения подлежит налогообложению. Таким образом, расчет и нанесение пределов необлагаемого налогом дохода более сложны.

См .: Моей жене 61 год, она зарабатывает 50 000 долларов, а мне 65 лет, и я зарабатываю 400 000 долларов. Должна ли она перейти на социальное обеспечение в следующем году?

Во-первых, отказ от ответственности: это упражнение касается только федеральных налогов. Для нас лично этого достаточно, потому что мы живем в штате Вашингтон, одном из немногих мест, где не взимается дополнительный подоходный налог штата. Если у вас есть подоходный налог штата, вы, вероятно, начнете платить подоходный налог штата при гораздо более низком уровне дохода. Кроме того, здесь также применяются все другие заявления об отказе от ответственности, включая обращение к налоговому эксперту, прежде чем вы примените что-либо из этого.

Я также буду часто упоминать прирост капитала и дивиденды как доход с льготным налогообложением, поскольку долгосрочный прирост капитала и квалифицированные дивиденды облагаются налогом по более низкой ставке. Иногда я могу опустить термины «долгосрочный» и «квалифицированный», потому что они не всегда вписываются в метки осей диаграммы. Но имейте в виду, что краткосрочный прирост капитала и неквалифицированные дивиденды попадут в корзину обычных доходов, облагаемых налогом по более высокой ставке.

Пределы необлагаемого налогом дохода без социального обеспечения

В качестве разогрева, вот пределы дохода для супружеской пары (оба моложе 65 лет), которые подают совместную федеральную налоговую декларацию.Они могут потребовать стандартный вычет в размере 24 400 долларов США в 2019 году, а также до 78 750 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала, облагаемого налогом по ставке 0%. Поэтому, чтобы не облагаться налогом, нам нужно оставаться под синей линией в таблице ниже.

Ограничения, не облагаемые налогом в системе социального обеспечения

Что насчет того, когда мы больше не можем заявлять, что наша дочь находится на иждивении, и подаем заявление в систему социального обеспечения? Вместо двух у нас теперь есть три отдельные основные категории доходов, которые имеют свое собственное влияние на федеральные налоги.

Налогооблагаемое социальное обеспечение = F1 (социальное обеспечение, обычный доход + прирост капитала)

Налог = F2 (налогооблагаемое социальное обеспечение + обычный доход, прирост капитала)

(Примечание: существует четвертая категория, процентный доход по муниципальным облигациям, потому что это также входит в формулу рабочего листа социального обеспечения, но в противном случае остается необлагаемым налогом.)

Таким образом, больше невозможно отображать пределы необлагаемого налогом дохода в простой универсальной диаграмме, потому что наши налоговые обязательства зависят от три различные переменные, и я не могу легко построить границу нулевого налога в трех измерениях.Итак, вот как я это сделал.

• Начните с социального обеспечения по оси абсцисс. Я использовал диапазон от 0 до 90 000 долларов, что, вероятно, близко к абсолютному максимуму, который двое супругов могут унести домой с комбинированным пособием.

• На оси ординат нанесите максимум «прочего дохода», чтобы гарантировать нулевые федеральные налоги. Это комбинация всего обычного дохода, дивидендов и прироста капитала (т.е. строка 3 в таблице социального обеспечения).

• Насколько «прочий доход» является устойчивым при нулевых налогах, явно зависит от состава: обычный доход vs.доход с льготным налогообложением (долгосрочный прирост капитала и дивиденды). Итак, я построил линию для трех разных случаев: 100% / 0%, 50% / 50% и 0% / 100% в двух сегментах дохода.

• Я также предполагаю, что это касается пары, у которой оба супруга 65 лет и старше, чтобы увеличить стандартный вычет до 27 000 долларов (базовая сумма 24 400 долларов плюс дополнительно 1300 долларов на супруга старше 65 лет).

Давайте посмотрим на результаты:

• Самая низкая не облагаемая налогом надбавка на доход имеет преимущественную силу, если весь другой доход является обычным доходом.Допустим, вы получаете 50 000 долларов в виде комбинированного социального обеспечения, а затем вы можете заработать еще около 20 000 долларов в качестве другого обычного дохода. Устойчивая сумма дохода постепенно снижается, поскольку больший доход по социальному обеспечению станет облагаемым налогом и ограничит сумму другого дохода, который вы можете получить, прежде чем достигнете стандартного вычета в размере 27 000 долларов. Но вы все равно можете получить большой доход: 50 000 долларов в рамках социального обеспечения и еще 20 000 долларов в виде обычного дохода. Или 90 000 долларов США на социальное обеспечение плюс еще около 11 000 долларов США в виде другого обычного дохода, на общую сумму более 100 000 долларов США.

• Неудивительно, что эта граница сдвигается вверх, если часть «прочего дохода» представляет собой долгосрочный прирост капитала. Это связано с тем, что меньшая часть дохода не соответствует установленному пределу вычета. Прирост капитала и дивиденды подлежат налогообложению только в том случае, если мы выйдем за пределы второй федеральной налоговой категории. Конечно, прирост капитала по-прежнему влияет на расчет налогооблагаемого социального обеспечения в рабочем листе IRS.

• Если весь другой доход поступает от прироста капитала, мы получаем необычно выглядящую зеленую границу.Мне пришлось дважды и трижды проверять свою математику из-за того, что доход социального обеспечения упал примерно на 31 000 долларов. Но это законно! Для достаточно низкого уровня социального обеспечения, даже с большим доходом от прироста капитала, 85% социального обеспечения облагается налогом. Мы просто остаемся ниже стандартного вычета до тех пор, пока социальное обеспечение составляет менее 31 765 долларов (потому что 85% этой суммы меньше 27 000 долларов), а остальную часть мы пополняем за счет прироста капитала, облагаемого налогом по ставке 0%. Но как только мы достигнем 31 765 долларов, мы должны немедленно и резко снизить другой доход, чтобы облагаемая налогом часть социального обеспечения опустилась ниже 27 000 долларов, чтобы ее можно было компенсировать стандартным вычетом.

Те же данные, но по-разному срезы

Вот еще один способ разрезать данные: я создал диаграмму с приростом капитала по оси x и другим обычным доходом по оси Y для одного фиксированного уровня социального обеспечения за раз, продолжая от 0 до 90 000 долларов с шагом в 5 долларов. Прирост капитала и другие уровни дохода изменяются с шагом в 1000 долларов, и я обозначил различные диапазоны уровней налогов точками: зеленый = отсутствие федерального налога вообще, синий = средняя ставка налога от 0% до 5% и красные точки для 5. % до 10%.Если вы выйдете за пределы красной области, вы уже догадались: в среднем ваша задолженность превышает 10%.

Поскольку я не хотел публиковать 19 различных диаграмм, я просто поместил их все в эту анимацию:

Я был приятно удивлен тем, что даже при нажатии на Социальное обеспечение мы можем удерживать налоги на довольно низком уровне. Намного меньшая часть нашего социального обеспечения будет облагаться налогом, чем максимум 85%. Таким образом, вы можете иметь общий доход в виде высоких пяти, а возможно, и шестизначных цифр, и при этом сохранять федеральный подоходный налог на низком уровне или даже на уровне нуля.Вдобавок ко всему, у вас все еще могут быть не облагаемые налогом дистрибутивы Roth.

Карстен Йеске вышел на пенсию в возрасте 44 лет и ведет блог на своем веб-сайте Early Retirement Now. Это адаптировано из его сообщения «Сколько мы можем заработать на пенсии без уплаты федерального подоходного налога?» Следуйте за ним в Twitter @ErnRetireNow.

.